Альфа Банк карта Cash Back: условия
Легендарная дебетовая Cash Back карта от Альфа Банка с кэшбэком на заправках в текущем году перешла на новые тарифы, в связи с отменой пакетного обслуживания, получив новые условия по начислению премии на АЗС и в других ТСП. Кредитная работает на прежних условиях и предлагает 10% за бензин, 5 % — в общепитах и 1% на остальные покупки. Что изменилось и как сегодня работает одна из лучших карт с кэшбэком по версии пользователей?
Дебетовая карта Cash Back от Альфа Банка: условия
- Хочет иметь текущие счета в нескольких валютах с мгновенной перепривязкой карты между ними.
- Не хочет платить за ежегодное обслуживание;
- Нуждается в транзитной карте, которая может выступать как донор (отдает без комиссии деньги через card to card другого банка), так и умеет стягивать сама;
- Чаще пользуется Apple или Google Pay;
- Ищет кэшбэк с максимально простыми правилами;
- Тратит много денег на заправках;
- Часто ходит по ресторанам, перекусывает в общепите или заказывается через Яндекс.еду;
Если ваша карта должна работать именно так — Альфа Банк Cash Back — отличный кандидат.
ВАЖНО! Клиент не может иметь Альфа карту с преимуществами и Cash Back Альфа Банка одновременно, даже если у оной из них держатель — третье лицо.
Текущие счета
Клиент может открыть по одному счету в конкретной валюте на выбор: доллар, рубль, франк, фунт .
Любую дебетовую карту, в том числе, с кэшбэком на АЗС, можно моментально перепривязать между счетами в интернет банке, сделав ее валютной. Альфа Банк не рекомендует повторять процедуру чаще 1 раза в сутки.
Приятно и то, что вы можете выпустить к карте с кэшбэком в ресторанах и на АЗС две дополнительных — причем, держателем указать третьих лиц (например, мужа/жену) — это снимет вопросы при обслуживании в ТСП. При этом, все они будут привязаны к текущему счету, контроль за которым останется за вами, и каждая будет копить бонусы в рамках своего полного лимита.
Допки стоят и обслуживаются на условиях, аналогичных основной карте.
Стоимость обслуживания
Карта с кэшбэком 10% оформляется и выдается бесплатно, чтобы продлить это условие на весь срок ее действия, ежемесячно выполняйте одно из требований на выбор:
- расходы — от 10 тыс.;
- среднемесячный остаток по всем счетам (текущий, накопительный, вклады, инвестиции в Альфа-капитал, Альфа-Страхование и т.п.) — от 30 тыс.
Если условия не выполняются, стоимость обслуживания Альфа Банк Cash Back — 100 рублей ежемесячно.
В прошлом году карта стоила почти 2000 рублей ежегодно + плата за пакет услуг.
Бесплатный межбанк
По карте Альфа Банка Cash Back бесплатный межбанк работает только в одном случае — если она используется как донор — т.е. вы «стягиваете» с нее деньги с помощью card to card другого банка (например, ВТБ или Тинькофф).
В тарифах анонсировано, что не взимается комиссия при подаче поручения на перевод через дистанционные сервисы при использовании системы быстрых платежей.
В остальном, комиссией не облагаются:
- Переводы внутри Альфа Банка;
- Оплата счетов за коммунальные услуги, налоги, штрафы.
Базовый тариф на перевод с Cash Back на карту другого банка, который вы инициируете из Альфа-Банка, обойдется в 1,95% от суммы — это один из самых высоких тарифов по конкурентам.
Лимиты на переводы и снятие наличных
Если у вас нет пакетов услуг и вы не владеете Альфа картой, то ваши лимиты будут ограничены:
- Переводы на карты других банков — 100 тысяч за раз, 200 тысяч — сутки, 1,5 млн. — месяц;
- Снятие наличных — 300 тыс./сутки, 500 тыс./месяц.
Согласно последней версии тарифов Альфа Банка от марта 2019 года, по карте с кэшбэком на АЗС вы заплатите комиссию 1,5% за снятие наличных в банкоматах чужих банков, вне зависимости от того, выполнены ли условия бесплатного обслуживания или нет.
Работает как донор и умеет стягивать
В Альфа банке с дебетовой cash back карты вы можете стянуть до 1,5 млн. рублей без комиссии через любой сторонний банк с помощью сервиса кард ту кард.
В то же время, на Cash Back карту можно получить неограниченное количество денег из других банков без комиссии, из вкладки «пополнить» в мобильном или интернет банке, поэтому она вполне может стать неплохим вариантом для транзита.
Поддерживает современные системы Pay и 3d-Secure
Ей можно расплачиваться через Пэй Пасс, загрузить ее в смартфон, оплачивать любые покупки через Интернет с подтверждением одноразовыми паролями (можно даже не подключать СМС — будут приходить push уведомления бесплатно) — карта Cash back поддерживает все достижения современной платежной индустрии.
Cash Back: условия по АЗС, ресторанам и остальным ТСП
Кроме условий по стоимости ежегодного обслуживания и межбанковского перевода, в Альфа Банке существенно изменились условия по начислению и выплате кэшбэка на АЗС, в ресторанах и остальных категориях на дебетовой Cash Back.
Отныне, процент выплаты привязан к сумме, которую клиент тратит каждый месяц.:
- до 10 тыс. — кэшбэк не начисляется;
- от 10 до 70 тыс. — 5% на АЗС, 2,5% в ресторанах, 0,5% — на все.
- Свыше 70 тыс. — процент по старым условиям: 10 % на заправках, 5 — в общепитах и 1 — остальные расходы.
Первые два месяца после оформления карты будете получать максимальный процент премии.
Сумма возврата увеличена до 5 тысяч рублей на каждую категорию и в совокупности — 15 тыс./месяц. Единственный пакет услуг, который остался у Альфа Банка — Премиальный, дает бонусами по максимальной сумме до 21 тыс./ежемесячно, но и требования по обороту тут выше:
По старому правилу кэшбэк возвращался в рублях до 15 числа месяца, следующего за отчетным (обычно банк присылает СМС — оповещение о выплате).
Принципиальное нововведение — теперь вознаграждение возвращается в Альфа баллах! Ими можно компенсировать покупки, отраженные в интернет-банке, причем — только полностью.
В мобильном банке можно отследить, сколько баллов накоплено, сколько осталось и какие условия надо выполнить, чтобы получить вознаграждение (на картинке карта еще пока работает на старых условиях).
Кэшбэк и условия отражаются в личном кабинете Альфа банка
Банк наконец-то конкретизировал список операции и МСС кодов, за которые вы не получите премию , туда вошли:
- Мобильная связь/услуги — 4812, 4814;
- Ценные бумаги, инвестиции, брокеры — 6011, 6010, 6211;
- Любые покупки в Метро кэш энд керри;
- Лотерея, ставки и т.п. — 7995.
А так же — переводы, платежи на электронные кошельки, оплата стоянок грузового транспорта (!), внесение и снятие наличных.
МСС коды, за которые не начисляется кэшбэк
Премиальные категории для начисления кэшбэка остались прежние:
- 5541, 5542, 5983 — техобслуживание, заправки, топливо;
- 5811, 5812, 5813, 5814 — еда, рестораны, бары, места общественного питания, закусочные.
И все остальные, которые не вошли в исключения.
Кредитная Cash Back от Альфа Банка: всегда одобрят
У кредитки по тарифам и кэшбэку все осталось по-прежнему, кроме того, что теперь вознаграждение выплачивается не в рублях, а баллах — так же, как и у дебетовой:
Нет градации процент/расход: вы получите 10% на заправках, 5% — в общепите и 1% — на остальные категории. Необходимые условия — расходы от 20.000 в месяц. Максимальный возврат — 3.000 рублей в совокупности по всем категориям.
- Стоимость обслуживания в год — 4.000 р. (без 10 рублей), бесплатного варианта нет;
- Не требует никаких пакетов услуг;
- СМС-чек платный — 59 рублей/ежемесячно;
- Процентная ставка — от 14,9 до 39,9% годовых;
- Льготный период — до 60 дней — нечестный (без отчетного и расчетного периодов, просто исчисляется в календарных);
- Снятие налички платное — 4,9%
- Не позволяет стягивать деньги — блокирует операции.
На сегодня, это лучший вариант для тех, кто желает сэкономить на бензине и получать кэшбэк за остальные покупки (как это раньше было у Сбера) — минимум головняка, максимум отдачи.
А если сюда прибавить почти 100 — ое одобрение (не требуется справки о доходах, анкету можно подать онлайн), она становится еще привлекательнее.
Обратите внимание, Альфа Банк оставляет за собой право отказать в выплате каши, если вы «злоупотребляете» программой. Раньше под этим подразумевался перевес покупок в одних и тех же ТСП над другими не меньше чем 70/30 (в %). По отзывам, это правило продолжает работать до сих пор.
Заключение
Карта Альфа Банка с кэшбэком 10 процентов на АЗС — дает выгоду не только в конкретном ТСП, но и в остальных категориях. Выглядит более привлекательно по сравнению с любым конкурентом: универсальная, обладает богатым функционалом. Дебетовая будет для вас бесплатной, кредитная даст максимальную премию без дополнительных условий.
Альфа Банк карта Cash Back: условия : 2 комментария
Карта крутая — у меня еще на старых условиях, реально выплачивают деньгами, экономлю по-максимуму, тысяч 20 за год точно. Печалька в том, что в последнее время постоянно режут выплаты, то категорий им не хватает, то траты в одних и тех же ТСП. Раньше заправлялся всегда на одной заправке и в один и тот же продуктовый ходил — у дома по дороге, на целых два месяца кинули, пришлось супруге периодически отдавать, чтобы другие покупки оплачивала. Короче, правило 30/70 на АльфаCash Back работает еще как.
Альфа Кэш стала совсем плохая, начиная с 2019 года четырежды не заплатили кэшбэк с распределением 70/30! Последний раз в чате консультант сначала писала, что такой информации, о пропорциональном распределении расходов у них в Альфе, типа, нет. Потом выдала, что отныне требование 50/50! Я трачу на бензин в и месяц в районе 15 тысяч, остальные 15 прилепят меня к этой карте безвременно… Хотя я отказался переходить на новые условия и до того, как запустили Альфа Карту, с кэшбэком было все отлично. Печалька((( Задумался о замене…
Дебетовая карта «Cash Back» Альфа-Банка
Карта открывается вместе с пакетом услуг «Оптимум» или любым другим.
- Высокий уровень защиты: Чип — для офлайн-покупок и снятия наличных, технология 3D Secure — для онлайн-покупок.
- Скидки у партнеров банка и постоянные акции.
- Общие условия
- Снятие наличных
- Тип:
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Особенности:
- Cash back: нет
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: нет
- Бесплатный выпуск
До 2% кэшбэк на покупки. Бесплатное обслуживание и снятие наличных в банкоматах по всему миру при выполнении условий.
- Общие условия
- Снятие наличных
- Тип:
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Особенности:
- Cash back: нет
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: нет
- Бесплатный выпуск
- Процент на остаток
Первая премиальная карта – бесплатно. Пакет услуг Премиум бесплатные первые три месяца. До 3% кэшбэк на все покупки. До 7% на остаток по карте. Двойной доход и преимущества премиального обслуживания.
- Общие условия
- Снятие наличных
- Тип:
- Обслуживание в первый год: до 2 990 ₽ в месяц
- Обслуживание со второго года: до 2 990 ₽ в месяц
- Особенности:
- Cash back: нет
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: нет
- Тип: MasterСardWorld
- Обслуживание: до 1 200 ₽ за первый год
- Cash back: до 10%
- Проценты на остаток: до 7%
Параметры дебетовой карты
- Преимущества карты
- Выпуск и обслуживание
- Тарифы
- Дополнительно
При невыполнении условий стоимость обслуживания — 100 руб./мес.
0 руб. обслуживание карты: если сумма покупок больше 10 000 руб., или остаток на счете больше 30 000 руб.
| Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
|---|---|---|---|---|
| В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
| В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 1% | 150 |
| Валюта | Ограничение | |
|---|---|---|
| В банкоматах банка | Рубли | 750 000 в месяц |
| В банкоматах других банков | Рубли | 750 000 в месяц |
Процентные ставки на остаток средств по карте
Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Cash Back» от Альфа-Банка
С помощью нашего калькулятора вы можете оценить размер кэшбэка, который вы получаете в зависимости от ваших ежемесячных расходов, используя дебетовую карту «Cash Back» от Альфа-Банка.
С помощью нашего калькулятора вы можете оценить размер кэшбэка, который вы получаете в зависимости от ваших ежемесячных расходов, используя дебетовую карту «Cash Back» от Альфа-Банка.
* В результатах расчета мы учитываем максимальный кэшбэк, который возможен при использовании дебетовой карты «Cash Back» от Альфа-Банка.
Рейтинги Выберу.ру
| Лучшие дебетовые карты с Cash Back банков ТОП 1-50 по активам март 2020 | 1 место |
| Лучшие накопительные дебетовые карты за март 2020 банков ТОП 1-50 по активам | 1 место |
Показать все рейтинги
Готовые решения по дебетовым картам в Альфа-Банке
Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах Альфа-Банка или по телефону 8 800 200-00-00.
Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о дебетовой карте на сайте банка
Рекомендуемые дебетовые карты других банков
- Бесплатный выпуск
- Доставка курьером
- Процент на остаток
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Мир
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Особенности:
- Cash back: до 50%
- Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 до 300 000 рублей процентная ставка до 7%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: 59 в месяц
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
- Способ возврата: рубли
- Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей
- Бесплатный выпуск
- Мили на авиабилеты
- Доставка курьером
- Бесплатные уведомления
- Доход по накопительному счету от 7,5%
- Кешбэк у партнеров до 50%
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Мир
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Особенности:
- Cash back: до 50%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
- Способ возврата: бонусы
- Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 5 000 бонусов
- Бесплатный выпуск
- Мили на авиабилеты
- Доставка курьером
- Процент на остаток
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Visa Signature
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Особенности:
- Cash back: до 35%
- Проценты на остаток: при сумме остатка от 15 000 до 3 000 000 рублей процентная ставка 7%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
- Способ возврата: рубли
- Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 30 000 рублей
- Доставка курьером
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Мир
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Особенности:
- Cash back: до 30%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: нет
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: 59 в месяц (Первые 30 дней бесплатно, далее SMS — 99 руб., Push Pro — 59 руб., Push — 0 руб. в месяц.)
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
- Бесплатный выпуск
- Доставка курьером
- С овердрафтом
- Процент на остаток
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: MasterСard World, Мир
- Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
- Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
- Особенности:
- Cash back: до 30%
- Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%; при сумме остатка до 10 000 долларов США процентная ставка 0,1%; при сумме остатка до 10 000 евро процентная ставка 0,1%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: 59 в месяц
- Доставка карты: курьером
- Способ возврата: рубли
- Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей
ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549 Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.
Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.
Карта Альфа-Банка: Кэшбэк 10% на АЗС и 5% в общепите
В последнее время «Альфа-Банк» ведёт довольно мощную рекламную кампанию по продвижению своих карт, причём, как кредитных, так и дебетовых. Предложения об открытии кредитки с беспроцентным периодом до 100 дней или дебетовой карты c функцией Cash Back «Альфа» размещает не только в интернете, но и на различных плакатах и билбордах.
В связи с этим меня стали часто спрашивать, что я думаю о данных продуктах «Альфа-Банка», и почему до сих пор не появился обзор карты «Альфы», по которой можно получить кэшбэк в 10% за покупки на АЗС и 5% за покупки в кафе, барах и ресторанах.
В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим карту Cash Back от «Альфа-Банка» и узнаем, действительно ли от не самой щедрой «Альфы» можно получить хороший кэшбэк, или лучше не связываться с данной кредитной организацией.
Вот как выглядит реклама карты на сайте:
Данная реклама обещает нам, помимо кэшбэка до 60 000 рублей в год, ещё до 8% на накопительный счёт.
UPD: 19.11.2018
С конца сентября «Альфа-Банк» открывает карты CashBack с обновленной программой лояльности. Обзор ниже актуален для клиентов, оформивших карту раньше. Новый обзор читайте в статье «Карта CashBack от Альфа-Банка: 10% кэшбэка на АЗС и 5% в кафе и ресторанах».
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Карта Альфа-Банка с кэшбэком 10% на АЗС и 5% в кафе и ресторанах. Особенности
1 Годовое обслуживание дебетовой карты «Альфа-Банка» MasterCard Cash Back категории World с функцией PayPass стоит 1200 рублей.
Однако это не все траты, которые потребуются для получения и использования данной карточки.
Карты «Альфа-Банка» не могут существовать без оформленного пакета услуг, поэтому необходимо подключение одного из них: «Оптимум», «Комфорт» или «Максимум»:
В данной статье рассмотрим карту Cash Back в рамках пакета «Оптимум», потому что здесь легче всего избежать ежемесячной комиссии за обслуживание пакета услуг.
Чтобы пакет «Оптимум» стал бесплатным, нужно тратить за месяц по всем картам не меньше, чем 20 000 рублей (в пакете «Комфорт» траты по карте должны быть минимум 40 000 в месяц, а в пакете «Максимум» для бесплатности пакета нужен ежемесячный средний остаток на счетах в 3 млн рублей). Иначе будет комиссия в 199 руб./мес.
Таким образом, выпустив карту Cash Back Black от «Альфа-Банка» в рамках пакета услуг «Оптимум» и совершая траты на сумму большую, чем 20 000 руб. в месяц, мы заплатим только 1200 рублей за выпуск и ежегодное обслуживание карты, а за предоставление пакета услуг платить не будем.
Максимальная сумма кэшбэка в нашем случае будет ограничена 2000 рублей в месяц.
UPD:08.06.2017
С конца мая «Альфа» предлагает оформить карту CashBack NEW, у которой, помимо 10% кэшбэка на АЗС, 5% кэшбэка на кафе и рестораны, добавился ещё 1% кэшбэка за все покупки. Годовое обслуживание карточки в пакете «Оптимум» стоит 1990 руб:
С июня 2017 бесплатность пакетов услуг можно ещё обеспечить наличием денежных средств на депозитах, например, обслуживание пакета «Оптимум» будет бесплатным при поддержании минимального остатка на счетах и депозитах в 100 000 руб:
2 При определении общей суммы расходных операций по карте (которая должна быть больше 20 000 руб. в месяц) учитываются не все операции.
Например, не учитывается оплата телекоммуникационных услуг, оплата страховки, переводы на электронные кошельки и др. Обратите внимание, что в данный список исключений может попасть абсолютно любая операция по желанию «Альфа-Банка», благодаря пунктам 2.6.10 и 2.6.11
Если общая сумма расходных операций за месяц будет меньше 20 000 рублей, то кэшбэка не будет.
3 Кэшбэк начисляется только за покупки на АЗС и в общепите (считается по операциям, фактически проведенным по счёту, обычно это занимает 2-3 дня с момента совершения покупки). За покупки в других ТСП кашу вообще не нальют:
Кэшбэк положен за покупки в предприятиях, имеющих следующие МСС:
● MCC-код 5541 — Станции техобслуживания (Заправочные станции, на территории которых могут располагаться магазины самообслуживания, мойки машин или станции техобслуживания);
● MCC-код 5542 — Автоматизированные бензозаправки (Автоматизированные бензозаправки дают возможность покупателям воспользоваться пластиковой карточкой прямо в заправочном аппарате в автоматическом режиме);
● MCC-код 5983 — Горючее топливо – уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова (Розничные торговые точки, которые продают горючее топливо – уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова, авиационное топливо, газ пропан. Такие торговые точки могут также продавать топливо на бензозаправках);
● MCC-код 9752 — Британские бензозаправочные станции (Используется только для бензозаправочных станций Великобритании);
● MCC-код 5811 — Поставщики провизии (Торговые точки, занимающиеся приготовлением и доставкой (обычно по конкретному адресу) еды и напитков для немедленного потребления. Поставщики провизии могут также выполнять уборку, обеспечивать столами, сопутствующим оборудованием, декорациями и персоналом для обслуживания и уборки);
● MCC-код 5812 — Места общественного питания, рестораны (Торговые точки, занимающиеся приготовлением еды и напитков для немедленного потребления, обычно на заказ. Могут оказывать услуги по обслуживанию столиков официантами. Места общественного питания включают в себя кафе, кафетерии, грили, кофейни, закусочные, охлаждаемые прилавки для продажи мороженого и напитков, пиццерии, столовые, магазины деликатесов, бистро);
● MCC-код 5813 — Бары, коктейль-бары, дискотеки, ночные клубы и таверны – места продажи алкогольных напитков (Торговые точки, продающие алкогольные напитки, такие как вино, пиво, эль, смешанные напитки и другие ликеры и напитки для потребления на заказ. Места продажи алкогольных напитков включают в себя бары, пивные, пабы, коктейль-бары, дискотеки, ночные клубы, таверны и винные бары);
● MCC-код 5814 — Рестораны-закусочные (Торговые точки, продающие готовую еду и напитки для немедленного потребления, как на заказ, так и упакованные на вынос. Такие рестораны могут использовать мак-драйв для приема и выдачи заказов, обычно не предоставляют услуги по обслуживанию столиков официантами и не берут чаевые. Эти торговые точки обычно не продают алкогольные напитки);
UPD:08.06.2017
По новым картам CashBack NEW положен ещё 1% кэшбэк на все покупки:
Обратите внимание, что кэшбэк в 1% на всё действует только по новым карточкам CashBack NEW. Если у вас уже есть старая карта CashBack от «Альфы», то у неё не будет 1% кэшбэка на всё, так что нужно оформлять новую:
В рамках ПБУ «Оптимум» общая сумма бонусных баллов не может превышать 2000 в месяц (у «Комфорта» — 3000, У «Максимума» – 5000):
4 С карты можно без комиссии снимать деньги в банкоматах банка и партнёров (5 000$ в сутки, 750 000 руб. в месяц):
UPD:08.06.2017
Дневной лимит снятия наличных с карты на тарифе «Оптимум» 300 000 руб., месячный — 800 000 руб:
5 Мобильный банк и смс-информирование по карте бесплатные:
6 Карта Cash Back у «Альфа-Банка» может быть и кредитной, стоит 3990 рублей в год, заказать ее можно онлайн. Грейс период до 60 дней. Пакеты услуг при этом подключать не надо:
UPD:08.06.2017
По кредитке, как и по дебетовке, 1% кэшбэка на всё добавился только по новым картам. Месячный лимит кэшбэка по кредитке CashBack составляет 3000 руб.
Описание механизма грейс-периода «Альфы» можно почитать в статье «Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без %: Готовим правильно», там рассмотрен грейс в 100 дней, для кредитки в 60 дней механизм абсолютно такой же.
7 Карта «Альфа-Банка» может быть бесплатным донором, т.е. с неё можно стянуть денежные средства на другие карты через сервисы банков, которые позволяют пополнять свои карточки без комиссии таким образом. Подробно об этом можно почитать в статье: «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно».
«Альфа» позволяет бесплатно переводить денежные средства между картами «Альфа-Банка» через свой сервис С2С:
UPD:08.06.2017
Карточки «Альфа-Банка» с декабря 2016 научились сами стягивать с других карт без комиссии.
Максимальная сумма одного пополнения – 100 000 руб., дневной лимит – 150 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:
Погашение задолженности по кредитке при использовании сервиса С2С «Альфы» происходит мгновенно.
Важно убедиться, чтобы эмитент карты-донора не взимал комиссию за подобные стягивания. Подробно об этом можно почитать в статье «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно».
8 На карту не начисляется процент на остаток.
В рамках пакетов услуг можно открыть накопительные счета, однако процентная ставка по ним, мягко говоря, не впечатляет. Так, например, по накопительному счёту «Мой Сейф» в пакете услуг «Оптимум» при размещении суммы меньше 1 млн рублей, будет начисляться 1% годовых:
На накопительном счёте «Блиц-доход» на минимальный остаток в течение месяца (от 100 000 до 500 000 рублей) будет начисляться 5% годовых:
UPD:08.06.2017
Процентные ставки по счёту «Блиц-доход» стали ещё ниже:
9 К карте Cash Back может быть подключён только текущий счёт в рублях.
Однако в рамках пакета услуг «Оптимум» можно выпустить мультивалютную карту MasterCard Standard или Visa Classic (стоит 139 рублей в год), у которой можно менять валюту основного счёта.
Кэшбэк по этой карте не начисляется, но она даёт возможность пользоваться всеми преимуществами покупки/продажи валюты через «Альфа Клик» и «Альфа Форекс», а также через «Альфа Директ» (соответственно, с её помощью можно снять/зачислить валюту со счёта/на счёт в банкоматах «Альфа-Банка» и партнёров).
10 Бесплатного межбанка по картам «Альфа-Банка» нет. Перевод в другой банк через «Альфа Клик» будет стоить 0,3%.
Дневной лимит по операциям в «Альфа Клике» равен 100 000 рублей:
UPD: 24.08.2018
С 29.06.2018 клиенты «Альфа-Банка» могут отправлять бесплатный межбанк через мобильное приложение и интернет-банк.
Для пакетов «Эконом» и «Оптимум» дневной лимит составляет 300 000 руб., месячный — 500 000 руб.; для «Комфорта» дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 1,5 млн руб.; на «Максимуме» дневной лимит — 600 000 руб., месячный — 3 млн руб.
11 Предоставление выписки по счёту/карте стоит 150 рублей (бесплатно только за текущий и прошлый месяц):
12 С суммы кэшбэка «Альфа» удержит НДФЛ в 13%. Выплата будет осуществлена не позднее последнего дня месяца, следующего за отчётным. Вызывает улыбку уточнение «при наличии технической возможности»:
UPD:08.06.2017
С 2017 года «Альфа» налог с кэшбэка не откусывает.
13 «Альфа» требует совершения покупок в ТСП, за которые кэшбэк не положен.
Банк оставил за собой право отказать в выплате кэшбэка по своему усмотрению и без объяснения причин. Отдельно «Альфа» прописала себе возможность не платить кэшбэк, если бонусируемых операций будет совершаться существенно больше, чем остальных. «Альфа-Банк» расценивает данные действия как злоупотребление правами:
Что подразумевается под словом «существенно», не уточняется.
Стоит отметить, что «Альфа» пока не была замечена в невыплатах положенного кэшбэка, даже если расходные операции по карте совершались исключительно на АЗС и в предприятиях общепита, или их сумма была существенно больше, чем в других категориях:
Умиляет пункт в правилах программы лояльности, что все споры по поводу выплат кэшбэка должны решаться путём переговоров с банком на основании доброй воли и взаимопонимания и в атмосфере любви :
14 Банк в любое время может поменять условия своей программы лояльности:
15 В договоре комплексного банковского обслуживания (КБО) «Альфа-Банка» также присутствуют уже традиционные, связанные с 115-ФЗ, пункты о праве банка запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от ДБО.
Вывод
На мой взгляд, есть карты получше и подешевле, хотя всё зависит от характера трат. Кто-то пользуется картой Cash Back от «Альфа-Банка» и вполне доволен, поскольку общий кэшбэк у него получается даже больше 5%:
Не в пользу «Альфы» говорит то, что банк оставил за собой право не платить кэшбэк по своему усмотрению и без объяснения причин.
Отсутствие возможности бесплатного «непользования картой» (т.е. возможности положить её на полку до лучших времен) также заставляет задуматься о целесообразности получения карты Cash Back от «Альфа-Банка».
UPD:08.06.2017
С введением 1% кэшбэка на всё помимо 10% кэшбэка на АЗС и 5% кэшбэка в кафе и ресторанах, карточка «Альфа-Банка» Cash Back стала довольно привлекательной.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.
Источник https://bancore.ru/carty/alfa-bank-karta-cash-back-uslovija/
Источник https://www.vbr.ru/banki/al_fa-bank/debetovyekarty/cash-back/
Источник https://hranidengi.ru/karta-alfa-banka-keshbek-10-na-azs-i-5-v-obshhepite/