Рейтинг надежности банков Украины
Перед тем, как мы собираемся заключить договор с банком, конечно же, мы интересуемся, какие у того или иного банка финансовые показатели. Это становится особенно важным, когда собираемся сделать вклад, положить деньги на депозит. Да и для того, чтобы взять кредит и не иметь потом проблем с его погашением, тоже желательно поинтересоваться, насколько прочно банк стоит на ногах, достаточно ли у него активов, кто обеспечивает его капитал. Предлагаю Вашему вниманию рейтинги украинских банков, составленные на основе разнообразных финансовых параметров.
В таблицах использованы данные Национального банка Украины за первое полугодие 2019 года, опубликованные в открытых ресурсах.
Рейтинг надежных украинских банков
| Сумма до: | 7 000 грн. |
|---|---|
| Ставка: | 0% |
| Срок: | До 16 дней |
- Деньги через 15 минут
- Возраст 18-70 лет
- Круглосуточно
- Кредит наличными
- Без справок и поручителей
- Досрочное погашение без комиссии
- Отсрочка платежа
Что такое надежность банка? Самым главным ее критерием является способность банка выполнять взятые на себя обязательства перед вкладчиками и кредиторами. При этом надежность характеризуется несколькими показателями, среди которых:
- динамика активов (они должны расти);
- ликвидность (банк должен выполнять взятые на себя обязательства);
- зависимости от средств физических лиц (она должна быть минимальной);
- процентная ставка вкладов (не должна быть выше средней);
- рентабельность (прибыль должна расти или хотя бы быть стабильной).
По данным Национального банка Украины по объему чистой прибыли банков в ІІ квартале 2019 года места среди ведущих банков Украины распределились следующим образом:
| № п/п | Название банка (собственник) | Чистая прибыль банка, тыс. грн |
| 1 | Приватбанк (государственный) | 18 288 652 |
| 2 | Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия) | 2 382 719 |
| 3 | Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция) | 1 457 602 |
| 4 | ПУМБ (СКМ Финанс, Украина) | 1 265 020 |
| 5 | ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия) | 1 261 979 |
| 6 | Ситибанк Украина (Citigroup, США) | 988 495 |
| 7 | Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург) | 909 674 |
| 8 | Укрэксимбанк (государственный) | 862 153 |
| 9 | Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция) | 824 944 |
| 10 | Проминвестбанк (Украина) | 725 859 |
Рейтинг ненадежных украинских банков
Если взять за основу ненадежности украинских банков убытки, то список ненадежных финансовых организаций во ІІ квартале 2019 года будет выглядеть следующим образом:
| № п/п | Название банка | Убыток, млн грн |
| 1 | Сбербанк | 1020 |
| 2 | Кредит Днепр | 560,5 |
| 3 | Укрсоцбанк | 72,4 |
| 4 | Правэкс Банк | 18,2 |
| 5 | Банк ¾ | 16,3 |
| 6 | Украинский капитал | 5,1 |
| 7 | Альпари Банк | 3,4 |
| 8 | RwS Bank | 2,9 |
| 9 | Мисто Банк | 2,8 |
| 10 | Вернум Банк | 2,6 |
Т. е. перед тем, как вкладывать свои деньги на депозит в один из таких банков, очень серьезно подумайте.
Рейтинг банков Украины согласно Форбс
В современном мире конкуренция в банковской сфере настолько высока, что ожидание клиентов высокого уровня сервиса вполне оправдано. Поэтому Forbes заключил договор с компанией Statista, занимающейся исследованиями рынка для создания рейтинга лучших банков мира 2019 года.
Раньше, при составлении такого рейтинга, учитывались цифры прибылей и убытков каждого из банков. В этом году Statista обратилась к более 40 000 клиентам по всему миру с вопросом об их отношении к банкам. Деятельность банков оценивалась по параметрам общей удовлетворенности клиентов работой, а также по степени доверия к банку, сборам, цифровым услугам и финансовым консультациям. Таким способом рейтинг составляется впервые. В исследование попали лучшие банки из 23 стран.
В результате опроса самую высокую позицию в рейтинге занял финансовый конгломерат ING Group (Нидерланды), Citibank (США), мобильный банк N26 (Германия).
К сожалению, Украина не была представлена в рейтинге. Хотя в нем можно найти знакомые нашим гражданам такие банки, как Raiffeisen Bank (Австрия) и Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция).
Рейтинг банков Украины по активам — топ-10
Показательным для определения надежности банка является общий размер активов банка. Это гарантия его платежеспособности. По данным НБУ активы украинских банков в ІІ квартале 2019 года выглядели следующим образом:
| № п/п | Банк | Активы банка, тыс. грн |
| 1 | ПриватБанк | 522 421 687 |
| 2 | Ощадбанк | 288 339 944 |
| 3 | Укрэксимбанк | 221 300 350 |
| 4 | Укргазбанк | 94 035 605 |
| 5 | Райффайзен банк Аваль | 84 823 019 |
| 6 | Альфа-Банк | 72 158 770 |
| 7 | Сбербанк | 63 037 910 |
| 8 | ПУМБ | 59 857 988 |
| 9 | УкрСиббанк | 55 588 588 |
| 10 | Проминвестбанк | 43 985 424 |
Рейтинг банков Украины по депозитам
Старшее поколение хорошо помнит то время, когда люди несли свои сбережения в банк, а потом в один прекрасный момент все сэкономленные средства пропали. После этого многие разуверились в банковской системе и перестали туда обращаться. Но время неумолимо бежит вперед, и международная практика обращения к депозитам набирает все больше оборотов в нашей стране. К тому же депозиты приносят доход своим владельцам.
Но перед тем, как отнести свои заработанные деньги в один из банков, конечно, хочется уменьшить возможные риски. Для этого необходимо анализировать информацию из официальных источников, таких как сайт МинФина Украины. Один из параметров, на который может обратить внимание будущий вкладчик – это уровень прироста депозитного портфеля банка. Это показатель, который показывает, насколько банк динамично развивается в этом направлении, насколько больше ему стали доверять или не доверять клиенты.
По данным первого полугодия 2019 года список самых растущих банков (среди банков со средним объемом капитала) распределилась так:
| № п/п | Банк | Прирост за первые 6 месяцев 2019 г., % | Прирост за первые 6 месяцев 2019 г., млн грн |
| 1. | Универсал Банк (Монобанк) | 64,07 % | 2 767,01 |
| 2. | Ідея Банк | 22,10 % | 550,35 |
| 3. | Банк Восток | 18,20 % | 454,22 |
| 4. | А-Банк | 17,26 % | 532,22 |
| 5. | Банк «Львів» | 16,90 % | 176,00 |
| 6. | Правекс Банк | 15,67 % | 201,31 |
| 7. | Піреус Банк | 14,93 % | 131,30 |
| 8. | ОТП Банк | 11,93 % | 1 343,21 |
| 9. | Укрсиббанк | 11,57 % | 1 759,19 |
| 10. | Банк «Південний» | 10,70 % | 905,80 |
Рейтинг банков по депозитам и вкладам для физических лиц
Общий банковский рейтинг не всегда влияет на выбор банка для того, чтобы вложить депозит. Часто ключевым параметром является размер депозитной ставки, наличие специальных предложений, акций, приуроченных к различным событиям. Причем, сравнивая разные банковские предложения, Вы сможете заметить, что в мелких банках предлагают больший размер процентной ставки по депозиту, чем в крупных.
Но как бы там ни было, размер общего депозитного портфеля для физических лиц – тоже важный параметр для того, чтобы принять решение о судьбе своих заработанных денег.
Рейтинг банков по размеру депозитов физических лиц выглядит так:
| № п/п | Банк | Общий размер депозитного портфеля физических лиц на 01.07.2019 г., млн грн |
| 1. | Ощадбанк | 100 420,35 |
| 2. | Альфа-Банк | 34 316,97 |
| 3. | Райффайзен Банк Аваль | 25 659,14 |
| 4. | Укргазбанк | 23 184,14 |
| 5. | ПУМБ | 18 354,67 |
| 6. | Укрсиббанк | 16 963,87 |
| 7. | ОТП Банк | 12 602,76 |
| 8. | Банк «Пивденний» | 9 367,74 |
| 9. | Креди Агриколь Банк | 7 162,75 |
| 10. | Универсал Банк | 7 085,66 |
Но для размещения депозита немаловажным будет показатель разницы между уставным и собственным капиталом. Если эта цифра отрицательная, специалист в банковской сфере может предположить, что при возникновении финансовых проблем банку нечем будет расплатиться со своими вкладчиками.
| № п/п | Банк | Разница между уставным и собственным капиталом (данные на 01.01.2019), млрд грн |
| 1. | Приватбанк | –167,22 |
| 2. | Проминвестбанк | –47,47 |
| 3. | Ощадбанк | –30,81 |
| 4. | Укрэксимбанк | –30,01 |
| 5. | Сбербанк | –17,07 |
В таблице представлены только те банки, которые имеют отрицательную разницу. Если для государственных банков (Приватбанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк) возврат вкладов на 100 % гарантирует государство, то для других (Проминвестбанк, Сбербанк) – это сигнал о вероятных проблемах.
Рейтинг банков по депозитам и вкладам для юридических лиц
Один из важных показателей доверия к тому или иному банку – размер доверенных депозитов от юридических лиц. Как известно, с наступлением кризисных времен объем депозитов резко снижается. Данные, показывающие, каков общий депозитный портфель от юридических лиц у банков Украины, представлены в таблице:
| № п/п | Банк | Общий размер депозитного портфеля юридических лиц на 01.08.2019 г., млн грн |
| 1. | Укргазбанк | 77 402,83 |
| 2. | Ощадбанк | 47 073,01 |
| 3. | Укрэксимбанк | 43 684,26 |
| 4. | Приватбанк | 42 989,07 |
| 5. | Райффайзен Банк Аваль | 37 751,16 |
| 6. | ПУМБ | 23 989,69 |
| 7. | Укрсиббанк | 23 583,96 |
| 8. | Креді Агріколь Банк | 22 969,57 |
| 9. | Ситибанк Украина | 22 279,48 |
| 10. | Альфа-Банк | 19 467,22 |
Но кроме общей суммы депозита, важным для принятия решения является то, кто является собственником банка, куда Вы собираетесь вложить средства. Кто выступит гарантом средств в случае возникновения каких-либо проблем? Конечно, все клиенты находятся под защитой Фонда гарантирования вкладов населения, но не лишним будет узнать, кто все-таки стоит за тем или иным банком.
Специалисты выделяют банки, которые являются государственными, и поэтому возврат вкладов при возникновении проблем гарантирует тоже государство. Самые крупные из них Ощадбанк, Укрэксимбанк, Укргазбанк и национализированный Приватбанк.
В Украине также успешно работают банки с иностранным капиталом. Материнские банки их достаточно сильно поддерживают, что в свою очередь является дополнительной гарантией финансовой безопасности. Это такие крупные банки:
- Райффайзен банк Аваль (материнский банк – Raiffeisen Bank, Австрия);
- Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция);
- Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция);
- Ситибанк Украина (Citigroup, США);
- Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша);
- Идея банк (Getin Bank, Польша)
- Правекс банк (Intesa, Италия) и другие.
Рейтинг украинских банков по кредитам
Для стабильной работы банка его руководству нужно тщательно следить за состоянием кредитного портфеля, т. е. за тем, чтобы в компании не было финансовых потерь. И клиенту не хочется иметь дело с организацией, стабильность которой под угрозой.
Давайте посмотрим, какие банки лидируют по размеру своего кредитно-инвестиционного портфеля (совокупности межбанковских, коммерческих кредитов и ценных бумаг).
| № п/п | Банк | Общий размер кредитно-инвестиционного портфеля на 01.08.2019 г., млрд грн | Изменение по сравнению с предыдущим месяцем, % |
| 1. | Укрэксимбанк | 64 873.93 | -3,29 % |
| 2. | Ощадбанк | 64 686.70 | -2,63 % |
| 3. | Приватбанк | 58 268.64 | +1,64% |
| 4. | Райффайзен Банк Аваль | 45 844.84 | -2,09% |
| 5. | Укргазбанк | 41 117.03 | -0,48% |
| 6. | Альфа-Банк | 31 739.97 | -0,81% |
| 7. | ПУМБ | 30 758.35 | +6% |
| 8. | ОТП Bank | 24 013.15 | -0,81% |
| 9. | Креди Агриколь Банк | 23 459.60 | -5,24% |
| 10. | Укрсиббанк | 22 769.51 | +7,14% |
Уменьшение суммы общего кредитного портфеля у некоторых банков связано с тем, что банки отдают предпочтение кредитованию физических лиц (а там, как известно меньшие суммы), а не предприятий или организаций.
Но для потребителя, конечно же, будут актуальными другие данные о кредитах: процентная ставка, льготный период, какие-либо ограничения. Сравним эти показатели у самых активных «игроков» финансового рынка.
| Банк | Сумма кредита | Срок | Процентная ставка | Досрочное погашение | Трудоустройство |
| Приватбанк | до 800000 грн | До 240 месяцев | Годовая: от 37,2 % до 122,09 % | + | Оформление без справок |
| Ощадбанк | до 250 000 грн | До 60 месяцев | Годовая: 56 % | + | Постоянное место работы; получение заработной платы на карту Ощадбанка |
| Райффайзен Банк Аваль | От 2000 до 500000 грн | До 6 лет | Годовая: от 27,1% до 59,9% | + | Постоянное место работы |
| ПУМБ | до 300 000 грн | от 24 до 36 месяцев | ежемесячная: 2,99% | + | Постоянное место работы или стабильный доход в течение последних 3 месяцев |
| Альфа-Банк |
работающий официально больше 6 мес.,
Рейтинг банков Украины по отзывам
Народное мнение о банках Украины лучше всего показывает работу коммерческой организации. Поэтому мы изучили отзывы с разных ресурсов и составили по ним рейтинг десяти самых популярных украинских банков на начало 2020 года. Предлагаем ознакомиться с ним более подробно в сводной таблице.
| Наименование банка | Средняя оценка пользователей | Кол-во отзывов | Процент положительных отзывов | Процент отрицательных отзывов |
| ПриватБанк | 3,1 | 1159 | 2,3 | 68,1 |
| ПУМБ | 2,9 | 219 | 17,3 | 71,7 |
| ОщадБанк | 1,6 | 265 | 20,7 | 70,9 |
| ОТП Банк | 1,3 | 200 | 16,0 | 78,0 |
| Альфа Банк Украина | 3,6 | 245 | 33,9 | 60 |
| Актив Банк | 3,0 | 73 | 47,9 | 49,3 |
| КредоБанк | 1,4 | 30 | 10 | 83,3 |
| MonoBank | 3,0 | 61 | 44,3 | 49,2 |
| Райффайзен Банк Аваль | 1,5 | 151 | 14,5 | 76,8 |
| Банк Альянс | 3,9 | 46 | 63 | 34,8 |
Итак, степень доверия к банковской системе очень зависит от нас с Вами. Предложенные рейтинги помогут Вам вдумчиво и осознанно принять решение, с какими финансовыми организациями стоит сотрудничать, а от каких стоит держаться подальше. Перед выбором банка обязательно анализируйте информацию из официальных и открытых источников.
Депозиты в банках Украины в гривне 2022
Подберем выгодный депозит для физических лиц в гривне среди более чем 60 банков Украины. Воспользуйтесь системой поиска вкладов для выбора лучшего для вас предложения. Сравнивайте процентные ставки и условия. Оформляйте заявку онлайн.
Мы провели исследования гривневых депозитов от банков Украины и выделили основные параметры:
| ✔️ Сумма депозита | 10 000 — 5 000 000 грн. |
|---|---|
| ✔️ Процентная ставка | 7 — 14% в год |
| ✔️ Срок депозита | 1 — 3 года |
| ✔️ Валюта | Гривна |
Процентные ставки по депозитам в банках Украины: сравнение
Депозит «Накопительный» – Глобус
- Возможность пополнения депозита;
- Неограниченная максимальная сумма;
- Капитализация процентов ежемесячно;
- Программа лояльности предусматривающая увеличение ставки.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, Капитализация
- Пополнение вклада: Да
- Пролонгация: Да
Акции и бонусы
- + 0,5% к ставке:
- При открытии вклада на срок от 3 месяцев и 100 000 грн;
- Для клиентов-пенсионеров;
Депозит «Срочный» – ОТП Банк
- Выплата процентов ежемесячно или в конце срока;
- Возможность капитализации;
- Без досрочного снятия.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Досрочное закрытие: Да
- Выплата процентов: Ежемесячно, В конце срока, Капитализация
Акции и бонусы
+ 0,5% при оформлении через интернет-банкинг ОТР Smart.
Депозит «Срочный без права пополнения» – Мегабанк
- Выплата процентов ежемесячно;
- Без возможности пополнения;
- Фиксированная процентная ставка.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно
Акции и бонусы
- + 0,1% — для постоянных вкладчиков;
- + 0,1% — для пенсионеров и получателей социальной помощи;
- + 0,1% — за заявку On-line на официальном сайте.
Депозит «Классический» – Глобус
- Возможность пополнения депозита;
- Выплата процентов ежемесячно;
- Максимальная сумма вклада не ограничивается;
- Программа лояльности, которая предусматривает увеличение ставки.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно
- Пополнение вклада: Да
- Пролонгация: Да
Акции и бонусы
- + 0,5% к ставке:
- При открытии вклада на срок от 3 месяцев и 100 000 грн;
- Для клиентов-пенсионеров;
- При оформлении депозита через мобильное приложение «GlobusPlus»
Депозит «Инвестиции в залоговое кредитование» – Royal Standard Group
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: В конце срока
Депозит «Эффективный» – ЗаРаЗ — Кредитый союз
- Досрочное снятие части суммы;
- Возможность расторжения в любое время;
- Возможность пополнения депозита;
- Все вклады застрахованы на 100%;
- Высокие проценты по вкладу;
- Гибкие условия выплаты процентов.
- Обеспечение столичной недвижимостью.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, Ежеквартально, Ежегодно, В конце срока
- Пополнение вклада: Да
- Пролонгация: Да
Депозит «Авангард» – Авангард Банк
- Средства принимаются и возвращаются только безналичным путем;
- Выплата процентов ежемесячно или в конце срока;
- Без возможности пополнения;
- Фиксированная процентная ставка.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, В конце срока
Депозит «Авангард плюс» – Авангард Банк
- Средства принимаются и возвращаются только безналичным путем;
- Выплата процентов ежемесячно или в конце срока;
- Есть возможность пополнения;
- Фиксированная процентная ставка.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, В конце срока
- Пополнение вклада: Да
Депозит «УХ ТЫ» – Радабанк
- Выплата процентов каждую неделю;
- Еженедельный рост ставки;
- Без возможности пополнения.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Досрочное закрытие: Да
- Выплата процентов: Ежемесячно
- Пролонгация: Да
Депозит «Срочный» – Кредит Эксперт
- Выплата процентов ежемесячно, ежеквартально или в конце срока;
- Возможна капитализация (депозиты от 13 до 18 и 24 месяца).
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, Ежеквартально, В конце срока, Капитализация
Депозит «Прогрессивный» – Альянс
- Выплата процентов ежемесячно;
- Максимальная сумма вклада не ограничена;
- Ежемесячный рост процентной ставки;
- Без возможности пополнения и досрочного снятия.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно
Депозит «Растущий» – БАНК КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ
- Выплата процентов в конце срока;
- Максимальная сумма не ограничена;
- Возможность пополнения;
- Фиксированная процентная ставка.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: В конце срока
- Пополнение вклада: Да
- Пролонгация: Да
Акции и бонусы
- Карта VISA GOLD в подарок (для вкладов от 150 000 грн.).
Депозит «Максимальный доход» – КомИнБанк
- Выплата процентов по желанию клиента;
- Без возможности пополнения;
- Программа лояльности.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, В конце срока, Капитализация
- Пролонгация: Да
Акции и бонусы
Программа лояльности действует на вклады сроком от 3 месяцев (не плюсуется):
- + 0,5% к ставке – при переоформлении или пролонгации вклада;
- + 0,5% к ставке – при предъявлении в банке кассового документа о снятии средств в другом банке;
- + 0,5% к ставке – при предъявлении пенсионного удостоверения;
- + 0,5% к ставке – при оформлении вклада в системе интернет-банкинга «CIB-Online»;
- + 1% к ставке – владельцам счета «Социальный» и на него осуществлено зачисление пенсии или денежной помощи.
Депозит «Пенсионный» – Банк Львов
- Выплата процентов ежемесячно;
- Возможность пополнения депозита;
- Без досрочного расторжения.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно
- Пополнение вклада: Да
- Пролонгация: Да
Депозит «Стандартный» – Монобанк
- Выплата процентов ежемесячно;
- Возможность капитализации;
- Без досрочного снятия.
Гривна — UAH
Детальные условия
- Выплата процентов: Ежемесячно, Капитализация
- Пополнение вклада: Да
- Пролонгация: Да
Страницы
Что такое банковский депозит, как он работает?
– это средства (деньги, драгоценные металлы), переданные в банк с целью сбережения или получения дохода в виде процентов. Размер процентной ставки, срок размещения средств на депозите, валюта депозита и другие условия оговариваются в депозитном договоре между банком и клиентом.
Депозит является одним из самых надежных и наименее рискованных способов сбережения финансов. В то же время банковский депозит на сегодняшний день не покрывает в полной мере затраты от инфляции.
Где выгоднее открыть депозит: ТОП 10 выгодных депозитов Украины
В таблице мы сравнили самые выгодные процентные ставки по депозитам в гривне сроком на 1 год от всех банков Украины.
Рейтинг Депозит Строк депозита, мес. Процентная ставка, % Дополнительно 1 УХ ТЫ «Радабанк» 12 15.05 Досрочное закрытие Возможна пролонгация Выплата процентов: - Ежемесячно
- В конце срока
- В конце срока
- Ежемесячно
- Ежемесячно
- Ежемесячно
- В конце срока
- Ежемесячно
- В конце срока
- Капитализация
- Ежемесячно
- В конце срока
- Ежемесячно
- Ежемесячно
- В конце срока
Как мы составили рейтинг самых выгодных депозитов?
Из всех банков Украины мы выбрали по одному депозиту в гривне сроком на 1 год с самой высокой процентной ставкой. По нашим данным, депозиты сроком на 1 год – самые популярные среди населения, поэтому мы решили сравнивать именно их. Полученные результаты занесли в таблицу, отсортировали от самой высокой до самой низкой процентной ставки по вкладу и вывели ТОП 10 самых выгодных предложений.
Важно понимать, что вложение денег на депозит в банки, которые предлагают высокий процент, сопряжено с рисками потери денег в случае банкротства банка. Поэтому эксперты Банки.юа не рекомендуют держать на депозите суммы больше 200 000 гривен в одном банке (а именно на такую сумму страхует ваш вклад Фонд гарантирования вкладов физических лиц). Если сумма значительно больше, то лучше ее распределить между несколькими банками с сопоставимым уровнем доходности.
Ниже мы учли факторы риска и опубликовали рейтинг депозитов Украины, которые предлагают банки с высоким уровнем стабильности.
Где лучше открыть депозит: ТОП 10 надежных депозитов Украины
В таблице мы сравнили процентные ставки по депозитам в гривне сроком на 1 год от 20 самых надежных банков Украины. В список не попали банковские вклады в долларах США и евро. Эти продукты сравниваются в соответствующих разделах сайта.
Рейтинг Депозит Строк депозита, мес. Процентная ставка, % Дополнительно 1 Стандартный «Монобанк» 12 11.00 Возможна пролонгация Возможность пополнения Выплата процентов: - Ежемесячно
- Капитализация
- Ежемесячно
- В конце срока
- Ежемесячно
- Капитализация
- Ежемесячно
- В конце срока
- Ежемесячно
- Капитализация
- Ежемесячно
- В конце срока
- В конце срока
- Ежемесячно
- Ежемесячно
- В конце срока
Как мы составили рейтинг надежных депозитов?
Мы провели анализ открытых статистических данных отчетности банков, предоставляемых НБУ на своем сайте, и составили рейтинг надежности банков Украины. Из рейтинга ТОП 20 надежных банков выбрали по одному депозиту в гривне сроком 1 год с самой высокой процентной ставкой. По нашим данным, депозиты сроком на 1 год – самые популярные среди населения, поэтому мы решили сравнивать именно их.
Полученные результаты занесли в таблицу и отсортировали от высокой до низкой процентной ставки по вкладу. Как видно из приведенных данных, банки, имеющие более высокий уровень надежности, предлагают депозиты населению под более низкий процент. Рейтинг надежных депозитов обновляется ежемесячно.
Стоит ли ложить деньги на депозит в Украине?
По сравнению с прошлыми годами процентные ставки по депозитам в банках Украины значительно снизились: с 15-20% годовых несколько лет назад до 8-11% в текущем году. При этом после «чистки» банковской системы количество рисковых банков, которые привлекали депозиты у населения под высокие проценты, также сократилось.
Официальная инфляционная ставка в 2021 году не превышала 10%. Соответственно ставки по депозитам еле покрывают инфляцию. С другой стороны гривневые депозиты – это все еще неплохой вариант если не приумножить, то хотя бы сохранить свои сбережения. Как свидетельствует статистика НБУ за 2021 год, доверие к депозитам у населения Украины возросло.
Альтернативой депозитам может стать инвестирование в ценные бумаги. Здесь при правильном подходе можно неплохо заработать. Но этот вариант имеет недостатки: высокие риски потерять деньги и не очень понятная процедура и инструментарий инвестирования для большинства граждан Украины.
Резюмируем: на гривневый депозит стоит ложить деньги с целью частично уберечь средства от инфляционных процессов в случае, если у вас нет других более привлекательных и менее рискованных вариантов приумножить накопленные средства.
Ответы на частые вопросы
От чего зависит процентная ставка по депозиту?
Банки Украины предлагают вкладчикам депозиты в следующих валютах: гривна, доллар США и евро. Размер процентной ставки зависит от нескольких факторов:
- Валюта: на сегодня гривневые вклады имеют самую высокую доходность, 7-15% годовых. Долларовые и евровые – 0,5-2%;
- Сумма вклада: в большинстве случаев, чем больше сумма вклада, тем больше процент по нему;
- Срок депозита: если по вкладу можно выбирать срок размещения, то зачастую, долгосрочные вложения выгоднее краткосрочных;
- Дополнительные операции с вложениями: досрочное закрытие, снятие процентов и т.д. уменьшают процентную ставку.
Какие самые выгодные депозиты на сегодня?
Сервис Банки.юа ежедневно проводит мониторинг предложений по вкладам от 60 банков Украины. На сегодня самые высокие процентные ставки по гривневым депозитам у таких банков:
- Альфа-банк, вклад «Умный депозит»: ставка до 18%, срок вклада до 3 месяцев, сумма от 5 000 грн.
- Идея Банк, вклад «На старт»: ставка до 18%, срок вклада до 3 месяцев, сумма от 1 000 грн.
- Банк Альянс, вклад «Прогрессивный»: ставка до 16%, срок вклада до 6 месяцев, сумма от 10 000 грн.
Как открыть вклад, какие документы нужны?
Положить деньги на депозит в украинских банках могут физические лица, достигшие 18 лет. Также есть возможность открыть депозит на несовершеннолетнего ребенка. Подать заявку на открытие можно онлайн на сайте, либо в отделении банка. При оформлении заключается договор в письменном виде в отделении банка. При этом нужно иметь с собой паспорт и идентификационный код.
Если сумма вклада значительная, то банк вправе потребовать от вкладчика документы, подтверждающие законность происхождения денег.
В каком банке лучше открыть вклад?
При открытии депозита важно смотреть не только на размер процентной ставки, но и на надежность банка. Стоит обратить внимание на предложения от государственных банков и крупных банков с иностранным капиталом. Как правило, такие банки достаточно надежны.
На какую сумму застрахован вклад?
В соответствии с законом Фонд Гарантирования Вкладов Физических Лиц обеспечивает вклады граждан на сумму до 200 000 грн. Единственным банком, который обеспечивает 100% вклада, является Ощадбанк.
Облагаются ли налогом вклады физических лиц в Украине?
Прибыль, полученная физическим лицом с банковских депозитов, облагается налогом в размере 19,5%. Базой для налогообложения является не вся сумма вклада, а только полученный доход. Банки самостоятельно начисляют проценты и взимают их с банковских вкладов, то есть вкладчику не нужно самому думать, как и когда заплатить налог.
В эти 19,5% спрятаны следующие налоги:
- 1,5% — военный сбор.
- 18% — налог на доход физлиц;
Отзывы про депозиты
При выборе предложения по депозиту всегда читайте отзывы реальных клиентов и изучайте их опыт взаимодействия с банком. Таким образом, вы будете более защищены и проинформированы, а чужой опыт позволит вам избежать ошибок при открытии депозита.
РВС Банк
что мне нравится, так это то, что банк всегда предлагает интересные депозитные программы. и тут вопрос не просто в %. сейчас у банка есть депозит со ставкой 18,5%. где 0,5 идет на наших мальчиков в ВСУ. молодцы!
Укрсиббанк
Банк, в соцсетях ввел цензуру. У банка есть много страниц в соцсетях, но в основном там почему-то хвалебные оды, а не решения проблем клиентов. Была очень удивлена, что некоторые люди вынуждены делать скриншоты , а то потом не докажешь. Введение цензуры банком это треш. От себя могу посоветовать сохраняйте все переписки с таким банком. Больше 2х лет просим поменять график работы отделения хотя бы до 18. Это самое близкое отделение. Результат 0 и хамство. В соцсетях также стараются все завуалировать- пишите в сообщения, а там они уже говорят, что номер жалобы не дадим. А потом ещё и блокируют. Что самое интересное, похоже сайт банка и соцсети — вообще не связаны между собой. Информация всюду разная даётся, конкретных сроков решения проблем нет. Очень неприятно, когда оператор вместо того, что пишут в других банках — спасибо, мы разберемся, здесь же — вам все написали, мы все сказали. Вы серьезно. Та это просто свинство и во многом такое отношение даже к вип- клиентам. Даже так называемые сорри — бонусы не предлагают, когда налажали. «Европейская » информационная политика налицо. В Польше этот банк сама любезность. Делайте выводы. И если ваш комментарий удалили, пишите жалобу на цензуру.
Спортбанк
Пользуюсь кредитной картой как дебетовой уже давно. Но кредитный лимит как был ноль, так и до сих пор ни на копейку не увеличился. Для пробы открыла минимальный депозит на минимальный срок. Везде прописана дата окончания договора и снятия депозита 05.06.2022. И что мы имеем? Деньги я не могу забрать, потому что это воскресенье! А только на следующий день — в понедельник. И это называется мобильный банк? Это же даже не в отделение идти, в кассу. А выплата на мою карту.
ГАВНОБАНК. Не советую. Одни обещания и обман. И это при военном положении, когда можно даже раньше срока разорвать договор.
Дополнительные условия
Срок депозита
Депозиты всех банков
Всегда сравнивайте предложения по вкладам от разных банков для выбора наиболее оптимального. Ищите лучшие процентные ставки и условия открытия депозита. Мы собрали предложения от всех банков Украины.
Продукты
Информация
О нас
- © Банки.юа
- г. Киев, ул. Дегтяревская, 8а
- Режим работы: Пн-Пт с 09:00 до 18:00
Banki.ua
Copyright © 2018-2022 by «Банки.юа». г. Киев, Украина. Все права защищены.
При использовании материалов сайта ссылка на https://banki.ua обязательна!
Сайт не является финансовым учреждением, не выдает кредиты и не несет ответственности за любые заключенные договора. Информация на нем несет исключительно информационный характер.
16+Предупреждение о риске. Вложения в банковские депозиты или иные инвестиционные операции сопряжены с рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций. Прежде чем принимать решение о совершении сделки, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с инвестициями и вложениями, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Принципы ответственного заимствования. Подходите ответственно к вопросу займа денег, не занимайте больше, чем нужно. Не берите кредит на вещи, которые вы не можете себе позволить и без которых вы можете обойтись. Объективно оценивайте свои финансовые возможности – не стоит влезать в долги без веских причин. Внимательно изучайте условия кредитных компаний и банков, и всегда уточняйте спорные моменты. В случае возникновения проблем с погашением кредита, всегда идите на контакт с кредитором и пытайтесь договориться.
Файлы cookie. Мы используем файлы cookie для персонализации контента, рекламы и для анализа нашего трафика. Мы также делимся информацией об использовании вами нашего сайта с нашими партнерами в рекламе и аналитике. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование всех файлов cookie. Вы всегда можете изменить свои настройки файлов cookie в своем браузере и отключить их.
ПОЛУЧИТЕ БОНУС ОТ FINANCE.UA
К СВОЕМУ ДЕПОЗИТУСообщите нам свои контактные данные и наш менеджер свяжется с вами
и проконсультирует по условиям Акции.Задайте свой вопрос нашему эксперту
Специальный проект FINANCE.UA и Minfin.com.ua
Классический, Накопительный
15,00% в гривне
Бонус от FINANCE.UA: до +1,00% годовых от вклада
Диверсифицированный: диверсификация деятельности по разным направлениям с целью снижения банковских рисков. Банк работает с автомобильными, энергетическими и строительными компаниями, а также имеет Лицензии Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на право осуществления профессиональной деятельности на фондовом рынке.
Рыночный: банк предлагает рыночные условия по размещению депозитов, а также длинную линейку разных продуктов для вкладов и гривне, долларах и евро. Также банк предлагает дополнительные бонусы для постоянных клиентов.
Ипотечный: банк сотрудничает с рядом крупных украинских застройщиков, предлагая кредиты на современное жилье как в Киеве, так и в регионах.
Выплата бонуса от «FINANCE.UA» происходит в течение 32 дней после размещения средств на депозите
Срочные депозиты
2,50% в долларах
Бонус от FINANCE.UA: +до 0,4% годовых от вклада
Кредитоспособный. Банк Альянс получил высокий кредитный рейтинг uaАА от национального рейтингового агентства «Рюрик». Это говорит о его высокой кредитоспособности, эффективной работе, хороших показателях ликвидности и качества кредитного портфеля.
Активный. Крупный игрок на рынке ценных бумаг. По результатам 2017 года Банк Альянс вошел в ТОП-20 крупнейших участников Фондовой биржи «ПФТС» среди торговцев государственными облигациями.
Ответственный. Поддерживает детские дома. Организовывает для их воспитанников и сотрудников благотворительные мероприятия, закупает медицинскую аппаратуру, бытовую технику.
Выплата бонуса от «FINANCE.UA» происходит в течение 32 дней после размещения средств на депозите.
Срочные депозиты
14,00% в гривне
Бонус от FINANCE.UA: до +0,7% годовых от вклада
Кредитоспособный. Банк Альянс получил высокий кредитный рейтинг uaАА от национального рейтингового агентства «Рюрик». Это говорит о его высокой кредитоспособности, эффективной работе, хороших показателях ликвидности и качества кредитного портфеля.
Активный. Крупный игрок на рынке ценных бумаг. По результатам 2017 года Банк Альянс вошел в ТОП-20 крупнейших участников Фондовой биржи «ПФТС» среди торговцев государственными облигациями.
Ответственный. Поддерживает детские дома. Организовывает для их воспитанников и сотрудников благотворительные мероприятия, закупает медицинскую аппаратуру, бытовую технику.
Выплата бонуса от «FINANCE.UA» происходит в течение 32 дней после размещения средств на депозите.
Срочные депозиты
2,00% в евро
Бонус от FINANCE.UA: +до 0,4% годовых от вклада
Кредитоспособный. Банк Альянс получил высокий кредитный рейтинг uaАА от национального рейтингового агентства «Рюрик». Это говорит о его высокой кредитоспособности, эффективной работе, хороших показателях ликвидности и качества кредитного портфеля.
Активный. Крупный игрок на рынке ценных бумаг. По результатам 2017 года Банк Альянс вошел в ТОП-20 крупнейших участников Фондовой биржи «ПФТС» среди торговцев государственными облигациями.
Ответственный. Поддерживает детские дома. Организовывает для их воспитанников и сотрудников благотворительные мероприятия, закупает медицинскую аппаратуру, бытовую технику.
Выплата бонуса от «FINANCE.UA» происходит в течение 32 дней после размещения средств на депозите.
Источник https://kotcredit.com.ua/reyting-nadezhnosti-bankov-ukrainy/
Источник https://banki.ua/ru/deposit
Источник https://deposit.finance.ua/