Основы фондового рынка и инвестиций для начинающих от А до Я
Когда я только начинал, я не понимал, что такое облигации, фонды и акции, какой-то там ИИС с выбором налогообложения, что за технический и фундаментальный анализы, как диверсифицировать портфель и зачем нужен риск-менеджмент. В данной статье я объясню основные принципы инвестиций и фондового рынка, чтобы у вас была шпаргалка на все вопросы.
Есть Биржа на которой осуществляется торговля ценными бумагами, эдакий рынок с различными отделами. Но нас на него просто так не пустят, для этого необходим посредник — Брокер, который имеет лицензию и который покупает или продает активы беря за это комиссию. Мы подходим в нужный нам отдел, например, фондовый рынок, и покупаем там тот или иной товар через брокера.
Какого брокера выбрать? Любого, который вам удобен и у которого низкие комиссии, не более 0,05% на сделку. Кстати, недавно проводил опрос в канале, кто каким брокером пользуется, и 440 голосов от 600+ проголосовавших, было отдано за 1 из 9 брокеров.
Перечислю некоторые из известных:
- NYSE — Крупнейшая фондовая биржа США и в мире по капитализации, основанная 8 марта 1817 года. На бирже определяется всемирно известный индекс Доу Джонса для акций промышленных компаний, а также индексы NYSE Composite и NYSE ARCA Tech 100 Index. Кол-во компаний 4100.
- Nasdaq — Основана 8 февраля 1971 года, название происходит от автоматической системы получения котировок, положившей начало бирже. На данный момент на nasdaq торгуют акциями более 3200 компаний.
- Московская биржа — Крупнейший российский биржевой холдинг, созданный в 2011 году в результате слияния ММВБ (Московской межбанковской валютной биржи), основанной в 1992 году, и биржи РТС (Российской торговой системы), открытой в 1995 году. Кол-во компаний 630.
- Санкт-Петербургская фондовая биржа-это одна из первых торговых площадок в России, и вторая по величине и значению фондовая биржа после Московской. Основана в 1997 году и до реорганизации в 2009, называлась Фондовая биржа «Санкт-Петербург».
Последняя, кстати, очень часто косячит:
В 99% случаев вы будете торговать через СПБ Биржу (иностранные ценные бумаги) и Московскую биржу (российские ценные бумаги). Если хотите торговать напрямую с американских бирж, то вам необходимо регистрироваться у иностранного брокера, но и там есть свои минусы и плюсы.
С недавнего времени СПБ Биржа открыла торги по некоторым акциям с 7 утра. Если вы покупаете иностранные ценные бумаги, то покупать необходимо после открытия основной сессии американской биржи, где есть ликвидность и на которой задается вектор направления.
Т.е. вы видите, что в 11 утра все растет, покупаете акцию Apple, а в 16:30 наблюдаете, как она падает на -5%. Поэтому рекомендую покупать иностранные акции после 17:00, когда будет понятно движение, а также в 20:00, когда начинается вторая половина дня в Нью-Йорке.
Торги до этого времени, можно использовать, как фиксацию прибыли на сильных новостях или воспринимать основную Российскую сессию, как длинный премаркет к Американской.
Полностью расписанный торговый день по часам вы можете посмотреть в другой моей статье посвященной этому.
- Лонг — долгосрочная позиция, или длинная. Таковой считается покупка ценных бумаг, которая приносит доход в долгосрочной перспективе, т.е. трейдер открывает позицию с расчётом получения прибыли от роста рынка.
- Шорт — краткосрочная позиция, или короткая. Целью шорта является получение прибыли от падения рынка. В этом случае трейдер берёт ценную бумагу у брокера и продаёт её по определённой цене, после падения выкупает акцию обратно, разницу в цене оставляет себе.
Акции — это ценные бумаги, которые подтверждают право владельца на определенную долю в бизнесе. Купили вы акцию Microsoft и можете всем смело говорить, что вы стали совладельцем и у вас есть доля в бизнесе данной корпорации.
Заработать на акциях можно в двух вариантах:
1) Вы купили акцию, например, за 100$, а продали через n срок за 150$, итого вы заработали 50$.
2) Вы держите акцию и получаете дивиденды, это часть прибыли организации, которая распределяется между акционерами. Например, у вас 2 акции по 1000$, дивидендная доходность составляет 1%, в итоге вы получите в n день свои заслуженные 20$ к имеющимся акциям.
Облигации — это когда вы кредитуете компанию или государство. Так, давайте поподробнее. Есть компания N, ей необходимы деньги, вы даете ей деньги, а взамен получаете облигацию, в которой указано сколько денег у вас взяли в долг, когда их отдадут и с каким процентом. Это классическая долговая бумага, которая представляет по факту удостоверение займа.
Облигации бывают государственные, так называемся ОФЗ (Облигации федерального займа), региональные облигации, например, какого-нибудь Красноярского края или же корпоративные, например, Челябинской строительной компании.
Фонды (ETF) — это готовый набор определенных бумаг. Фонд покупает акции различных компаний и выпускает свои универсальные акции, вы покупаете акцию фонда и начинаете владеть долями во всех акциях, которые есть в данном фонде.
С точки зрения инвестора, это закрывает вопрос необходимости диверсификации портфеля за относительно небольшую сумму. Например, вы ходите купить акции банков BAC, GS, MS, но денег у вас не хватает, вы берете и покупаете фонд KBE, в который включены все известные банки.
Простыми словами брокерский счет это фактически личный кошелек для хранения средств и ценных бумаг, который открывается лицензированной компанией-брокером.
ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это также брокерский счет, который могут открыть граждане РФ и который имеет ряд некоторых преимуществ связанных с налогами.
Также разница в том, что при всех плюсах по налогам на ИИС есть один существенный минус — нельзя выводить средства в течение 3 лет, иначе вы потеряете все плюсы по налогам.
Есть 2 варианта с налогами, вычет типа А и Б.
Если вам платят официально зарплату, то работодатель отчисляет 13% в налоговую. При открытии ИИС с вычетом типа А, вы сможете возвращать себе часть налога, который работодатель заплатил за вас.
Т.е. положили на счет 100 000 рублей и в следующем году оформляете вычет, получаете на свой счет от налоговой 13000 рублей. Максимально можно вернуть 52000 рублей, для этого необходимо пополнить счет на 400000 рублей.
Освобождает от 13% налога с дохода от полученной прибыли. Т.е. наторговали в плюс на 100 000 рублей, в итоге выведите все 100 000 рублей, а не 87к, где 13000 рублей ушли бы на налог.
Если работаете на себя, у вас свой бизнес или вы уверены в своих инвестиционных способностях, то берете тип Б, если вы работаете официально, вы долгосрочный инвестор или новичок, то тип А.
Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль исходя из движения цены. Типичный спекулянт, купил дешевле — продал дороже.
Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить, что цена движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад. Используют технический анализ.
Инвестор – это человек, который хочет получить потенциальную прибыль основываясь на фундаментальных показателях компании, изучая мультипликаторы и перспективы.
Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании вырастут и он получит прибыль. Используют фундаментальный анализ и иногда в дополнении технический.
Нет ответа, все зависит от кол-ва средств, сроков, знаний и целей.
В трейдинге больше стресса и сделок, отсутствие заморозки денег, большая потенциальная прибыль, психология толпы и математический подход. Сроки сделок от пары секунд до нескольких месяцев.
В инвестициях практически нет стресса, есть заморозка денег, сложный и трудоемкий процесс изучения компании для покупки акции. Сроки сделок от нескольких лет.
Выбирать подход вам, какого-то правильного выбора нет.
С помощью технического анализа прогнозируется изменение цен в будущем на основе анализа изменений цен в прошлом и в текущий момент. В его основе лежит анализ временных рядов цен, чаще всего графиков с различными таймфреймами.
Фундаментальный анализ основан на исследовании экономических, финансовых и производственных показателей компании и их инвестиционной привлекательности. Для определения с большой степенью достоверности реальной или «справедливой» стоимости ценных бумаг.
Про один из вариантов технического анализа я писал ранее:
Диверсификация — распределение капитала между разными инвестиционными инструментами. Это помогает защитить портфель от убытков при падении отдельного актива, сектора или целого рынка.
Если вы инвестор, то используете правило, что размер облигаций в портфеле должен равняться вашему возрасту. Вам 30 лет? значит 30% в облигациях.
Начинаете делать разбивку по активам:
- 30% в облигации,
- 20% в фонды,
- 50% в акции.
Облигации будут служить, как защитный актив. Фонды необходимы, когда вы не хотите разбираться с компаниями или хотите купить сразу определенный сектор, например, акции китайских компаний — KWEB. Акции же могут принести максимальный доход при таком же большой риске.
При выборе акций делаете разбивку по секторам, например, 10% на каждый из секторов. 10% на авиа, 10% на нефтяной сектор, 10% здравоохранение, 10% на технологические компании и т.д.
Всегда используйте риск-менеджмент, это значит, что необходимо полностью исключить «котлетинг» в 1 акцию, и входить в каждую сделку ± равными частями.
Допустим, у вас 10000$, вы можете открыть 10 позиций по 10% в каждой. Риск на сделку 5%, итого если вы закроете позицию в минус, для всего вашего депозита это будут крошечные -0.5%.
Да, вы не получите много прибыли с 1 сделки, но у вас, как минимум, будет больший шанс сохранить ваш депозит.
При подходе описанном выше можно смело использовать плечи.
Маржинальная торговля это торговля на заемные у брокера средства. Кредит, за который вы платите ежедневную плату.
1) Увеличивая среднюю позицию, т.е. при плечах х2, у вас средняя будет не 1000$, а 2000$, но позиция останется также 10%
2) Вы открываете не 10 позиций по 2000$, а 20 позиций по 1000$, тем самым получая большую диверсификацию.
Оба варианта имеют право на существование и это правильное использование маржинальной торговли, ей можно и нужно пользоваться.
Сделайте для себя правила по% позиций, например:
10% — тренд восходящий, не перегрета, индикаторы без расхождений, новостной фон отличный, все сходится по стратегии.
5% — торговля против тренда или ожидание новостей.
2.5% — торговля против тренда, расхождения в индикаторах, ожидание новостей, низкая ликвидность.
Также рекомендую подписаться на мой канал по трейдингу ETP Trading, в нем я регулярно делюсь своим мнением о текущем состоянии рынка, пишу обучающие статьи и публикую инвестиционные идеи.
P.S. Всем большой прибыли и минимальных потерь
Рекомендации начинающим пользоваться плечами.
А ты молодец 😬 не очень
Я написал, как их ПРАВИЛЬНО использовать и расписал риск-менеджмент. Поэтому не надо нагонять страха или чего либо еще)
Дураки, да, используют для котлетинга или не учитывая риск-менеджмент, но им хоть пиши, хоть не пиши, их уже ничего не спасет от потери депозита.
А умные люди будут использовать их по умному, это уже другое и текст был для них.
главное, чтобы на сапоги хватило)
До России наконец дошли фондовые рынки — то, чем в США забавляются уже сотню лет. Привет папуасам.
И печально, что бум был в марте-апреле прошлого года, все возомнили себя гуру инвестиций с овер крутой доходностью, но что-то все приутихли со 2 квартала этого года)
Как говорил Баффет: «отлив покажет, кто купался без трусов».
В Америке недавно стали популярны валенки и тулуп, особенно в Техасе, и тебе не болеть пиндос
Нет. Вообще никакой связи со сроком.
рынок в долгосроке в основном растет, наверно по этому шорт лучше долго не держать)
Один вопрос: GBPUSD когда перестанет падать, я уже 12 раз словил лося в надежде словить разворот))
Если вы ловили уже 12 раз лося, то с большой вероятностью разворот произойдет тогда, когда вы будете оффлайн и не будете иметь возможность войти в него с выгодной позицией😁
Правильно так: С помощью технического анализа прогнозируется изменение цен в прошлом на основе анализа изменений цен в прошлом.
Очередной эксперт по инвестициям. Свой телеграмм канал есть. Продолжаем.
Вы прогноз с расчетом путаете
кстати, есть еще и очередной канал в Яндекс. Дзен по инвестициям и фин. грамотности
Поищите в Гугле «книги, инвестиции, диверсификация, риски».
Отличная статья, благодарю, подписался
Зачем неучи пишут такие статьи? Ещё написал бы про «куклов» и жесть была бы оформлена окончательно…
Непонимание диверсификации и риск-менеджмента, разделение на трейдеров и инвесторов.
Бедные подписчики телеграмм-канала…
Отличная идея для новой статьи, спасибо!
Кстати, у вас есть еще какие-нибудь идеи?
Помню как я фигачил на Форексе с плечом 1:50
Сколько бабла расфигачил?
Риск на сделку 5%,
Откуда 5% взялись? По прежнему риск на сделку 10%.
итого если вы закроете позицию в минус, для всего вашего депозита это будут крошечные -0.5%.
Откуда взялись уже -0,5%? Риск по прежнему -10% на сделку.
Это вводные параметры, как я понял. 10% не риск, это доля каждой позиции от всего депозита.
Откуда взялись уже -0,5%
Я тоже не понял. Общий риск те же 5%, что и 5% по каждой позиции.
Спасибо, интересная статья. Я но новичок, но кое-что почерпнул для себя. Странным кажутся только результат опроса в телге про выбор брокера. Не ожидал такого категорического перевеса и уж вдвойне странно видеть на втором месте ВТБ, никто из знакомых их как брокера не воспринимает
По шортам не совсем понял — тут описан подход, при котором мы всегда имеем акцию на руках. А почему мы не отталкиваемся от подхода кэша? Купил дешевле, продал дороже — поддержал акции несколько минут / часов и избавился от них?
Как я понял, вы имеете ввиду интрадей или скальпинг, купили и продали, в скальпинге обычно используется 1-3 акции, поэтому и нет смысла в диверсификации и плечах.
Некоторые, кстати, совмещают, берут часть в позиционку, типа 80%, а остальную часть котлетят в 1 акцию в интрадей, но я такое не приветствую, т.к. нарушается риск-менеджмент и большие риски.
Также почему мы не отталкиемся от подхода с кэшем, т.к. мы учитываем PLR, соотношение прибыли к риску, оно у нас минимальное 3:1, поэтому, даже при 50% успешных сделок, у нас 1 прибыльная покупаем 3 убыточных. Т.е. потенциальное усреднение у нас отсутствует, но в инвестициях имеет место для существования.
«Игра на бирже» для начинающих
Склонность и любовь к игре присутствует в каждом человеке. Она расцветает в детстве и не оставляет нас в течение жизни. Однако игра часто связана с авантюрным отношением к делу, когда мы пробуем удачу на вкус. В этой связи можно вспомнить «Игрока» Достоевского. «. Мною вдруг действительно без всякого вызова самолюбия владела ужасная жажда риску», — говорит главный герой, описывая свои ощущения от игры в казино.
Безусловно, трейдеры тоже люди, и они могут «поиграть» на торговой площадке. Однако опытные финансовые бойцы делают это крайне осторожно, да и то ради проверки каких-то неожиданных идей. Абсолютно игровой подход к инвестированию или спекуляциям не приносит прибыли на регулярной основе, что доказано многочисленными историями разорившихся авантюристов.
Поединок «быков» и «медведей»
На рынке часто можно встретить нарицательные имена легендарных спекулянтов: Мистер Медь, Мистер Золото или Мистер Медведь. Обычно за этими историями стоит личность трейдера, который «заигрался» со своей временно удачной идеей на рынке с определённым инструментом, который он покупал или продавал при любых условиях.
Меж тем, рынок — это сложная система, которая не прощает авантюризма и отношения к себе как к казино. Действительно успешные профессиональные трейдеры тратят достаточно много времени на анализ графиков или финансовых отчётов, чтобы принять правильное решение. Часто можно даже встретить такой анализ графиков, когда идею проверяют с позиции «быка» или «медведя», переворачивая изображение вверх ногами, поскольку определённый вид «звериной шкуры» не должен затмевать реальную ситуацию.
Что такое успех?
Игрок основывает решение на ожидании удачи и немногочисленных признаках озарения, но сильный трейдер подкрепляет свою уверенность всесторонним анализом и холодным расчётом. Лишь системный и вдумчивый подход к рынку может обещать регулярность получения прибыли от операций. От этого и нелюбовь трейдеров к игровому подходу, который похож на бросание монеты. Вероятность выпадения аверса или реверса — приблизительно 50 на 50, а это значит, что математическое ожидание успеха является негативным.
С другой стороны, ради психологической разгрузки опытный трейдер всегда может рискнуть очень небольшой частью депозита, чтобы совершить авантюрную сделку, но никогда он не будет использовать весь депозит или максимальное «плечо» для «ставки на зеро». Игре место в клубе, на спортивной площадке, но не на бирже, где против тебя работают опытные и матерые профессионалы, которые только и ждут ошибки неопытных новичков.
Рекомендации для начинающих трейдеров
Новые инвесторы приходят на фондовый рынок и в начале пути часто относятся к рынку как к игровому заведению. Казалось бы, что может быть легче, чем делать ставки на зеро или красное? Лишь жестокое и неизбежное принудительное закрытие позиции заставляет подумать о том, что торговля финансовыми инструментами является сложным процессом с множеством неизвестных. Чтобы раскрыть эти неизвестные, требуется время на изучение различных методов анализа рынка. Пусть это будут волны Эллиота, индикатор Ichimoku (Ишимоку), свечной анализ, скользящие или простые фигуры, но это будет системный подход, который позволит контролировать риски и планировать прибыль.
Иногда начинающим инвесторам даже советуют не открывать слишком большой депозит сразу, а сначала проверить свою работоспособность на малом счёте, чтобы не угробить свои накопления парой неудачных сделок. Возможно также использовать демо-счёт для работы на бирже. Лишь после того, как будут отработаны личные подходы, методики и навыки, можно пополнять счёт до рабочего объёма. Кстати, есть много тех, кто считает, что брокеру выгодно, когда люди лишаются своего счёта. Напротив, богатый клиент — это богатый брокер. Поэтому брокерские компании часто предлагают бесплатные курсы для того, чтобы научить своих клиентов продуктивной торговле, а также предоставляют возможность открытия демонстрационных счетов для пробы сил.
Возможно, что кто-то найдёт этот способ взаимодействия с рынком слишком скучным. Но с этим сложно согласиться, ибо выверенная комбинация легко превзойдет по своей красоте любую авантюрную сделку. Скажите о скучности торговли тем, кто выстраивает неимоверно сложные схемы в опционах — они лишь предоставят вам устойчивый график роста своих доходов.
Системный подход к рынку позволит не только получить удовольствие от процесса, но и обеспечить результат, а это одна из главных целей трейдинга.
Как играть на бирже в Интернете — советы для начинающих трейдеров + пошаговая инструкция как начать играть на бирже новичкам
С чего начать игру на бирже в Интернете? Как новичку научиться играть на бирже правильно и выигрывать? Какие инструменты торговли подойдут для начинающих трейдеров?
Доброго времени суток, уважаемые читатели! С вами на «ХитерБобер» Алексей Морозов. Сегодня мы поговорим о биржевой игре – рискованной, стрессовой, но очень доходной работе.
Я сам играл на бирже, знаком не понаслышке, поэтому в этой статье буду делиться с вами тем что знаю.
1. Особенности игры на бирже через Интернет
Раньше биржевые игроки собирались в огромных зданиях и вместе совершали торговые операции. Теперь необходимость в этом отпала – можно сидеть дома перед экраном монитора и спокойно заниматься трейдингом.
Интернет-торговля на фондовом рынке, Форексе или товарно-сырьевой бирже позволяет использовать самую свежую аналитику и быть в курсе любых экономических новостей. Это несомненное преимущество и для новичков, и для профи.
К тому же многофункциональный инструментарий доступен только в процессе совершения сделок через сеть. Изменения цены высвечиваются на графиках, можно подключать любые графические инструменты или индикаторы.
В статье «Форекс для начинающих» мы анализировали торговую платформу МетаТрейдер4 – самый лучший вариант для трейдинга в Интернете. Здесь есть все существующие инструменты, индикаторы и прочие полезности.
Стоит, однако, помнить о том, что торговля через сеть лишает нас возможности видеть наиболее точные котировки валют. Недобросовестные брокеры могут обманывать клиентов, показывая на графике не совсем реальную рыночную ситуацию.
Поэтому сотрудничать с сервисами, обладающими сомнительной репутацией, не следует, дабы не плакать потом о потерянных деньгах.
2. Как научиться играть на бирже — обзор ТОП-3 инструментов торговли
Торговать на финансовом рынке можно самыми разными инструментами, которым мы уделим внимание в статье «Что такое Форекс – рынок Форекс». Ниже мы перечислим три наиболее простых и популярных варианта.
Инструмент 1. Акции
Акции торгуются на фондовой бирже, сделки открываются как в оффлайн-режиме (трейдеры собираются в зданиях Лондонской, Московской, Токийской и других бирж), так и через Интернет.
Существует группа акций (как правило, выпущенных недавно появившимися компаниями), которые стоят лишь несколько долларов. Естественно, чтобы их приобрести, достаточно совсем маленького депозита.
Акции – ценные бумаги, покупка которых означает внесение инвестором денег в общий капитал компании. Акции могут приносить доход в форме дивиденда, их можно продавать и зарабатывать на изменении курса.
Однако большая часть ценных бумаг стоит очень дорого. Например, курс акций Фейсбук на момент написания статьи — 130 долларов, Berkshire Hathaway – компании Уоррена Баффета – 145$ и так далее.
Нельзя торговать акциями, не зная о специфических особенностях этого инструмента. Например, после выплаты дивидендов, акция может потерять 10-30% своей стоимости.
Инструмент 2. Фьючерсы
Фьючерсы тоже относятся к группе ценных бумаг и торгуются на том же сегменте рынка, что и акции.
Фьючерс – ценная бумага, по условиям которой одна сторона обязуется передать другой какой-либо товар через определенный промежуток времени по закрепленной цене.
Например, нефтедобывающая компания выдала фьючерс предприятию, скупающему нефть, по его условиям, через полгода покупатель получит какой-то объем черного золота по условленной цене.
Если по прошествии оговоренного срока цена нефти вырастет, покупатель сможет сбыть сырье по повышенному курсу и заработать. Если цена упадет, реализация купленной продукции будет убыточной.
Дата экспирации – момент времени, в который погашается фьючерс.
Когда мы покупаем фьючерс, это не означает, что кто-то поставит нам нефть, поскольку в день экспирации наша ценная бумага на бирже «погасится», мы либо заработаем, либо потеряем деньги.
Инструмент 3. Валюта
Валютными парами мы торгуем на рынке Форекс, который нигде не локализован и торгуется на «межбанке». Для совершения сделок с валютой совсем не обязательно обладать огромными капиталами, достаточно будет 100-200$ для начала.
У валютной торговли тоже немало своих особенностей. Например, Форекс работает пять дней в неделю (суббота и воскресенье — выходные), круглосуточно. Существует много стратегий для разных временных промежутков.
Если на рынке ценных бумаг или товаров инструменты нужно покупать на реальные деньги, то на Форексе мы торгуем посредством кредитного плеча. Оно позволяет открывать крупные сделки при небольшом депозите.
3. С чего начать игру на бирже — выбираем подходящую стратегию
Стратегий торговли на бирже очень много, мы выделили пять основных, которые можно успешно применять на любом рынке – как при торговле валютой, так и при спекуляциях товарами, индексами, акциями и прочим.
Вариант 1. Следование тренду
Тренд демонстрирует ожидания толпы – массы трейдеров, играющих на бирже. Следовать за трендом, как рыба-лоцман за акулой, – наиболее разумный вариант торговли.
Пример
Логичность следования тренду можно легко пояснить на примере. Представим, что мы находимся на вокзале, где очень много людей. Вдруг начинается паника и толпа устремляется в каком-то направлении.
Если мы попытаемся пойти против нее – она сметет нас и не заметит этого, гораздо разумнее двигаться так же, как и основная масса народа.
Пример следования тренду – торговля в равноудаленном канале. Как только цена пробивает предыдущую вершину – мы открываем сделку. Цель – достижение верхней границы канала. Чтобы ее определить – проводим прямую по пробившей свече:
Позицию мы открываем только тогда, когда свеча, пробившая уровень, закроется. Если открываться раньше – свеча может опуститься, оставив лишь тень, сигнал окажется ложным.
Пример
Торгуя в равноудаленном канале, мы получили прибыль в размере 20% с 1000 долларов начального капитала, так что методика реально работает.
Можно искать выгодные сделки самостоятельно, а можно читать Аналитику, публикуемую на сайтах крупнейших брокерских фирм.
Вариант 2. Инвестиционная стратегия
Практически каждый брокер (о наиболее популярных компаниях мы писали в «Брокерах Форекс») предлагает сервис ПАММ-счетов – можно выбрать объект для вложения денег, инвестировать и получать прибыль.
Доходность может быть очень различной, на наш взгляд, не стоит инвестировать под обещания более чем 30% дохода в месяц, ибо чем выше прибыль, тем больше риска.
Иногда под инвестиционной стратегией подразумевается открытие сделок на основании фундаментального анализа – мы входим в рынок, изучая финансовую ситуацию и ориентируясь на длительную торговлю (несколько недель или месяцев, иногда — лет).
Чтобы понять сущность фундаментального анализа, просмотрите видеоролик:
Это работа не для новичков, поскольку формировать полноценное представление о рынке – задача не из простых.
Вариант 3. Паттерны
Паттерны – отличная возможность зарабатывать для новичков. Их очень легко находить, не требуется серьезного опыта для правильного выставления Стоп Лосса и Тейк Профита.
Паттерн – фигура, образуемая графиком цены, которая свидетельствует о готовящемся развороте или продолжении тренда.
Паттернов существует много, мы рассмотрим два наиболее популярных. Первый – Голова и Плечи. Выглядеть он будет так:
Цена достигает максимума, а потом тенденция меняет направление, образуя два плеча и горизонтальную линию шеи. Все, что нужно – измерить расстояние от головы до шеи и отложить его вниз, определив точку Тейк Профита.
Еще один интересный паттерн – прямоугольник. Мы представим его схематично:
Цена двигалась в определенном направлении, потом вошла в коридор. При пробитии коридора мы входим в сделку. Измерив расстояние между поддержкой и сопротивлением, откладываем его от поддержки и получаем линию Тейк Профита.
Особенности торговли паттернами:
| № | Инструментарий | Характеристика |
| 1 | Таймфреймы | Торгуем на крупных временных промежутках – не менее часа (H1) |
| 2 | Открытие сделки | Не раньше закрытия свечи, пробившей уровень |
| 3 | Закрытие сделки | Можно закрывать часть контракта с выставлением безубытка |
| 4 | Профессиональный уровень | Для всех игроков рынка |
| 5 | Результативность | При правильном построении паттерна очень высокая |
| 6 | Использование индикаторов | Не обязательно |
Еще есть двойная вершина, треугольник, флаг, вымпел и многие другие паттерны, по которым можно очень прибыльно торговать.
Вариант 4. Контрольно-трендовая стратегия
Существует небольшая группа стратегий, по которым сделки открываются против основной тенденции. Мы не рекомендуем это направление торговли новичкам и сами тоже им не пользуемся.
Суть в следующем: при снижении цены на какой-либо финансовый инструмент, нужно открывать сделку на покупку, то есть, рассчитывая на рост.
Беда в том, что рынок бесконечно долго может двигаться в выбранном направлении, это приведет к колоссальным убыткам, риск потерять деньги, торгуя против тренда, просто огромен.
Вариант 5. Игра с помощью новостей
Новостная торговля очень прибыльна и проста одновременно, к тому же не требует абсолютно никаких знаний. Мы уже рассматривали эту методику в статье «Форекс обучение с нуля», повторяться не будем.
Важные новости выходят не каждый день, поэтому для стабильного и регулярного заработка на Форекс необходимо осваивать и другие методики торговли.
4. 5 простых шагов как играть на бирже — инструкция для чайников
Для успешной торговли на бирже необходимо соблюдать последовательность из пяти простых шагов, обозначенных нами ниже.
Шаг 1. Выбираем брокера
Брокерских фирм, с которыми можно сотрудничать в процессе трейдинга, в Интернете очень много — новые компании появляются практически ежедневно. При выборе брокера необходимо обращать внимание на предоставляемое обучение и торговые условия.
Самая лучшей брокерская фирма в РФ – Альпари. Компания работает с 1998 года, бесплатно обучает новичков не только азам трейдинга, но и конкретным стратегиям. В большинстве случаев, обучение полностью бесплатное, не надо даже пополнять счет.
Переходите на сайт и начинайте впитывать знания о работе Форекса. Когда освоитесь – приступайте к реальным торгам. Сколько понадобится денег? Хватит и двух долларов. Открывайте поначалу не стандартный счет, а центовый «Nano» — идеальный вариант для практики.
Финам является самой надежной компанией в РФ, она уже удостаивалась нашего внимания в предыдущих статьях. Для торговли в Финаме потребуется не менее 30 000 рублей капитала, но трейдер взамен получает первоклассное обучение и надежность.
Если вы планируете не играть на бирже, а именно зарабатывать, то Финам — наилучший вариант для начала профессиональной деятельности.
Брокерская фирма Фридом Финанс проводит регулярные семинары и вебинары на тему торговли валютой или акциями. Брокер хорош тем, что предоставляет адекватные условия как для новичков на рынке, так и для профессионалов.
Опытные трейдеры, торгующие на бирже пять или десять лет, всегда готовы поддерживать новых клиентов. Недавно появилась возможность торговать по телефону — вы звоните или заказываете звонок брокера, отдаете приказ и продолжаете заниматься своими делами.
Компания West Capital сосредоточена на торговле акциями. Специалисты постоянно анализируют рынок и подают клиентам сведения, какие ценные бумаги стоит покупать, а от каких лучше отказаться. Покупать акции с Вест Капитал можно не только для спекуляций, но и для заработка на дивидендах.
Информация добывается из самых крупных и авторитетных источников, поэтому у большинства трейдеров очень высокая доходность, множество отзывов в сети это доказывает.
Открытие Брокер — фирма, привлекающая огромное количество клиентов возможностью торговать с экспертами. Все просто — после регистрации можно выбрать определенный вариант сотрудничества, например, торговлю по предоставляемым сигналам, и начать открывать сделки.
Конечно, можно вести самостоятельную торговлю или препоручать капиталы опытным спекулянтам через инвестиционные портфели.
Некоторые посреднические сервисы предлагают новое программное обеспечение, в качестве примера можно привести популярного брокера Калита Финанс.
Не помешает принимать во внимание срок работы компании на финансовом рынке и отзывы от реальных трейдеров. Мы уже говорили об этом в материале «Торговля на бирже для начинающих»
Шаг 2. Регистрируемся на сайте брокера
Обычно регистрация осуществляется в несколько минут: мы указываем ФИО, электронную почту и номер сотового телефона. Впоследствии менеджер выбранной компании связывается с нами для консультирования.
Менеджеры звонят клиентам не во всех брокерских фирмах, однако мобильная связь – наиболее удобный способ установления контактов.
Торговать сразу после регистрации нельзя – для начала необходимо пополнить торговый счет или получить бонус для открытия сделок.
Шаг 3. Открываем личный счет
Требования к счету всегда различны, в некоторых компаниях можно начинать трейдинг даже с капитала в несколько центов. В большинстве случаев для работы приходится пополнять депозит не менее чем на 100 долларов.
Мы не советуем открывать реальные счета до тех пор, пока не опробована торговая стратегия. Если на учебном счете вы в минусе – внесение на депозит реальных средств приведет только к их потере.
Менеджеры брокера часто уговаривают клиентов сразу торговать на настоящие рубли или доллары, поскольку посредники хотят зарабатывать на спредах или комиссиях, но необходимо стоять на своем и не рисковать.
Шаг 4. Скачиваем и устанавливаем на свой компьютер торговый терминал
Торговый терминал – это платформа, через которую открываются сделки на финансовом рынке. Скачивается он на сайте того брокера, с которым мы решаем сотрудничать.
Терминалы, установленные с сайтов других брокерских фирм, работать не будут: просто не получится авторизоваться.
Шаг 5. Начинаем торговлю
Когда пройдено базовое обучение, освоен терминал и тщательно изучена торговая стратегия, можно вносить реальные деньги на счет и приступать к серьезному трейдингу.
Александр Элдер (автор популярных книг о биржевой игре) рекомендует каждый новый торговый день начинать с фразы «Я – проигравший трейдер».
Причина: если мы вдохновляем себя, то позволяем эмоциям контролировать свой рассудок, а «пессимизм» создает установку «мне терять уже нечего». Оно избавляет мозг от необходимости переваривать эмоциональные всплески.
5. Как играть и выигрывать – полезные советы начинающим трейдерам
Ниже мы перечислим пять полезных советов для ведения трейдинга. Возьмите их на заметку, чтобы торговля постоянно приносила вам прибыль!
Совет 1. Устанавливайте подходящий размер позиции
При открытии каждой новой сделки мы устанавливаем Стоп Лосс, по достижении которого позиция автоматически закроется. Максимальная потеря не должна превышать 2% от капитала.
Если мы теряем в сделке 2% имеющихся денег – у нас в запасе остается право на 49 сделок. При наличии рабочей стратегии такая «подушка безопасности» однозначно приведет к успеху.
К тому же, если теряется крупная сумма, трейдер перестает быть эмоционально стабильным. В стрессе дилетанты нередко открывают заведомо проигрышные позиции и вылетают с рынка.
Совет 2. Концентрируйте внимание на выходе из сделок
Стратегия, которой трейдер следует в процессе торговли, должна давать четкие указания, где входить в рынок, а где из него лучше выйти.
Закрытие торговой позиции не всегда приносит прибыль, иногда получается и убыток. Однако трейдеры, которые вовремя не закрывают ордера, надеясь на разворот рынка, обычно вылетают с него.
Не концентрироваться на закрытии позиции можно только тогда, когда установлен безубыток – Стоп Лосс поставлен на уровне цены открытия. Но даже в этом случае есть опасности, например, гэпы, возникающие после выходных дней.
Совет 3. Будьте в курсе того, что творится на рынке
Даже если трейдер не открывает сделки на основании новостей, он должен просматривать финансовые известия и быть в курсе грядущих экономических событий.
Если вы будете торговать в компании Alpari (которую мы рекомендовали выше), получите исчерпывающую информацию от аналитиков рынка. Анализ ведется по самым разным направлениям, не обязательно даже во всем самостоятельно разбираться, чтобы успешно зарабатывать.
Это позволит избежать лишних Стоп Лоссов из-за движений цены в непредвиденном направлении, а также уменьшит количество ложных сигналов: в преддверии важных событий рынок обычно находится в боковом тренде, поэтому трендовые сигналы лучше игнорировать.
Совет 4. Всегда отслеживайте свои результаты
Иногда случается так, что трейдер теряет деньги в нескольких сделках подряд. Новички в подобной ситуации будут продолжать торговать, причем увеличивая объемы и стараясь «отыграться», профессионалы – остановятся и поразмышляют.
Критерием успеха является не теоретическая база, а практический результат – если в процессе трейдинга на счету наблюдается прибыль – хорошо, если убыток – вы двигаетесь в неправильном направлении.
Совет 5. Записывайте свои планы на бумаге
Планировать торговлю на бумаге рекомендуют практически все успешные трейдеры. Помимо планов на будущее, можно тренировать себя на основании исторических данных.
Для тренировки случайным образом выбирается определенный период на рынке, показания графика перерисовываются, трейдер принимает решение в соответствии со своей стратегией – как необходимо поступить.
Затем график отматывается дальше, биржевой игрок смотрит, выигрышным оказалось его предположение или ошибочным.
6. Заключение
Мы рассмотрели несколько популярных стратегий торговли на финансовом рынке, выделили ряд важных рекомендаций для успешного трейдинга.
Следует помнить, что результат появится только при ежедневной работе, торговать необходимо каждый день хотя бы один или два часа.
Если вам понравилась эта статья, пожалуйста, выразите свое мнение в комментариях и оцените материал. Удачи вам и финансового процветания в сети!
Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)
Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».
Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.
Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.
Источник https://vc.ru/finance/260705-osnovy-fondovogo-rynka-i-investiciy-dlya-nachinayushchih-ot-a-do-ya
Источник https://journal.open-broker.ru/trading/igra-na-birzhe/
Источник https://hiterbober.ru/forex/kak-igrat-na-birzhe-v-internete.html