Мобильный банк от Сбербанка

Мобильный банк Сбербанка

В современном мире банковская карта вошла в обиход большинства людей из разных слоёв населения. Сбербанк России выпускает карты для студентов, пенсионеров, бизнесменов, и даже детей. Услуга «Мобильный банк», предоставляемая Сбербанком, позволяет клиентам своевременно получать информацию обо всех расходных операциях по карте, следить за состоянием счёта, выполнять большинство действий посредством мобильного телефона. Кроме того, услуга «Мобильный банк» Сбербанка призвана упростить клиентам доступ к информации и операциям по карте через СМС-команды.

Что такое «Мобильный банк»

Важное достоинство мобильного банка в том, что этот сервис позволяет производить платёжные операции и получать информацию о личных средствах не выходя из дома. Причём в любое удобное для клиента время. Держателю карты достаточно запомнить несколько коротких команд и номер, на который их необходимо отправить. Это нужно для того, чтобы:

1. Узнать баланс по карте.
2. Просмотреть последние совершённые операции.
3. Перевести средства с одной карты на другую.
4. Оплатить кредиты в Сбербанке и сторонних банках.
5. Произвести блокировку карты.
6. Получить выписку по счёту.
7. Сделать перевод на мобильный телефон или интернет.
8. Самостоятельно блокировать и подключать различные услуги.

Мобильный банк — не только многофункциональный сервис для совершения банковских операций, но и защита личного счёта клиента. Если карта утеряна и ей пытаются воспользоваться злоумышленники, на привязанный номер телефона приходит СМС-оповещение. Это позволяет мгновенно заблокировать карточку и сохранить свои сбережения.

Обратите внимание. Если перестали приходить СМС-сообщения на телефон, не оставляйте этот вопрос без внимания. Информирование путём коротких сообщений — важная деталь сервиса. Причин, по которым произошёл сбой — масса, однако, что бы то ни было, обязательно обратитесь к специалисту колл-центра и устраните проблему. Без коротких сообщений операции по карте невозможны.

Пакеты услуг «Мобильного банка»

При подключении мобильного банка вы получаете возможность подключить пакет услуг на выбор. Всего их два — «Экономный» и «Полный». Разница между этими пакетами в стоимости и входящих в них услугах.

Тариф «Экономный»

В экономный пакет не включены автоматические уведомления о пополнении счёта или списании средств с него. При запросах баланса и истории транзакций взимается плата 5 рублей за уточнение баланса и 15 рублей за выписку. Опции, предусмотренные экономным тарифом, следующие:

• пополнение баланса мобильного телефона;
• получение отчётов по операциям карты;
• блокировка карты в случае её кражи или утери;
• дистанционная оплата услуг, сотрудничающих со Сбербанком организаций;
• совершение дистанционных переводов с одной карты на другую;
• оплата кредитов;
• получение информации об акциях и новостях банка.

Тариф «Полный»

Несмотря на то, что подключение полного пакета бесплатно, за его использование взимается плата, зависящая от типа продукта. Владельцам карт MasterCard Standard и Visa Classic полный пакет будет стоить 60 рублей в месяц, Visa Electron и Maestro 30 рублей. Держатели платиновых и золотых карт Сбербанка могут пользоваться полным пакетом бесплатно.

На данном тарифе клиент получает информационные сообщения о произведённых операциях по счёту, бесплатно запрашивает короткую историю транзакций и проверяет состояние счёта. Абонентская плата по тарифу зависит от статуса карты:

• Держатели карт Visa Gold, Gold MasterCard пользуются мобильным банком бесплатно.
• Владельцы Maestro, Visa Electron оплачивают ежемесячно 30 рублей.
• Для карт Visa Classic, MasterCard Standard ежемесячный платёж составит 60 рублей.

В отличие от экономного пакета, тариф «Полный» имеет более расширенный перечень опций и позволяет клиентам:

1. Пополнять баланс мобильного телефона;
2. Совершать денежные переводы между картами Сбербанка;
3. Дистанционно оплачивать товары и услуги;
4. Получать СМС-уведомления о расходных операциях и оповещения о пополнении счёта;
5. Запрашивать отчёты о расходных операциях;
6. Оплачивать кредиты;
7. Подключать автоплатежи;
8. Блокировать карту в случае утраты или кражи;
9. Получать информационную рассылку Сбербанка.

Для того, чтобы поменять пакет услуг «Мобильного банка», можно найти соответствующее меню в банкомате, обратиться в отделение банка, позвонить в контактный центр или сделать это самостоятельно.

Обратите внимание. Для того, чтобы произвести замену тарификации самостоятельно, отправьте СМС-сообщение на номер 900. Текст — название тарифа и последние 4 цифры карты. На примере это выглядит так — «ЭКОНОМ 1212» (где комбинация 1212 — цифры вашей карты). В течение нескольких секунд придёт уведомление с кодом, который отправляется на номер 900. После этого клиент получает СМС об успешной смене тарифа.

Как подключить «Мобильный банк» Сбербанка

Сотрудники банка, как правило, предлагают подключить услугу «Мобильный банк» сразу при получении пластиковой карты. Однако, если вы по каким-то причинам решили повременить и отложить подключение услуги, сделать это можно любым из трёх удобных способов:

1. Обратиться в ближайшее отделение банка к сотруднику, предоставить ему паспортные данные и номер телефона, к которому вы хотели бы подключить карту.
2. Позвонить по телефону горячей линии 8−800−555−55−50 или 900 с мобильного. Сотрудник колл-центра уточнит данные паспорта и кодовое слово, которое вы предоставляли при заключении договора на обслуживание, а затем активирует функцию.
3. Воспользоваться терминалом самообслуживания или банкоматом, поддерживающим данную функцию.

Терминалы установлены в отделениях Сбербанка. Если самостоятельно выполнить операцию не удалось, можно обратиться за помощью к сотруднику. В банкомате необходимо выбрать пункт меню «Подключить Мобильный банк». После подключения на ваш номер телефона поступит информационное сообщение о том, что вы сможете пользоваться данной услугой. Иногда процедура может занять 3 дня.

Важно! Если вы забыли кодовое слово, его необходимо поменять. Для этого следует обратиться с паспортом в отделение банка, открывшего карту, и написать заявление на смену контрольной информации. По телефону горячей линии эта услуга не предоставляется.

Управление «Мобильным банком»

Пользователям мобильного банка предоставлен широкий спектр услуг. Каждой из них соответствует короткая текстовая команда, которую необходимо отправить на номер 900. Он един для всех операторов мобильной связи. На данный момент пользователи мобильного банка могут:

• Проверить баланс по карте, отправив сообщение с текстом «БАЛАНС 1234», где 1234 — номер привязанной к телефону карты.
• Получить выписку последних совершённых операций, отправив сообщение с текстом «ИСТОРИЯ 1234». При этом комбинация 1234 — номер карточки.
• Перевести деньги между картами Сбербанка, введя номер получателя и сумму перевода.
• Присвоить имя номеру телефона, на который часто совершаются переводы. Функция полезна для тех, кто часто совершает переводы между картами Сбербанка. Для присвоения имени необходимо отправить сообщение «НАЗВАТЬ 901234567 ХХХХ», где 901234567 — номер получателя, а ХХХХ — имя, которое ему присваивается. Оно не должно содержать специальных символов и состоять только из букв кириллицы и латиницы.

После присвоения номеру имени отправлять переводы станет значительно проще — достаточно ввести зарегистрированное вами имя и сумму перевода. Чтобы узнать список зарегистрированных имён, отправьте на номер 900 сообщение со словом «СПИСОК», а для удаления имени — «УДАЛИТЬ ХХХХ», где ХХХХ — имя из списка, подлежащее удалению.

Кроме вышеперечисленного, «Мобильный банк» Сбербанка позволяет оплатить любой телефон, отправив СМС с номером абонента, на который нужно произвести пополнение, и необходимой суммой. Справка по всем возможным командам предоставляется по сообщению на номер 900 со словом «СПРАВКА».

Как отключить «Мобильный банк» Сбербанка

Как отключить «Мобильный банк» Сбербанка, если телефон, привязанный к карте, был украден или потерян? Необходимо срочно заблокировать сервис, чтобы им не смогли воспользоваться без вашего ведома.

Сделать это можно, отправив сообщение на номер 900 с текстом «БЛОКИРОВКАУСЛУГ» (BLOKIROVKAUSLUG на латинице). После того как вам придёт сообщение о прекращении доступа к мобильному банку, его услугами никто не сможет воспользоваться. Однако плата за полный пакет продолжит взиматься. Кроме этого метода, есть ещё варианты блокировки:

• Через отделение банка (при себе иметь паспорт).
• По телефону горячей линии 900 (для мобильных телефонов) или 8−800−555−55−50. Оператор задаст вопросы для уточнения личности, поэтому держите паспорт под рукой.
• Через терминал Сбербанка, выбрав пункт меню — «Отключить Мобильный банк».

Отключить или подключить услугу на другой номер нельзя. Для этого необходимо обратиться в отделение банка и написать заявление. Одно на отключение услуг или два на отключение услуг от старого номера с переподключением мобильного банка на новый.

Не каждый клиент сразу понимает, что и как делать. Расстраиваться не стоит — есть служба поддержки клиентов. При возникновении каких-либо сложностей можно позвонить на номер 8−800−555−55−50 и получить всю исчерпывающую информацию.

Как подключить мобильный банк через Сбербанк онлайн?

Не секрет, что многие россияне предпочитают Сбербанк другим банкам за его надежность и опыт в сфере финансовых услуг. Но не стоит забывать и о его современности. Технологии развиваются и это требует от банков соответствующих изменений. Так, сложно сейчас представить банк без официального сайта и мобильного приложения, позволяющих совершать все действия Сбербанк онлайн. Подключить мобильный банк через интернет также не представляет труда. Рассмотрим, как это можно сделать и какие преимущества это дает.

Как подключить мобильный банк через Сбербанк онлайн — порядок действий

Чтобы подключить мобильный банк онлайн, нужно перейти на официальный портал Сбербанка онлайн, войти, используя свой логин и пароль и создать заявку на подключение мобильного банкинга.

В деталях подключения на выбор будет предложено 2 варианта услуги:

• полный пакет;
• экономичный пакет;

В полный пакет входят все возможные типы уведомлений, а его стоимость будет зависеть от типа карты, но не более 60 рублей (владельцы платиновых и золотых карт, как правило, пользуются услугой бесплатно).

Экономный пакет позволяет только отправлять платные запросы на предоставление информации, а сообщения о списании и поступлении средств приходить не будут. Ежемесячная подписка не взимается.

1. После выбора понравившегося пакета нужно нажать «Подключить».
2. Остается только проверить тот ли номер телефона указан и выбрать карту, информация о счете которой будет приходить вам в виде смс-оповещений.
3. Последний шаг – подтверждение подключения услуги. Для этого вы получите сообщение с кодом, после ввода которого услуга будет подключена.

Сделать это можно как через компьютер, так и через телефон с не меньшим удобством, поскольку сайт Сбербанка является реверсивным.

Преимущества мобильного банка Сбербанка

Услуга «Мобильный банк» высоко оценивается клиентами банка благодаря ее простоте и надежности. Данный сервис работает через смс-сообщения и USSD-запросы. Причем пользоваться им можно в любое удобное время независимо от места нахождения.

Многообразие функций, предлагаемых мобильным банком от Сбербанка, действительно удивляет.

Основные преимущества мобильного банкинга, конечно, в удобстве, поскольку позволяют простыми ussd командами:

• осуществлять платежи;
• переводить деньги;
• просматривать историю операций;
• получать индивидуальные предложения банка
• запрашивать информацию.

Кроме того, это удобный способ контролировать свой счет – ведь обо всех поступлениях и списаниях со счета, вы сразу же получите уведомление.

Следует отметить, что услуга «Мобильный банк» предоставляется бесплатно, однако исходящие смс-сообщения тарифицируются согласно тарифному плану. Также дополнительная плата взимается за подключение смс-уведомлений.

Сервис Мобильный банк от Сбербанка

Популярность Сбербанка, как основной кредитной компании России, растет с каждым годом. Многие граждане становятся клиентами финансовой организации, оформляя зарплатные и другие карты. Для удобства обслуживания банк предлагает держателям карт дополнительные сервисы, одним из которых является Мобильный банк. Что представляет собой мобильный банк Сбербанка, для чего он нужен, его возможности, способы подключения услуги.

Что какое мобильный банк Сбербанка

Мобильный банк представляет собой сервис взаимодействия кредитной организации с клиентом, работающий по принципу получения/отправки смс-сообщений.

• Получение сведений об остатке средств на счете;
• Получение моментальных оповещений о транзакциях по счету;
• Возможность совершать операции дистанционно;
• Открывать вклады;
• Погашать кредиты, вносить платежи по кредитным картам;
• Осуществление переводов между клиентами Сбербанка, в т. ч. возможность переводить средства по имени получателя;
• Пополнение электронных кошельков;
• Для работы не требуется интернет;
• Можно пользоваться бесплатно;
• Мобильный банк подключается к каждой основной карте клиента, работает на дополнительных картах;
• Возможность экстренно заблокировать карту при ее утере.

С помощью мобильного банка клиент получает одноразовые пароли для работы в Сбербанк Онлайн и мобильном приложении.

Зарегистрироваться в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка» возможно также с помощью мобильного банка. После регистрации пользователь сможет проверять баланс бонусного счета.

• Бесплатное пользование ограничивает предоставляемые услуги, чтобы использовать все возможности банка придется оплачивать ежемесячное пользование мобильным банком;
• Требуется запоминать тексты отправки коротких команд.

Тарифы и лимиты

Тарифы пользования Мобильным банком зависят от пакета услуг, который подключает клиент. Для дебетовых карт, выбор пакета услуг остается за клиентом, для кредитных, подключается только полный пакет.

При подключении пакета «Экономный» держатель карты не сможет получать уведомления по операциям по счету, стоимость запроса остатка денег составляет 3 р., стоимость запроса истории 5 последних операций 15 р. Обслуживание клиента в рамках пакета «Экономный» осуществляется бесплатно.

При подключении пакета «Полный» клиенту предоставляется 2 месяца бесплатного пользования, далее плата по базовым дебетовым картам 30р./месяц, по стандартным 60р./месяц, по премиальным услуга оказывается бесплатно. Пользователю будут приходить смс-оповещения о проведенных приходно-расходных операциях по счету.

Независимо от подключенного пакета услуг следующие операции осуществляются бесплатно:

• Подключение Сбербанка Онлайн;
• Получение информации о банковских картах пользователя;
• Уведомление об операциях по вкладам;
• Блокировка карты;
• Перечисления в пользу юридических лиц.

Стоимость сформированных смс-сообщений зависит от используемого клиентом оператора связи.

Какой тариф выбрать

Выбор тарифа зависит от того, насколько необходима клиенту данная услуга. Если пользователь не рассчитывается картой, не совершает покупки в интернет, не зарегистрирован в системе Сбербанк Онлайн, ему нет необходимости подключать полный тариф.

Чтобы понять удобство пользования полным тарифом, его можно подключить на 2 первых бесплатных месяца, далее клиент может с помощью смс-сообщения перейти на тариф «Экономный».

Экономный тариф не подойдет клиентам, которые совершают безналичные транзакции по счету, являются пользователями Сбербанк Онлайн, пользуются услугой «Автоплатеж», позволяющей оплачивать ЖКХ, мобильную связь онлайн.

Лимиты

При совершении операций с помощью мобильного банка, следует учитывать установленные ограничения по платежам:

• Пополнение баланса мобильного телефона, который привязан к мобильному банку до 3 тыс. р./день;
• Пополнение баланса других телефонов до 1,5 тыс. р./день, до 10 операций/день;
• Платежи в пользу юридических лиц от 10 р. до 10 тыс. р. /день;
• Переводы между картами банка по смс-шаблонам до 100 тыс. р./день;
• Перевод на карточный счет, который определен по номеру телефона получателя до 8 тыс. р./день, до 10 операций/день.

Перечень возможных организаций, куда можно совершить платеж, можно скачать с нашего сайта.

	«Перечень организаций — получателей платежа» В этом таблицном файле представлены организации, на счета которых вы можете перечислить денежные средства.
	«Тарифы» Полный справочник стоимости пользования услугой

Как работает сервис

Чтобы работать в мобильном банке, необходимо его подключить. Это можно сделать в представительстве банка, сразу при получении карты, банкомате, или через звонок в компанию по телефону 900.

Если при получении карты мобильный банк не был подключен, это можно сделать в банкомате следующим образом:

1. Войти в главное меню и выбрать «Подключить Сбербанк онлайн и мобильный банк» .
2. Выбрать «Подключить мобильный банк» и тариф.
3. Ввести номер телефона, с помощью которого будет происходить взаимодействие между клиентом и банком.
4. Опция подключается автоматически.

Для подключения через контактный центр банка клиенту потребуется пройти процедуру идентификации: назвать личные данные и кодовое слово.

Работа услуги основана на формировании смс-команд.

Например, узнать остаток счета можно набрав команду: БАЛАНС ХХХХ (последние 4 цифры номера карты) и отправив его на номер 900. Узнать остаток бонусного счета можно, отправив команду: СПАСИБО ХХХХ.

Чтобы присвоить имя получателю средств, следует отправить команду: НАЗВАТЬ 9ХХХХХХХХХ 1111, где 111 – присеваемое имя, любое слово, состоящее из букв.

Популярными запросами являются:

• Блокировка карты: БЛОКИРОВКА ХХХХ 0 , 0 (при утере), 1(при краже), 2 (оставлена в банкомате), 3 (иное);
• Получение выписки: ИСТОРИЯ ХХХХ ;
• Получить список команд: СПРАВКА .

Формировать команды можно русскими или латинскими буквами. Полный перечень возможных команд расположен на сайте банка по ссылке.

Для абонентов Мегафон, Билайн, Теле/2 доступны USSD-команды, которые формируются аналогично смс-сообщениям:

• Оплата своего мобильного телефона *900*100# , 100 – это сумма пополнения в рублях;
• Узнать баланс счета *900*01* ХХХХ , ХХХХ – это последние 4 цифры номера карты;
• История операций *900*02*ХХХХ .

Полный список команд также имеется на сайте банка.

После набора команды для подтверждения операции клиенту на телефон придет одноразовый пароль для подтверждения платежа.

Создание смс-шаблонов производится из Сбербанк Онлайн, в разделах «Настройки», «Мобильный банк». Потребуется указать реквизиты получателей средств или номера карточного счета.

При подключенном мобильном банке операции можно проводить через Контактный Центр банка по телефону. Таким образом можно открыть депозит, перевести деньги на другой свой счет, управлять услугой «автопогашение задолженности по кредитной карте».

Отключение услуги

Совсем отключать услугу не имеет смысла. Лучше просто перейти на тарифный план «Экономный», комиссия за обслуживание взыскиваться не будет, при необходимости всегда можно подключить полный пакет. Полное отключение услуги возможно в представительстве банка или через звонок на номер 900.

При этом переход на тарифный план «Экономный» также возможен только при звонке на номер 900 или при личном посещении офиса. Интересно, что обратный переход на полный пакет услуг возможен путём отправки команды Полный

Полный справочник всех СМС команд для Мобильного банка Сбербанк

Действие	Комманда	Комментарий
Информационные СМС-запросы
Показать баланс по карте	Баланс	Вместо БАЛАНС можно написать BALANS
Блокировать карту	Блокировка N..N b	Вместо БЛОКИРОВКА можно написать BLOKIROVKA, BLOCK

N..N — последние 4 цифры номера карты.

b — параметр блокировки (0 — карта утеряна; 1 — карта украдена; 2 — карта оставлена в банкомате; 3 — иное.)

N..N — последние 4 цифры номера карты

k — цифровая контрольная информация (ЦКИ).

XX…X — номер карты получателя перевода (16 – 18 цифр),

5000 — сумма в рублях (не больше лимита, установленного банком).

9 ХХXXXXXXX — номер телефона получателя перевода

500 — сумма в рублях

500 — сумма в рублях.

N..N — 4 последние цифры карты Сбербанка, которая принадлежит получателю перевода

ПОСТАВЩИК – буквенный код получателя платежа. Буквенные коды всех получателей смотрите на сайте банка.

НОМЕР — реквизит платежа, например, номер лицевого счета, договора или электронного кошелька.

ИМЯ — любое имя, например, САША или МАМА. Только буквы (кириллица или латиница).

500 — сумма в рублях.

ХХ…Х — реквизит платежа, например, номер лицевого счета, договора, электронного кошелька. Важно: реквизит платежа необходимо предварительно указать при создании СМС-шаблона (см. слайд 4).

500 — сумма в рублях.

1350 — сумма в рублях,

Дом ХХХ

NNN…N — номер ссудного счета: 20 знаков.

25000 — сумма в рублях. Важно: если погашение «на сумму задолженности», сумму не пишем.

N..N — последние 4 цифры номера карты.

Авто СУММА

Подключить на произвольный номер:

Отключить для произвольного номера:

Для подключения услуги Автоперевод отправьте код оферты на номер 900.

Полный справочник всех USSD запросов

USSD запросы отличаются от СМС тем, что отправка сообщения происходит моментально, в момент нажатия кнопки Вызов .

Источник https://www.vbr.ru/banki/sberbank-rossii/help/mobilnii-bank-sberbanka/

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/kak-podklucit-mobilnyj-bank-cerez-sberbank-onlajn

Источник https://bankstoday.net/last-articles/servis-mobilnyj-bank-ot-sberbanka