Рейтинг и сравнение ТОП-5 лучших российских и зарубежных брокеров 2022-2023
В этой статье рассмотрим изменения на фондовом рынке из-за событий 2022 года, сравним российских и зарубежных брокеров. Больше полезного контента — на моем телеграм-канале Клуб Успешных Инженеров.
Брокер – это посредник, объединяющий фондовую биржу, компании-эмитенты и инвесторов, без его участия не могут обойтись ни инвесторы, ни трейдеры. Для инвестора или трейдера новичка важно открыть брокерский депозит на надежной площадке.
На практике выбрать оказывается сложно, банк, в который перечисляется зарплате, не всегда лучший вариант. Чтобы избежать ошибки, важно знать основные параметры оценки посредников.
События этого периода важны для любого инвестора и трейдера.
Новшества прошедшего года:
- увеличение ставки ЦБ в 2 раза (снизилась стоимость акций и облигаций);
- внесение поправок в закон № 39-ФЗ (с 01.10.2021 обязательно тестирование трейдеров с недостаточной квалификацией);
- акции индекса S&P500 можно приобрести за национальную валюту, акции иностранных компаний с сентября продаются за иностранные валюты;
- на бирже СПБ добавилось 300 акций, в том числе выпущенных эмитентами из Европы.
Для начинающего трейдера интерес представляет тестирование. Его онлайн проводит посредник, у которого открыт брокерский депозит. Количество попыток и тайминг не ограничены. Вопросы у всех одинаковые, разделены на 11 блоков, соответствующих конкретным финансовым инструментам.
Кейс: +25% на акциях РФ и +16% на ОФЗ в 2022 — на нашем телеграм-канале Клуб Успешных Инженеров начиная с этого поста
Трейдер должен оценить себя в этом качестве, на результат тестирования оценка не влияет. Важнее второй блок, обязательно необходимо дать правильные ответы на все вопросы.
После начала военных действий в Украине самые серьезные ограничения наложены на «Открытие», ВТБ, Новикомбанк, Совкомбанк. Их активы в зоне американской юрисдикции заблокированы, запрещены транзакции в долларах. Активы Сбербанка не заморожены, но наложены ограничения на американские корреспондентские счета. Привлекать американский капитал запрещено РСХБ, Роспромбанку, МКБ, Альфа-Банку. Для инвесторов важно, что эти банки предоставляют брокерские услуги.
В «Сбербанк Инвестор» ничего не изменилось, иностранные ценные бумаги можно как продавать, так покупать.
Изменения в ВТБ:
- иностранные бумаги можно только продавать;
- из маржинальной торговли изъяты акции США;
- ограничений на продажу валют нет, покупка прекращена;
- евро и доллары можно выводить только в ВТБ, в другие банки нельзя;
- торговля российскими активами без изменений.
На практике нельзя купить бумаги российских компаний, зарегистрированных за границей. Они на данный момент считаются иностранными.
Удобство пополнения счета и вывода средств не являются основными критериями выбора. Необходимо учесть количество доступных инструментов, удобство работы. Так как параметров много, требуется комплексный анализ. Переход к другому посреднику связан с временными и финансовыми затратами.
Алгоритм оценки брокерских услуг:
- наличие лицензии;
- позиция на рынке;
- доступ к мировым биржам;
- сумма инвестирования;
- цена за обслуживание;
- доступность;
- качество обслуживания.
На российском рынке примерно 250 профессиональных участников с лицензиями ЦБ, гарантирующими законное ведение деятельности и наличие контроля. Весь список доступен на сайте ЦБ.
Позиция на рынке оценивается по торговому обороту и количеству счетов клиентов. Официальные данные доступны на Московской и Санкт-петербургской бирже. В списках-рейтингах указывается лишь 25 брокеров. Именно у них сконцентрировано до 90% оборота и депозитов.
Все посредники предоставляют доступ к отечественным биржам, зарубежные доступны не у всех. Это уменьшает количество доступных инструментов. При оценке этого параметра необходимо обратить внимание на ограничения. Нужно уточнить, при каких условиях предоставляется доступ.
У большинства посредников минимальные суммы доступные. На некоторых площадках внесение денег не требуется. Однако важно внимательно изучить все условия. Случается, что для небольших вложений начисляются комиссионные в виде оплаты за использование терминала или обслуживание счета. Чтобы точно определить все нюансы, следует изучить тарифную политику.
КЕЙС. Как через брокера заработать на ОФЗ: читайте в нашей статье на VC и в телеграм-канале начиная с этого поста
Брокер — посредник, его услуги платные. Инвесторы и трейдеры платят за обслуживание депозитарных/трейдерских счетов, начисляются комиссионные за сделки, ввод/вывод средств. Платные так же дополнительные услуги: предъявление бумаг к оферте, маржинальные сделки, использование ПО.
Доступность оценивается по наличию/расположению офиса в конкретном городе (важно для наиболее консервативных инвесторов), возможности дистанционного открытия счета.
• идеальный вариант — круглосуточная поддержка клиентов;
• наличие доступа не только с компьютера, но и с мобильных устройств;
• удобство, условия ввода/вывода средств;
• возможность вывести купоны или дивиденды на отдельный счет (важно для ИИС и облигаций).
Анализ ТОПа брокеров говорит о том, что инвесторы и трейдеры предпочитают компании, которые на рынке более 10-и лет. Продолжительная работа считается гарантией честности и надежности. Большинство так же обращают внимание на наличие лицензии ЦБ, хотя безопасность обеспечивается и компаниями, зарегистрированными за границей.
Если посмотреть рейтинги в разных источниках, сразу видно, что позиции посредников отличаются, так как для оценки используются различные показатели. Учитывается количество клиентов, оценка объединения трейдеров, отзывы.
Опытные пользователи для разных активов используют отдельные площадки. Перед открытием счета лучше всего выбирать по тем параметрам, которые требуются. Например, для долгосрочных вкладов банк, для торговли криптовалютой специальную зарубежную площадку. Важно понимать так же, что данные при создании рейтингов берутся из открытых источников, их обязательно необходимо уточнять.
По мнению «Выберу» ТОП-5 лицензированных брокеров для инвесторов выглядит так:
Как выбрать надежного форекс-брокера
На фоне большого количества форекс-брокеров, действующих на рынке на сегодня, перед пользователем стоит неординарная задача — классифицировать брокеров так, чтобы выбрать надежного поставщика услуг и не стать жертвой мошенничества. В этой статье мы опишем важные факторы, на которые стоит обращать внимание при соответствующем выборе.
Возможностей попасть на рынок FOREX на сегодня огромное количество, клиентам доступны как брокеры валютного рынка, так и обособленные дилинговые центры. Предлагается большое количество дополнительных услуг и бонусов с целью привлечения клиента: на старте дают дополнительные средства или наращивают плечо, обнуляется комиссия за перенос сделки через ночь и тд. При этом возникает большое количество негативных историй пользователей: препятствование выводу прибыли, трансляция неадекватных цен клиенту, скрытые комиссии.
Несмотря на то, что большая часть брокеров ведет свой бизнес без обмана клиента, в целом распостранено мнение о масштабном мошенничестве в индустрии FOREX. Основной вопрос — откуда берутся деньги, которые компания, по идее, тратит на бонусы клиентам. Простейший расчет показывает, что в случае, если эти деньги реально переводятся на счета клиентов — компания должна располагать нереалистичным запасом оборотных средств. Пусть тысяча клиентов внесли по 1000 долларов, каждому компания накинула даже по 20% (а на рынке много предложений с большим процентом). Тогда компания отдала им 200K, и возвращать их при комиссии в 0,01% и 10 сделках от одного клиента в день она будет почти год. И это при условии, что клиент не ушел раньше. На практике, этих средств просто не существует. Брокер просто дает клиенту большее плечо и всячески препятствует выводу средств до тех пор, пока клиент не принес прибыль, превосходящую исходный «подарок».
Другим сомнительным моментом торговли является отсутствие вывода сделок на реальный межбанковский рынок. Фактически, никакой биржи нет — люди торгуют значениями случайного процесса друг против друга. В целом, с учетом того, что размер клиентской сделки много меньше размеров реальных межбанковских сделок, такая ситуация может быть допустима, но только в случае, если есть полное доверие к истинности передаваемых значений цены. А у ДЦ есть большой соблазн править котировки, чтобы разорять своих клиентов. Основным методом корректировки в таком случае возникает генерация «шпилек», подобных уже знаменитому выбросу в районе 62% на графике голосования за Единую Россию на последних думских выборах. Генерируя подобные рыночные «события», брокер забирает назад те «деньги», которые он якобы «подарил» клиентам.
STP-брокеры
Одним из наиболее адекватных способов обезопасить себя от брокеров, цель которых состоит в намеренном разорении клиента — выбирать STP(NDD) брокера. STP расшифровывается как Straight Through Processing, а аббревиатура NDD значит Non-Dealing Desk. Эти термины означают сквозное прохождение заявок клиента. В данном случае брокер выступает как своеобразные «прокси-сервер» между клиентом и рынком. Брокер зарабатывает только на комиссии с оборота клиента. Соответственно, брокеру выгодно, чтобы клиент зарабатывал — в этом случае он продолжит активно торговать и увеличит оборот, таким образом увеличивая комиссию. В основном в таком формате работают брокеры на регулируемых рынках по миру и в России, и также работают наиболее репутационно чистые брокеры на FOREX. В числе чистых STP брокеров в России можно перечислить OBR Forex, Yadix, Accentforex.
B-Book брокеры
B-Book — это название технологии, при которой большая часть сделок клиентов сальдируется внутри компании. Это крайне выгодно брокеру, потому что вместо комиссии, которая составляет порядка 40 долларов с миллиона, брокер кладет в карман 150 долларов разницы между ценами покупки и продажи. Капитал, как известно, идет на любое преступление ради 300% прибыли, а здесь относительная разница даже больше. При этом возникает риск, связанный с суммарной направленной позицией клиентов — не бывает так что ровно N/2 клиентов купили и N/2 клиентов продали. Свойства винеровского процесса позволяют нам оценить отклонение суммарной позиции в sqrt(N)*K, где K — средняя ставка клиента, а N — количество открытых сделок. Следует заметить, что чем больше клиентов, тем больше соблазн для брокера использовать схему B-Book, потому что относительное значение величины его рисков падает с увеличением количества клиентов.
Брокеры могут защищаться от риска, связанного с направленной суммарной позицией разными способами. Простейший из них — перекрытие об рынок. Получается, что с части клиентов брокер вместо 190 долларов зарабатывает 40, но в то же время он абсолютно нейтрален к рынку. Если брокера устраивает подобная доходность и он дорожит своей репутацией, использование схемы B-Book никак не мешает адекватно работать клиентам.
Однако подключение к рынку и аккуратное исполнение сделок на нем тоже приносят дополнительные затраты брокеру, в связи с чем многие недобросовестные компании делают дальнейший шаг в сторону B-Book. Для таких компаний незакрытые сделки по сути являются позицией компании, направленной против собственных же клиентов. Компания, обладающая, по сравнению с игроками, гораздо большим денежным ресурсом и терпением, способна пересиживать длинные убытки и закрывать сделки в прибыль заметно эффективнее. Помимо этого, в такой ситуации гораздо большую выгоду для компании приносит даже небольшое «подкручивание» котировок — в этой ситуации компания не пытается взять у одного клиента всю величину его ставки, но вместо этого берет немного, но у всех своих клиентов.
Также при B-Book схеме компании могут классифицировать клиентов, для которых вероятность проигрыша выше, чем для остальных — клиенты, совершающие большое количество сделок, чересчур азартно использующие плечевые средства и тд. Таких клиентов компании зачастую обманывают с самого начала — клиенты фактически торгуют на демо счете, а их средства компания сразу забирает себе. Так как математическое ожидание при совершении случайных сделок отрицательно — рано или поздно клиент разоряется, при этом зачастую не имея никаких претензий к брокеру. Собственно, подобный подход и провоцирует возникновение неожиданно смелых рекламных кампаний и акций, заведомо убыточных для честно работающего брокера. Фактически, компании превращаются в пирамиду — деньги вновь прибывших клиентов идут на рекламу и выплаты тем старым клиентам, которым повезло и которых консультанты не смогли уговорить продолжить торговлю.
Ввод и вывод средств
Брокеры, которые дорожат своей репутацией и исполняют требования регуляторов, зачастую ограничены в способах работы с платежами. В первую очередь это связано с давлением регуляторов на банки, в связи с чем банки неохотно работают с брокерами и стараются ограничить количество способов перевода средств на брокерский счет. Наиболее безопасным способом передачи денежных средств является банковский перевод, если брокер настаивает на этом способе, значит, скорее всего, он не является компанией-однодневкой и настроен на честную продолжительную работу. А вот большое количество способов приема средств, к том числе через «серые» платежные системы, а также отсутствие требований по подтверждению личности — это тревожный звонок для клиента. В этом случае, скорее всего, требования о предоставлении документов возникнут в процессе вывода средств. Количество бумажек, сканы которых брокер будет просить предъявить для «надежности» может превысить все разумные пределы, и в таком случае многие клиенты откажутся от своего заработка, чтобы не мучиться с документам и далее.
Реклама добросовестного брокера
Для честного STP-брокера такой способ рекламы, как раздача бонусов клиентам практически невозможен. Единственное, что может предложить такой брокер — отдать клиенту часть собственной прибыли. Один из способов это сделать — использование партнерской программы. Если партнер получает с каждой клиентской сделки меньшую часть комиссии, чем ушла бы на привлечение клиента «с улицы» рекламой — такое партнерство выгодно всем сторонам (кроме сайтов, на которых размещаются рекламные баннеры). Большинство брокеров готовы идти на такую схему, потому что она прибыльна и стимулирует партнеров привлекать новых клиентов в компанию. Для частных клиентов брокер может предложить кэшбек — прозрачная программа лояльности, когда клиенту возвращается часть комиссии с оборота. Данная схема также выгодна для всех сторон — клиент получает более выгодные условия торгов, но и компания не остается в убытке, так как за счет большого количества клиентских сделок все равно получает свою прибыль.
Лицензия
Как ни странно, многие форекс брокеры, в том числе абсолютно добросовестные организации, не обладают лицензиями на ведение деятельности на финансовых рынках. Им это банально не нужно с точки зрения соответствующих юрисдикций. Многие брокеры регистрируются в юрисдикциях, не требующих (или не требовавших ранее) большой надежности и не предъявляющих требования к капиталу. На сегодня, можно ориентироваться на брокеров, находящихся под патронажем серьезных организаций типа SEC или ESMA (или их дочек).
В то же время, следует заметить, что после событий, связанных с отвязкой швейцарского франка от евро, многие даже зарегулированные ДЦ оказались фактическими банкротами. Плюс к этому, возможные судебные разбирательства будут проходить по месту регистрации компании, что делает этот процесс практически безнадежным. Поэтому при выборе брокера в первую очередь стоит смотреть не на наличие лицензии, выданной регулятором, а на отсутствие отрицательных отзывов. Репутация строится годами и разрушается мгновенно, поэтому хорошие брокеры дорожат ею и стараются удовлетворить всех своих клиентов.
Резюме
1. Наиболее надежными являются STP-брокеры, их финансовый результат положительно скореллирован с результатом клиента, им просто невыгодно обманывать людей.
2. Бонусы при пополнении и открытии счета — тревожный признак. Честный брокер может поделиться только уже заработанным в виде кэшбека или партнерской программы.
3. Серьезные требования при зачислении средств и использование максимально безопасных и надежных способов платежа — отличает честные компании от однодневок.
4. Официальная лицензия, особенно от островного государства, которое может целиком поместиться внутри Кремля — не самый надежный признак. Лучше смотреть на отзывы клиентов, адекватность поддержки, легкость вывода средств.
В интернете находится много информации по поводу выбора форекс-брокера, поэтому всегда думаете, насколько «несмещенной» является оценка автора той или иной статьи. Мы, в свою очередь, постараемся дать вам максимум полезной информации, которая поможет вам в дальнейшей работе на рынке forex.
Лучшие форекс брокеры 2022
Какого брокера выбрать для торговли на Forex ? Ниже представлены наиболее адекватные в плане торговых условий и честности по отношению к клиентам компании.
Alpari
RoboForex
Alfa Forex
AMarkets
Forex4you
TickMill
NPBFX
Comments are closed.
Искать на сайте
Ссылки
Разделы
Рекомендую
Вы новичок? Скачайте бесплатный видеокурс!
О Сайте
Наша цель – обучать простых людей торговле на валютном рынке Forex, а также предоставить все необходимые для успешной работы инструменты.
Советую ознакомиться
Торговые сигналы
Актуальные торговые идеи на 1.07.2022
Обзор Форекс рынка на 30.06.2022
Взгляд аналитика на рынок 29.06.2022
Несколько торговых идей на 28.06.2022
Посты с форума
Популярные акции
Внимание! Торговля на валютном рынке Форекс (Forex) сопряжена с финансовыми рисками и подходит не всем инвесторам. Сайт tlap.com не предоставляет услуги торговли на финансовых рынках, носит исключительно информационный характер и не несет ответственности за последствия принимаемых вами торговых решений, либо работу программного обеспечения. Начиная работать на валютных рынках, убедитесь, что вы осознаете риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча, и что вы имеете достаточный уровень подготовки. Данный ресурс управляется компанией TLAPFX LTD — регистрационный номер 24245 IBC 2017, адрес управления: Suite 305, Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines .
TLAPFX LTD не имеет представительств компании на территории Российской Федерации.
Источник https://vc.ru/u/188872-yuriy-homutskiy/396297-reyting-i-sravnenie-top-5-luchshih-rossiyskih-i-zarubezhnyh-brokerov-2022-2023
Источник https://habr.com/ru/company/obrforex/blog/398097/
Источник https://tlap.com/brokeryi/