Зарубежные форекс брокеры
Зарубежные форекс брокеры предпочитаемы для торговли многими трейдерами, так как имеют ряд преимуществ. Брокер (Broker) — компания-посредник между Вами (трейдером) и биржей, которая обеспечивает совершение торговых операций на финансовом или фондовом рынке. Иностранные форекс брокеры имеют авторитетную регуляцию своей деятельности со стороны именитых регуляторов, таких как NFA, FCA, BaFIN, ASIC и многих других. Благодаря жесткой регуляции, международные форекс брокеры отличаются надежностью и стабильностью работы. Многие западные форекс брокеры имеют представительства в странах СНГ, что позволяет трейдерам быть ближе к представителям компании. Рейтинг зарубежных брокеров форекс представленный на нашем сайте позволит выбрать лучшего мирового форекс брокера для торговли на финансовых рынках. Выбирая зарубежного форекс брокера, обращайте внимание на его регуляцию, а также наличие представительств в странах СНГ. Независимый рейтинг зарубежных брокеров форекс формируется абсолютно объективно пользователями нашего сайта. Если вы имели опыт торговли с международным форекс брокером, то предлагаем сформировать рейтинг вместе, и оставить отзывы (будь они положительными или негативными) о работе брокерской компании. Мировые форекс брокеры, выбранные из нашего рейтинга, могут стать вашим надежным проводником к финансовой стабильности.
Зарубежные брокеры
Открыть счет Требуется
Классические счета и безлимитные демо-счета
Vanuatu Financial Services Commission: 40512
МТ4 iPhone, МТ4 Android , МТ4 Windows Mobile, WebTrader, MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5)
Открыть счет Требуется
Безлимитные демо-счета, Стандартные счета, Swap free счета, Центовые счета
ASIC (Австралия) — 443670; CySEC (Кипр) — 120/10; Комиссия по международным финансовым услугам IFSC- (номер лицензии 60/354/TS/19
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5 Mobile, MetaTrader 4 MultiTerminal, Web Tarder
Открыть счет Работает без VPN
Безлимитные Демо счета, Стандартные счета, ECN счета, STP счета, Центовые счета, swap-free
Dealer in Securities (Principal’s License) выданная комиссией по финансовым услугам VFSC
MetaTrader 4, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5, Meta Trader 5 Mobile
Демо счета (с временным лимитом), Стандартные счета, Счета со свободным свопом, VIP счета, Микро счета, Сегрегированные счета
SV — 22747 IBC 2015, FCA — 801701, DFSA — 46632, FSCA — 46632, FSA — 8419176-1
Классические счета, STP счета, демо-счета
Национальный банк Республики Беларусь
SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO, MultiCharts, TradungView
Демо счета (с временным лимитом), Стандартные счета, VIP счета
Danish FSA — no. 1149; UK FCA — 551422; Italian Market Authority — 296; Czech National Bank — 28949587; Bank of the Netherlands — 34357130; Monetary Authority of Singapore — 200601141M; Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA; Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) and AMF (Autorité des marchés financiers); Japanese Financial Services Agency — 239; Securities and Futures Commission in Hong Kong — 1395901; Australian Securities and Investments Commission (ASIC) — 280372;
TWS, WebTrader, FXTrader, IBKR Mobile
Безлимитные Демо счета, Стандартные счета, Сегрегированные счета
FCA (Великобритания) — лицензия №208159, CFTC (США) — лицензия №0258600, NFA (США) лицензия — №0258600, SEC (США) — лицензия №8-47257
Зарубежные брокеры интересны тем трейдерам, кто ищет компанию-поставщика услуг на рынке форекс (и не только) с регуляцией, отличающейся от российской.
Ведь иностранные брокеры часто работают под регуляцией более эффективных регулирующих органов. Кроме того, часто средства в таких компаниях застрахованы. И в случае каких-то форс-мажорных обстоятельств по вине компании, её клиент может рассчитывать на компенсацию своих потерь.
В нашем независимом рейтинге брокеров Форекс собраны надежные компании, которые работают под юрисдикцией других стран.
Финансовый аналитик. Предпочитает работать на валютном рынке. Опыт торговли 6 лет. Эксперт сайта ForexGid.Ru.
Предупреждение о риске: ForexGid не несет никакой ответственности за утрату ваших денег в результате того, что вы положились на информацию, содержащуюся на этом сайте, включая данные,котировки, графики и сигналы форекс. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска. Торговля на рынке Форекс может не подходить для всех инвесторов. Спекулируйте только теми деньгами, которые Вы можете позволить себе потерять. ForexGid напоминает вам, что данные, предоставленные на данном сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции, индексы, фьючерсы носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле.
Партнер АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Партнер ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года.
Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2022
Лучшие зарубежные брокеры для клиентов из России. Сравнительная таблица: комиссии, тарифы, плюсы и минусы, обзоры.
Рейтинг зарубежных брокеров для клиентов из России, СНГ, Восточной Европы
Как мы сравниваем брокеров?
Основными параметрами иностранных брокеров для рейтинга являются их: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, прямой доступ к рынкам, торговое приложение и сервисы.
Помимо основных параметров, главным конкурентным приемуществом каждого брокера является его продуктовая линейка. К основным продуктам брокера относятся:
Таблица критериев оценки, продуктов и сервисов
| Общие параметры: | Инвесторам: | Трейдерам: |
|---|---|---|
| Надёжность брокера | Автоследование | Торговые терминалы |
| Приложение | Робосоветники | Маржинальные займы |
| Общие комиссии | Структурные продукты | Алготрейдинг / HFT |
| Поддержка пользователей | IPO, pre-IPO, OTC | Иностранные биржи |
| Рынки | ETF | Комиссии для трейдеров |
| Криптовалюты | Биржи криптовалют |
Сравнение тарифов, сервисов, плюсов и минусов
Для кого подходит?
Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA.
+ Счета застрахованы на 20 000 евро
+ Холдинг имеет отделения в РФ, Европе, США, Гонконге, Индии
+ Возможность ввода и вывода со счёта через криптобиржу J2T Exchange
+ Русскоговорящяя поддержка 24/7
+ Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов
+ Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание
+ Прямой доступ к американским биржам через SPC Inc. USA (член FINRA)
+ Низкие комиссии для трейдеров, алгоритмической и высокочастотной торговли
+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$
+ Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, Forex, Crypto)
+ Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков
+ Сервис: «Индивидуальные инвестиционные портфели» — структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией
+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов
+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров
— Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), не активность:если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$
— Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов
— Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период
— Трейдерские терминалы: ROX = 40$/мес, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес.
— Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно
— Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров
— Брокерская лицензия Кипра
Инвесторам
Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки,
Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку
Перевод бумаг в J2T от другого брокера:
10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro
Трейдерам
от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминалов
Спецтариф
Трейдерские спецтерминалы ROX = 40$/мес. для счетов от 3000$, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес.
0,025% в день (9,5% годовых)
Трейдерам
Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)
Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$
Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%,
Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,01%,
Плечи по популярным валютам до 1:5
Инвесторам
До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт
Трейдерам
Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес
Вывод средств
На банковские счёта в EUR бесплатно, в USD: 20$, на Finam bank бесплатно
Быстрый вывод через криптовалюту = 0,0005 BTC
Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$
Ввод/вывод RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб.
Так же рублевые карты через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%.
Иные платёжные системы: Смотрите условия
Для кого подходит?
Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$
+ Лучшая комиссия среди брокеров США
+ Один раз в месяц вывод средств бесплатно
+ Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ
+ Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций
+ Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах
+ Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ
+ Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками
— Высокие риски блокировки счетов граждан РФ
— Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10 000$, то 10$
— Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$
— Остаток насчете от 100 000$ ,чтобы не было минимальныйх сборов и был доход на остаток
— Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала
— Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы
— Сдача отчетности для налоговой самостоятельно
Инвесторам
0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США
Трейдерам
0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ )
Спецтариф
ETF для инвесторов без комиссии
* для трейдеров + сборы США: Распределение:0,0005$
Клиринг:0,0002$
Транзит:0,00056$
FINRA:0,000119$
от 25% * стоимость акции
Трейдерам
Инвесторам
0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США
Трейдерам
Вывод средств
Для кого подходит?
Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию
+ Прозрачная линейка тарифов
+ Низкие тарифы для европейских бирж
+ Технология быстрого выставления заявок
+ Быстрый доступ к любым мировым биржам
+ Для профессиональных трейдеров
— временно не открывает брокерские счета гражданам РФ
— Минимальный счёт от 50 000 EUR
— Маржинальный кредит только со 100% покрытием
— Нет страхования денежных средств
Трейдерам
Биржи США: 0,02$ за акцию
Европа: 0,05% от сделки,
Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии
Облигации = 9 базисных пунктов
Плата за онлайн котировки от 10$/мес.
выдают только под 100% обеспечение деньгами
Короткие позиции по акциям = 12% годовых
Трейдерам
средний спред валютной пары = 0,5
+ комиссия за конвертацию наличных = 0,25% по основным валютным парам
Трейдерам
Для кого подходит?
Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России.
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках
OTC, SPAC, pre-IPO
+ Низкая комиссия — от 0,02 $ — до 0,0066 $ за акцию
+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов
+ Проп-модель — трейдер торгует на деньги компании
+ Торговля, ввод и вывод через криптобиржу
Utex.io
— временно не открывает брокерские счета гражданам РФ
— Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora
— Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц
— Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров
— Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI
— Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка
Инвесторам
Акции США: 0,05% от оборота
Первый депозит: 5000$
Комиссии на вход: 3,5% от сделки
На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15%
На прибыль: 20%
Трейдерам
Акции США: 0,0066$ за акцию + плата за терминал 60$/мес.
Первый депозит: 1000$
Комиссии на вход: 3,5% от сделки
На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15%
На прибыль: 20%
10% годовых за перенос позиций
плечо: до 1×20, овернайт плечо: 1×2
Инвесторам
Трейдерам
Инвесторам
Трейдерам
Вывод средств
30$ или через криптобиржу
Для кого подходит?
Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.
68% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Брокер рекомендует подумать, можете ли вы позволить себе пойти на высокий риск потери своих денег
+ Торговля акциями США, в том числе и дробными частями
Без комиссий
+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих
CopyTrader
+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов
+ Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:30
+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер
+ Удобное приложение и биржа для торговли криптовалютами
— Не открывает счета гражданам России
— Для клиентов не из Евросоюза и США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией
— Имеет брокерскую лицензию Кипр
— Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания
— Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни
Трейдерам
cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09%
Спецтариф
0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций
* Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии
перенос позиции на покупку = 6.4% + 1 месяц ставки LIBOR(~1,55%), (например перенос 1000$ в день = 0,22$)
перенос позиции на продажу = 2.9% + 1 месяц LIBOR (например перенос 1000$ в день = 0,22$)
Трейдерам
Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 3 pips
Трейдерам
Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pips
золото = 45 pips
S&P500 = 75pips
Вывод средств
Для кого подходит?
Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO
+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq
+ Более 150000 активных клиентов по всему Миру
+ Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO
+ Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине
+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7
— Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$
— Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$
— Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных
— Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)
— Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте
Инвесторам
Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение)
РФ и Украина:0,08% от сделки и 1,2$ за поручение
Трейдерам
0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 10 евро/мес. за обслуживание
РФ и Украина:0,04% от сделки и 1,2$ за поручение
Спецтариф
Алготрейдеры: 0,008$ за акцию (1,2$ поручение) + 200$/мес. за обслуживание и терминал
Комиссии на вход: 5% от сделки, если меньше 20000$
4%, если 20-50 тыс. $, 3%, если > 50000$ На выход: 0,5%, lock-up: 93 дня.
Трейдерам
Вывод средств
Выводы из таблицы сравнения
Как оказалось, наиболее выгодные комиссии, надёжность доступа и качество обслуживание оказалось у Just2Trade и Interactive Brokers.
Тем более только у этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
Interactive Brokers — крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями. Брокер принимает платежи в рублях. Риск блокирования счетов граждан РФ чрезвычайно высокий. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.
В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!
Just2Trade — ранее американский брокер купленный структурами Finam и в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию на данный момент является лучшим брокером для русскоязычных инвесторов и трейдеров предоставляющий самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до криптовалют.
Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC). Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.
Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.
При этом есть возможность преобретать акции в собственность. В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.
Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.
Так же выгодные комиссии уUnited Traders, но брокер не имеет лицензий и не подотчетен Регуляторам. + у него лучший на рынке Сервис участия в иностранных pre-IPO и OTC.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.
Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
Валюты пополнения и снятия средств
| Брокер | Россия | СНГ, ex-USSR | Европа | США |
|---|---|---|---|---|
| Just2Trade | EUR, BTC, USD (Finam Bank), RUB (не санкц. банки) | EUR, BTC, USD (Finam Bank), RUB (не санкц. банки) | USD, EUR, BTC | USD, EUR, BTC |
| Interactive Brokers | USD, RUB (не санкционные банки) | USD, EUR, RUB (не санкц. банки) | USD, EUR | USD, EUR |
| ETORO | Открытие счетов только нерезидентам. USD, EUR | USD, EUR | USD, EUR | USD, EUR |
| UnitedTraders | RUB (не санкц. банки), BTC | USD, EUR, BTC | USD, EUR, BTC | USD, EUR, BTC |
| Freedom Finance Europe | USD, EUR | USD, EUR | EUR, USD | USD, EUR |
В чём смысл работы через иностранного брокера?
Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.
Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
- — Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
- — Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров
Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:
- — Дочернии компании российских брокеров (Finam , Otkritie , BCS )
- — Европейские брокеры (Exante , Just2Trade , UnitedTraders )
- — Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)
В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
Плюсы
+ Брокерский счёт застрахован! + Активы находятся за границей + Возможности оптимизации налогообложения + Прямой доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров) + Высокая ликвидность рынков + Законы и условия стабильны и прозрачны
Минусы
— Для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах — О наличии счетов и движении денег за рубежом гражданам РФ необходимо отчитываться перед налоговой службой — Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать налог придётся самостоятельно — Нужно знать язык и разбираться в юридических нюансах — Есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов
Новости зарубежных брокеров:
Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции «StartUp». Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.
• ❗️Минимальный СЧА (сумма чистых активов) должна быть не менее 50000 ЕВРО
• С момента получения уведомления (в личном кабинете) дается 10 дней, чтобы поднять СЧА до указанной суммы, либо поставить средства на вывод
• Плата за бездействие в размере 50 евро в месяц будет взиматься со счетов, на которых не было торговой активности в течение последних 181 дней, открытых позиций и баланса менее 5000 евро. Такая плата за бездействие будет взиматься через десять (10) дней после получения уведомления.
• Для граждан РФ и Белоруссии. Учитывая международные санкции и правила, EXANTE может обрабатывать депозиты только от граждан России и Беларуси, которые имеют гражданство ЕС, подтверждение проживания или разрешение на работу.
Каждый день продаются тысячи невзаимозаменяемых токенов (NFT), но покупка вашего первого токена может привести к путанице.
В кратком руководстве Etoro расскажет, как купить NFT с помощью eToro, кошелька Meta Mask и торговой площадке OpenSea в пять простых шагов:
- Купить Ethereum на EToro
- Скачать кошелёк Meta Mask
- Отправить Etherium в Meta Mask
- Подключение к рынку NFT
- Как купить NFT
Just2Trade До 31.01.2022 брокер продлевает акцию для новых трейдеров. Подарок до 2000$ на маржинальную торговлю!
Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции «StartUp» до 30 ноября 2021 г. Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.
Счет клиента был заморожен после того, как он вошёл в приложение с территории Крым.
Рейтинг брокеров All Finance Links предупреждал о подобных рисках. Ещё год назад были массовые эпизоды когда исполняя риск требования американских регуляторов Interactive Brokers блокировал счета граждан РФ.
Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:
1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают )
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер — Биржа — Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
13% подоходный налог. При этом, начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.
Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
— Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
— Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 «О валютном регулировании» взимаются штрафы:
— Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
— Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
— При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет.
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример — брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент. В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.
Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:
Резиденты РФ взаимодействует с налоговой службой в части иностранных брокерских счетов по 3-ем направлениям (3 разных документа):
Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
1. Форма уведомления и форматы утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ «Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами — резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
1. Лично или через представителя
2. Заказным письмом
3. Через личный кабинет налогоплательщика.
Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.
Существует 2 случая при которых не нужно подавать отчёт о движении средств:
1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
В случае непредставления в налоговый орган уведомлений и отчетов для физлиц предусмотрены наказания в виде штрафов:
1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ;
2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
В соответствии с Приказом ФНС от 21.11.2019 № ММВ-7-17/582@ «Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией публикуется список стран с которыми у налоговой существует автоматизированный обмен налоговыми данными.
Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва.
Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.
«1. Дивиденды
2. Купоны и операции по облигациям
3. Операции с акциями
4. Операции с фьючерсами
5. Операции с опционами
6. Операции с валютой
7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
9. Иные виды доходов
1. Данные о сделках и доходах нужно внести в декларацию вручную. Соответственно для тех кто совершает много сделок — это существенная проблема.
2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.
Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.
Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США. В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы.
Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.
Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.
*Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете:
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.
Вопросы ввода и вывода через криптовалюты:
Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)
Среди них есть надёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР: Just2Trade, Exante, Etoro, United Traders и другие.
Вы заводите средства на брокерский счет в брокере в криптовалюте.
Далее обмениваете на валюту (доллары или евро). Далее выбираете биржу и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами на Фондовых биржах.
Далее если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете обменять их на криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой криптовалютный кошелёк.
Это может быть интересно:
Тем инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств
Тем инвесторам и трейдерам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы
Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Иран, Белоруссия)
Оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)
Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro, (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.
Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.
Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)
Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.
Лицензионный риск брокера
Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже
Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.
Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!
Как пополнять и выводить криптовалютой с брокерского счёта ?
Американские брокеры
Брокеры зарегестрированные в США и имеющие лицензии американских регуляторов имеют страховое покрытие клиентских счетов на 500 000 долларов. Американские брокерские фирмы — это исторически самые крупные и наиболее технологичные компании предоставляющие доступ к финансовым рынкам, но к сожалению лишь единицы из них работают и или лояльно относятся к открытию и ведению счетов гражданам России и стран бывшего СССР. Самым попурным среди русскоговорящих инвесторов и трейдеров является Interactive Brokers.
Это брокер-дискаунтер обладает лучшей комиссией для иностранных рынков среди американских брокеров, но реальная выгода начинается для счетов с размером от 25 000$. Чтобы не было минимальных сборов и был доход на остаток денег нужен размер клиентского счёта от 100 000$.
К сожалению, последние тенденции к регуляции американского рынка брокерских услуг показали, что при подозрительных и не стандартных активностях на счетах Interacive brokers начинает приостанавливать операции в плоть до блокирования и принудительного закрытия счетов. А Центральный банк России добавил Interacive brokers в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка, что для других организаций влекло к блокированию Роскомнадзором доступа к их ресурсам с территории РФ.
Вместе с тем дочерние структуры российских брокеров и брокеры из Европы за последние годы показали, что могут создавать эффективные и удобные платформы работающие по приемлимым комиссиям и прозрачным условиям. Они ни чем не хуже, а где-то и лучше своих конкурентов из США.
Источник https://nalivator.com/brokers/forex/forex-foreign
Источник https://forexgid.ru/brokers-rating/zarubezhnye-brokery/
Источник https://allfinancelinks.com/brokers_rating/foreign_brokers_rating