«Рекомендации по подготовке стратегий инвестиционного развития муниципальных образований и паспортов инвестиционной привлекательности»
Повышение инвестиционной привлекательности муниципального образования — одно из важнейших направлений социально-экономического развития территорий. Органы местного самоуправления располагают возможностями существенно влиять на инвестиционный климат территории. Одним из важнейших направлений инвестиционной политики муниципалитета является маркетинг территории, то есть улучшение ее «инвестиционного имиджа» в глазах потенциальных инвесторов.
Данные рекомендации подготовлены Департаментом содействия инвестициям и инновациям ТПП РФ на основе практического опыта территориальных ТПП и региональных администраций по разработке стратегий инвестиционного развития муниципальных образований и создания инвестиционных паспортов отдельных территорий.
1. Разработка стратегии инвестиционного развития муниципального образования.
Разработка стратегической цели или системы целей долгосрочного развития муниципального образования является наиболее важным и одновременно сложным элементом стратегического планирования. Цель должна указывать на конкретный желаемый результат или определенное состояние муниципального образования в будущем.
Стратегия инвестиционного развития муниципального образования представляет собой комплексный документ стратегического характера, который определяет ключевые экономические направления в развитии муниципального района (города) на расчетный срок до 2020 года. Данный документ составляет основу для принятия управленческих решений в сфере экономической и инвестиционной политики муниципального образования и обеспечивает согласованное развитие муниципальной территории в структуре субъекта РФ и Федерального округа Российской Федерации.
1.1. Формулирование стратегических целей инвестиционного развития и направлений их достижения.
Наиболее распространенной ошибкой при формулировании цели является описание абстрактного процесса, не имеющего ни начального, ни конечного состояния развития.
«улучшение инвестиционного климата и обеспечение высоких темпов устойчивого экономического роста района на основе повышения его конкурентоспособности»;
Разрабатывая стратегические цели, в первую очередь необходимо определить общую идеологию развития муниципального образования.
«. наш город станет центром сосредоточения передовых строительных технологий и профессионального опыта в строительной индустрии».
Необходимо отметить, что в данной работе не существует стандартных шаблонов. Для того чтобы сформулировать конечную цель развития муниципального образования, важно представлять данный объект управления через определенный промежуток времени, иными словами визуализировать его будущее состояние.
Цели разрабатываются с учетом текущей ситуации и ведут по направлению к достижению видения будущего. Они должны отвечать следующим требованиям, то есть быть:
— ориентированными на действия,
— привязанными ко времени.
Примеры стратегических целей инвестиционного развития муниципального образования:
«К 2020 году муниципальное образование должно стать популярным горноклиматическим и бальнеологическим курортом на Юге России, который способен принимать в круглогодичном режиме не менее 1,5 млн. туристов в год, предоставляя условия для максимально разностороннего активного отдыха с лечебно-оздоровительными возможностями».
«К 2020 году сформировать на территории муниципального образования высокотехнологичный кластер мясомолочной промышленности, продукция которого должна занимать не менее 15% соответствующего рынка Краснодарского края. При этом не менее 10% объема будет экспортироваться в другие регионы России».
«Обеспечить к 2020 году кардинальную технологическую модернизацию предприятий сельскохозяйственной отрасли (овощеводство и птицеводство), увеличив производительность труда в ней не менее чем на 25%, и сформировать единую закупочно-снабженческую систему сельскохозяйственной продукции с ежегодным оборотом не менее 13 млрд. рублей» .
Методические рекомендации по разработке стратегий инвестиционного развития муниципальных образований Краснодарского края до 2020 года. Департамент инвестиций и проектного сопровождения Краснодарского края. — Краснодар, 2009 г.
При выборе стратегических целей важно сделать акцент на те из них, которые способны принести максимальный положительный эффект для муниципального образования. Каждая стратегическая цель должна иметь обоснование, предпосылки и возможные ограничения.
В частности, при разработке стратегий инвестиционного развития муниципальных районов Ярославской ТПП в обязательном порядке реализуется базовый принцип устойчивого развития. Во время работы в Угличском районе Ярославской области специалисты палаты впервые обосновали применение перспективных технологий в реализации стратегических решений, опробированных в мировой и российской практике: кластерный подход и создание инновационно-производственных объединений предприятий, расположенных на территории района.
Как правило, стратегические цели должны способствовать реализации конкурентных преимуществ муниципального образования. Рекомендуемое число стратегических целей (направлений по достижению общей стратегической цели) — не более трех. Важно, чтобы каждая стратегическая задача имела краткое обоснование, раскрывающее смысл и планируемый эффект от ее реализации. В качестве обоснования можно представить результаты экономических расчетов.
Особое внимание также следует уделить вопросам финансирования реализации каждой стратегической задачи. Необходимо продумать несколько схем финансирования и выбрать наиболее оптимальную. Остальные будут являться запасными.
Финансирование может осуществляться за счет муниципальных целевых программ, краевых, при необходимости федеральных программ. Если средств в бюджете недостаточно, необходимо продумать, как привлечь частные инвестиции в этом направлении, в том числе на основе государственно-частного партнерства.
Чтобы облегчить восприятие установленных стратегических задач, по возможности необходимо использовать схемы или картографические материалы, отображающие основную суть реализации определенных стратегических задач.
Таким образом, стратегические задачи представляют собой конкретные и измеримые шаги, с помощью которых достигаются стратегические цели. Каждая задача поддерживается набором определенных мер (мероприятий, проектов) по их достижению.
1.2. Формирование механизма отбора стратегических инвестиционных проектов муниципального образования.
Важно сформировать порядок и механизмы отбора стратегических инвестиционных проектов муниципального образования. Решение о присвоении инвестиционному проекту статуса стратегического должно приниматься органами власти муниципального образования коллегиально. При этом стратегия развития муниципального образования должна быть четко увязана со стратегическими документами развития субъекта РФ и федерального округа.
Стратегическим инвестиционным проектом муниципального образования является проект, который вносит важный вклад в достижение установленных стратегических целей и способствует решению важных стратегических задач развития местной территории.
Необходимым условием признания инвестиционного проекта стратегическим является его соответствие следующим критериям:
1) логическое соответствие установленным стратегическим целям инвестиционного развития, внесение важного вклада проекта в решение определенной стратегической задачи или нескольких задач;
2) улучшение в результате реализации инвестиционного проекта социально-экономических условий жизнедеятельности местных сообществ муниципального образования;
3) повышение инвестиционной привлекательности муниципального образования (касается инфраструктурных проектов);
4) развитие на территории муниципального образования одной из важнейших отраслей народного хозяйства: агропромышленного комплекса, промышленности, туризма, науки и образования, информационных технологий и инноваций, финансовой отрасли, транспортно-транзитной и логистической отрасли, а также других отраслей.
Кроме того, стратегический инвестиционный проект также должен отвечать совокупности следующих требований:
а) наличие экономической эффективности стратегического инвестиционного проекта с учетом срока его окупаемости и прибыльности;
б) обеспечение совокупного объема инвестирования в развитие приоритетных отраслевых направлений, определенных стратегическими целями развития в объеме не менее 100 млн. руб. (исключением могут являться инновационные проекты).
в) использование наукоемких, энергосберегающих, ресурсосберегающих, а также иных высокоэкономичных технологий в случае, если стратегический инвестиционный проект связан с промышленным производством.
1.3. Создание соответствующих инфраструктурных условий для реализации стратегии инвестиционного развития.
Успешное достижение установленных в стратегическом плане целей и задач инвестиционного развития местной территории не представляется возможным без создания соответствующих инфраструктурных условий, адекватных потребностям муниципальной экономики.
Четко сформулированные стратегические цели и задачи инвестиционного развития, дополненные конкретными количественными критериями, позволяют спрогнозировать и рассчитать перспективные потребности муниципального образования в электроэнергии, системах водоснабжения и водоотведения, автодорожной инфраструктуре, телекоммуникациях, ж/д подъездах и прочих инфраструктурных объектах.
Прежде всего, рекомендуется определить общие потребности в инженерной и транспортной инфраструктуре на краткосрочную, среднесрочную и долгосрочную перспективы. На основе рассчитанных общих инфраструктурных потребностей формируется перечень конкретных мероприятий на краткосрочную перспективу (до 2015 года) по обеспечению муниципальной территории необходимыми инфраструктурными объектами.
Важнейшей составляющей механизма реализации Стратегии является создание координационной структуры, которая будет осуществлять непосредственное управление реализацией Стратегии, например Совет по стратегическому развитию района (города) под председательством главы администрации муниципального образования (далее — Совет).
В состав Совета рекомендуется включить заместителей главы администрации муниципального образования, депутатов местных органов законодательной власти, глав сельских и городских поселений, руководителей федеральных и региональных организаций и ведомств, руководителей крупнейших (бюджетообразующих) предприятий, руководителей территориальной ТПП.
1.4. Разработка Программы (плана) реализации Стратегии.
Основной задачей создаваемого Совета является координация и принятие ключевых решений, связанных с разработкой, утверждением и выполнением Программы (Плана) реализации Стратегии.
В Программу включаются мероприятия по разработке бизнес-планов, ТЭО инвестиционных проектов, мероприятия по проведению геологоразведочных работ, реализации инвестиционных проектов и т.д.
Программа разрабатывается на ближайшие три года с детализацией первого года с указанием объемов и источников финансирования. Программа мероприятий инвестиционного развития утверждается соответствующим нормативно-правовым актом и становится программным документом, который учитывается при подготовке проекта муниципального бюджета. При этом мероприятия, вошедшие в Программу, пользуются приоритетом при выделении средств муниципального бюджета, а также привлечении региональных и федеральных ресурсов.
Включение в стратегический план определенного проекта служит дополнительным аргументом при привлечении средств частных инвесторов.
2. Создание инвестиционного паспорта муниципального образования.
Первый шаг маркетинга территории — создание информационного поля, необходимого инвесторам для принятия решений. Как показывает практика, наиболее эффективный инструмент в данном случае — инвестиционный паспорт муниципального образования — комплексный информационный бюллетень, рассчитанный на конкретную аудиторию — потенциальных инвесторов.
Инвестиционный паспорт может выступать как составная часть долгосрочной стратегии инвестиционного развития муниципального образования.
2.1. Структурные разделы инвестиционного паспорта.
Наиболее востребованными со стороны инвесторов структурными разделами инвестиционного паспорта являются:
1. Общие сведения о муниципальном образовании;
2. Параметры социально-экономического развития муниципалитета: уровень жизни, экономика, местный бюджет, рынок труда, качество городской среды;
3. Перспективы развития муниципалитета. Прогнозные характеристики. Концепция развития муниципалитета;
4. Инвестиционная инфраструктура: транспорт, телекоммуникации, финансовый сектор, рынок недвижимости, производственная, инженерная, научно-образовательная, социальная, гостиничная инфраструктура;
5. Нормативно-правовые акты, регламентирующие инвестиционный процесс;
6. Процедуры организации бизнеса;
7. Предложения по инвестиционным проектам и инвестиционным площадкам;
8. Контактная информация.
В качестве приложений подготавливаются паспорта инвестиционных проектов и площадок, карты геологического строения и минерально-сырьевой базы, водных ресурсов, лесных ресурсов района.
Разрабатывая инвестиционный паспорт, муниципалитет заявляет о себе как о партнере для участия в инвестиционной деятельности. Одновременно оказывается информационная поддержка местным предприятиям, имеющим инвестиционные проекты.
2.2. Алгоритм действий по подготовке инвестиционного паспорта.
По мнению Тверской ТПП, ведущей работу по подготовке инвестиционных паспортов уже более пяти лет, алгоритм действий должен быть следующим: изучение потенциала территории, подготовка на основе этого анализа опережающей концепции развития муниципального образования, включающей конкретные деловые проекты, определение роли территории в структуре российского и мирового бизнеса, создание промышленных и инвестиционных площадок и сопутствующих условий для инвестирования, продвижение данного продукта к потенциальным инвесторам.
Составление инвестиционного паспорта муниципального образования должно строиться на регулярной основе с целью обновления представляемой информации. Для выполнения данной задачи необходимо:
— организовать периодический сбор достоверной статистической информации о состоянии экономики муниципального образования;
— определить инвестиционную политику на среднесрочную перспективу;
— определить потенциально возможные области и объекты для инвестирования;
— провести SWOT-анализ выбранных областей и субъектов;
— оценить возможные затраты и ожидаемые результаты, а также способы участия администрации.
2.3. Инвестиционный паспорт как элемент инвестиционной политики муниципального образования.
Инвестиционный паспорт, как элемент инвестиционной политики города, выполняет определенную задачу продвижения города на внешний (по отношению к муниципалитету) уровень — к потенциальным внешним инвесторам. Именно поэтому перед разработчиками ставится сложная цель — максимально эффективно проинформировать внешнюю бизнес-среду о возможностях муниципального образования в области инвестиций.
При составлении инвестиционного паспорта эксперты (работники муниципалитета, территориальной ТПП) должны придерживаться следующих способствующих успеху рекомендаций.
— Инвестиционный паспорт должен быть ориентирован на конкретную аудиторию — потенциальных инвесторов. Его цель — не просто освещать ситуацию в городе, а содействовать привлечению инвестиций.
— При изложении следует соблюдать баланс фактов и комментариев. Уход в любую из крайностей приведет либо к недостаточной информативности, либо к избыточной описательности, «размытости» документа.
— Информация должна излагаться ясным, доступным языком. В частности, следует, по возможности, избегать узкоспециальной или сугубо научной лексики. В тех случаях, когда подобные термины необходимы, их значение целесообразно пояснять.
2.3.1. Опыт Тверской ТПП по разработке инвестиционных паспортов.
Важной составной частью инвестиционного паспорта муниципалитета является детальное описание собственности (земельных участков, строений, оборудования), предлагаемых потенциальным инвесторам для освоения. Именно детальное описание предлагаемых к инвестированию объектов собственности отличает инвестиционный паспорт от инвестиционного и бизнес-профиля города.
Тверская ТПП при подготовке паспортов особое внимание уделяет разделу, включающему инвестиционные проекты. Проекты реальны, просчитаны с учетом возможных рисков и привязаны к стратегии развития района и его специфике. Так, в Калязинском районе Тверской области при исследовании было обнаружено значительное число неработающих производств, пустующих корпусов и площадок.
Это определило задачу: использовать имеющиеся возможности, вдохнуть в производства новую жизнь. В Кувшиновском районе была отмечена иная проблема: отсутствие глубокой лесопереработки, недостаточное использование отходов деревообработки. В соответствии с этим появились проекты производства строительных материалов и топливных брикетов на основе древесных опилок.
Также Кувшиновский и Весьегонский районы представляли высокий потенциал для развития туризма. Это сделало очевидным присутствие в пакете инвестиционных предложений проектов кемпингов, гостиниц, туристических маршрутов, агротуристических предприятий.
2.4. Проблемы при подготовке инвестиционных паспортов и способы их решения.
Инвестиционный паспорт — хотя и эффективный, но достаточно новый для российских муниципалитетов инструмент инвестиционной политики. С новизной данного инструмента связаны основные проблемы его внедрения.
Необходимо отметить, что до сих пор среди руководителей муниципалитетов преобладает мнение, что нет необходимости в целенаправленной информационной работе с инвесторами. Если же понимание важности данной работы существует, то в большинстве случаев нет соответствующего опыта ее организации.
Следствиями этой первичной, на наш взгляд, проблемы, с которыми сталкиваются администрации и территориальные ТПП при разработке инвестиционного паспорта, являются:
— слабая информированность муниципальных властей о назначении и преимуществах использования инвестиционного паспорта муниципалитета;
— ограниченность финансовой базы местной власти;
— дефицит квалифицированных кадров в области анализа инвестиций на муниципальном уровне.
Слабая информированность о назначении инвестиционного паспорта выражается в том, что зачастую за инвестиционный паспорт выдается описание социально-экономического положения или бизнес-профиль. Инвестиционный паспорт в отличие от упомянутых документов содержит вполне конкретную и детальную информацию об инвестиционных возможностях муниципалитета.
Условия, в которых сегодня существуют российские муниципалитеты, характеризуются в том числе и ограниченностью финансовой базы муниципалитетов. Когда большая часть собираемых в бюджет средств направляется на исполнение самых неотложных обязанностей (по определению муниципальных служащих, «зарплатно-коммунальный бюджет») и когда бюджеты развития являются скорее чисто номинальными (то есть мероприятия занесены в бюджет, но не финансируются), обоснование выделения средств на разработку инвестиционного паспорта (который относится именно к инструментам развития) сильно затруднено.
Основным способом решения данных проблем является изучение успешного опыта других муниципалитетов.
Еще одной важной проблемой современного муниципального менеджмента в России является недостаток высококвалифицированных кадров, способных проводить качественный анализ инвестиционных процессов. Также отсутствуют теоретические наработки, которые могли бы быть применены на практике в современных российских условиях.
Одним из возможных путей решения данной проблемы является привлечение сторонних организаций, специализирующихся на разработке инвестиционных стратегий и паспортов. Однако услуги таких организаций, как правило, довольно дороги.
Другая возможность заключается в привлечении специалистов местных крупных предприятий. Данный подход является более предпочтительным, так как способствует большему вовлечению местного бизнес-сообщества в решение задач продвижения города как места, благоприятного для ведения бизнеса.
Разработка инвестиционного паспорта муниципалитета требует организации системы сбора и анализа информации по социально-экономическому развитию, постоянного мониторинга бизнес-среды и инвестиционных предложений, а также создания информационной базы данных по имеющимся инвестиционным площадкам (объектам применения инвестиций).
Сложность данной работы и соответственно затраты на ее проведение повышается в связи с тем, что в муниципалитетах отсутствуют наработки по созданию информационных баз данных, содержащих полную и объективную информацию, необходимую для составления инвестиционного паспорта муниципалитета.
Как показывает опыт, основная часть затрат (как временных, так и финансовых) приходится на создание информационной базы данных по муниципальной недвижимости. Необходимо четко и ясно описать основные особенности объектов недвижимости, их границы и возможности по использованию в инвестиционных целях.
Подготовке такой базы данных муниципальной недвижимости значительно способствует составление земельного кадастра. Инвестиционная активность должна быть жестко привязана к генеральному плану, концепции развития муниципалитета, а также к стратегическому плану его социально-экономического развития.
Другую значительно меньшую часть составляют расходы на разработку, создание и подготовку печатного варианта инвестиционного паспорта, подготовка его электронного варианта и размещение информации в Интернете.
Информационная часть инвестиционного паспорта должна размещаться на сайте городской администрации (территориальной ТПП).
По оценкам экспертов, основным результатом внедрения инвестиционного паспорта является привлечение инвестиций в район, рост объемов производства и, как следствие, рост налогооблагаемой базы и отчислений в местный бюджет.
Необходимо отметить, что инвестиционный паспорт является важным, но далеко не единственным элементом, способствующим привлечению инвестиций, росту экономики и снижению безработицы.
Только комплекс мероприятий, включающий в себя инвестиционный паспорт, работу администрации с инвесторами, формирование благоприятного бизнес-климата — то есть то, что называется инвестиционной политикой муниципалитета, способно привести к значительным количественным изменениям в экономике муниципального образования. И поэтому не представляется возможным выделить эффект только от внедрения инвестиционного паспорта.
Как показывает российский опыт, инвестиционный паспорт является необходимым, но не достаточным условием роста инвестиционной активности. Наличие только инвестиционного паспорта при плохом климате для бизнеса не может увеличить приток инвестиций. Равно как и благоприятный климат сам по себе при условии, что инвесторы об этом слабо проинформированы, также не усиливает инвестиционную активность.
Система ТПП может выступать как независимый эксперт, обеспечивающий анализ инвестиционных потенциалов и перспектив развития муниципальных образований, разработчик бизнес-планов развития территорий и конкретных инвестиционных проектов и, наконец, основной информационный канал, обеспечивающий взаимодействие муниципальных образований и потенциальных инвесторов.
СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИЦИОННОГО РАЗВИТИЯ МУНИЦИПАЛЬНОГО
ОБРАЗОВАНИЯ ДО 2020 ГОДА
Раздел 1: Презентация муниципального образования и демонстрация его основных показателей.
1.1 Особенности географического положения территории
1.2 Ресурсно-сырьевой потенциал
1.3 Кадровый потенциал
1.4 Демографическая ситуация и оценка социальной сферы
1.5 Экономическое развитие и анализ деловой активности
1.6 Структура доходов бюджета
1.7 Инвестиционная активность и проекты на активной стадии реализации
1.8 Итоговые выводы по разделу
Раздел 2: Состояние инфраструктуры
2.1 Транспортная инфраструктура
2.2 Связь и телекоммуникации
2.3 Инженерная инфраструктура
2.4 Финансовая инфраструктура
2.5 Итоговые выводы по разделу
Раздел 3: Стратегический план развития муниципального образования
3.1 Стратегические цели и задачи инвестиционного развития муниципального образования
3.2 Архитектура и градостроительство. Функциональное зонирование территории (в соответствии с СТП).
3.3 Перспективные стратегические инвестиционные проекты
3.4 Мероприятия по развитию инфраструктуры
3.4.1 Транспортная инфраструктура
3.4.2 Связь и телекоммуникации
3.4.3 Инженерная инфраструктура
3.5 Целевые индикаторы реализации стратегии
Раздел 4: Механизм реализации стратегии инвестиционного развития
4.1. Создание организационных структур по вопросам стратегического развития.
«Бить чечётку»: как стартапу найти и привлечь в проект инвестора
Многие проекты на старте или на последующих стадиях нуждаются в инвестициях, необходимых для дальнейшего развития. Начинающие предприниматели часто не знают, где найти инвестора и как заинтересовать его своей бизнес-идеей. Профессиональный инвестор Михаил Болотин, вложивший средства в несколько перспективных стартапов, в своей авторской колонке для портала Biz360.ru рассказал о том, как получить внешнее инвестирование и к чему нужно быть готовым при появлении в проекте инвестора.
Михаил Болотин, предприниматель, инвестор, учредитель компании «Болотин и партнёры «Индустриальный консалтинг» , основатель концерна «Тракторные заводы». Кандидат химических наук, имеет свыше 30 лет опыта в управлении крупными промышленными предприятиями в России и за рубежом. Создал, обеспечил финансирование и успешно запустил ряд стартапов. Основатель telegram-канала «Промышленная среда» .
Для стартапа – не только российского, а из любой страны — найти инвестора проблематично, потому что нет универсального работающего механизма. Распространено мнение, что вариантов по привлечению средств в бизнес много, но в действительности это не так.
Существуют краудфандинговые платформы. За рубежом есть сотни подобных площадок, в России – около десятка. Но 80% российских платформ ориентировано на привлечение денег для благотворительных или социальных проектов. Для бизнес-проектов они мало подходят.
Есть бизнес-ангелы, которые помогают начинающим предпринимателям советами и деньгами. Но обычно такое бывает только в кино, в жизни же случается намного реже.
Можно вспомнить ещё группы частных инвесторов, которые никак не оформлены юридически. Как правило, это группа знакомых между собой людей, которые заработали денег и хотят их инвестировать в то, что им нравится.
Но, к сожалению, самый реальный путь поиска денег для стартапа – обратиться к друзьям, родственникам, знакомым. В основном выйти на потенциальных инвесторов помогают личные контакты и сарафанное радио.
Кроме этого, остаются инвестиционные фонды. В России около 50 таких фондов, в том числе с участием бюджетных денег. Но чтобы прийти в инвестиционный фонд и «бить чечётку» перед инвестиционным комитетом, нужно уже много сделать самому. Как минимум – иметь презентацию, бизнес-план, а лучше ещё и прототип продукта.
Главное – команда. Инвестора при принятии решения о сотрудничестве могут «зацепить» горящие глаза основателя проекта и внятное изложение им идеи. Но разговора только с фаундером недостаточно. В стартапе команда – больше половины будущего успеха. Я всегда спрашиваю: «Кто всё это будет делать? Покажите мне этих людей!» К сожалению, полноценную адекватную команду, которая бы «с нуля» поднимала стартап, я встречал редко.
Иметь бизнес-план. Я никогда не принимаю на веру бизнес-план по проекту, так как понимаю, что там всё «написано правой ногой и исправлено левой рукой». И это не является чем-то ужасным — для стартапа это нормально! Тем не менее, бизнес-план обязательно нужен. Так потенциальные инвесторы могут видеть: дружит ли человек с цифрами, понимает ли он, как устроен реальный бизнес. А главное – знает ли он, что делать дальше. Только в кино бизнес-расчёты делают на салфетках. Когда дело доходит до инвестиций «живых» денег в проект, в работу вступают аналитики, эксперты, проектные менеджеры, юристы.
Тщательно просчитать бюджет. При работе со стартапами часто возникает одна и та же проблема. Например, стартаперы говорят: «Мы сделаем этот продукт за 10 месяцев, нам нужен 1 млн. рублей в месяц». На восьмой месяц выясняется, что проект выходит из сметы. Его основатели просят дополнительных денег. Но инвестор говорит: «Я дал столько, сколько вы изначально заявляли. Если вы неправильно посчитали – это ваша проблема». Тут начинаются внутренние конфликты в команде проекта – они ищут виноватых. Как правило, инвестор выделяет дополнительную сумму, но на условиях увеличения своей доли в проекте.
В любом случае – чтобы проблем было меньше, нужно внимательно просчитывать бюджет «на берегу». Конечно, он не должен быть раздутым. При любых переговорах я изначально рассматриваю возможность инвестировать в проект самостоятельно, без помощи соинвесторов. Если стартап заявил какие-то цифры, то их нужно придерживаться.
Иметь востребованную идею. При работе инвестора со стартапом важно, может ли его идея превратиться в продукт. Но не менее ценится и то, будет ли у продукта рынок. Бывает, продукт настолько опережает время, что рынок к нему ещё не готов. Например, в 1993 году мы с партнёрами привезли из Японии уличные вендинговые автоматы. Но мы не смогли найти для них покупателей! Мы закрыли проект и списали расходы в убыток, хотя идея была очевидной. Сейчас эти автоматы на каждом углу, но появились они не так давно. По сути, мы с нашей инициативой опередили рынок на 15 лет.
Не надеяться на других инвесторов. Я, как инвестор, не против, если стартап, в который я вложил средства, ищет других инвесторов. Но шансы на то, что они «войдут» в проект, очень невелики. Дело в том, что при переговорах с новыми партнёрами следует учитывать стоимость компании. Допустим, до нашего прихода компания стоила 1 рубль. Мы вложили в неё 10 млн. рублей – значит, теперь она стоит 10 млн. + 1 рубль. И тут у потенциального инвестора обычно возникает вопрос. «Готового продукта нет, всё сырое, а стоимость проекта высокая – за что я должен платить?» Новый инвестор будет оценивать компанию ниже реально понесённых первоначальных затрат.
Чрезмерные амбиции. Большая проблема стартапов, у которых уже есть какой-то продукт – амбиции основателей проекта. Им кажется, что их проект гениальный, поэтому они приходят к инвесторам с завышенной оценкой собственного проекта. Неумение трезво оценить свой проект ведёт к его неуспеху.
Низкая культура работы. На этапе переговоров об инвестировании в конкретный проект я обязательно приезжаю в офис или в то место, где работает его команда. Я смотрю, что за люди в проекте, как у них всё организовано, какова культура работы. Если мне не нравится постановка дела в стартапе, это резко снижает его шансы на получение финансирования.
Расфокусировка внимания. Как только появляются деньги в кармане, многие стартаперы считают, что первый результат уже достигнут, и можно расслабиться. У них перестают гореть глаза: продукт понятен, деньги на него получены. И они начинают отвлекаться на другие идеи, более интересные для них в данный момент. Так происходит расфокусировка внимания. Мы при работе с проектом всегда настаиваем, что нужно доделать то, о чём мы договорились, и только потом идти дальше.
Конфликты в команде. Развал команды в результате конфликтов – одна из главных причин, по которым исчезают стартапы. Большинство стартаперов – люди молодые, и среди них часто возникают межличностные конфликты. Чем это чревато для инвестора? В какой-то момент приходит основатель проекта и говорит, что остался без команды. Одного его специалиста переманили конкуренты, другой ушёл в найм, ещё один открыл собственный проект. И развитием стартапа просто некому заниматься.
Ко мне, как к инвестору, стартап может прийти (зачастую тоже по чьей-то рекомендации) на любой стадии проекта. Но лучше, если наше знакомство состоится на этапе проработки идеи, создания прототипа. Тогда не придётся исправлять ошибки, уже допущенные при реализации. Идею можно будет скорректировать, направить в нужное русло и работать над ней вместе с командой стартапа.
Если речь идёт не о самых больших инвестициях, рассмотрение заявки от проекта и переговоры с его основателями или командой обычно занимают примерно месяц. Утверждается бюджет, создаётся новая компания, определяется доля инвестора и график финансирования.
Я инвестирую в стартапы из разных областей. Один из проектов – IT-компания в сфере обработки данных, получаемых с беспилотников. Это уже большая компания, которая вышла на самофинансирование и работает «в плюс». Другая компания занимается городскими агротехнологиями: вертикальное выращивание зелени, трав, ягод. Ещё одна компания проектирует промышленные 3D-принтеры для крупногабаритного прототипирования, мобильных роботов и ряд других интересных продуктов. Во всех этих проектах продукты почти готовы, сейчас на разных стадиях идёт их «упаковка».
Потом будет самый сложный этап – вывод продукта на рынок. На этой стадии проекту нужны новые инвестиции и привлечение дополнительных специалистов. Сделать – это одно, а продать – это другое, и здесь требуется другое мышление. Автор идеи может не быть хорошим продажником. Но даже если он умеет продавать, то возникает вопрос в эффективности – стоит ли ему самому этим заниматься? Продвижение отнимет у основателя стартапа то время, которое он мог бы потратить непосредственно на работу с продуктом. Проще взять для продаж профильного специалиста, с опытом и компетенцией — его время стоит не так дорого, как время основателя.
«Свои» стартапы я контролирую не только по отчётам, но и лично. Отчёты не покажут полной картины происходящего, для этого необходимо регулярно общаться с командой проекта. Если стартапы находятся не в Москве, а в других городах, я стараюсь два-три раза в месяц физически приезжать к ним и смотреть, как идут дела.
Основатель стартапа, который пытается привлечь в свой проект инвестора, должен рассказать об этом как можно большему количеству друзей, родственников, знакомых. Возможно, в их окружении найдётся человек, который заинтересуется бизнес-идеей и готов будет в неё вложиться.
Кроме того, начинающий предприниматель должен быть готов уделять всё своё время проекту. Совмещать ведение бизнеса с работой в найме крайне сложно и почти невозможно.
Чтобы не пропустить интересную и полезную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал , страницу в Facebook и канал на «Яндекс.Дзен» .
biz360
Привлечение инвестиций: как заинтересовать инвестора — правильные способы
Инвестиции — это не только небольшие вложения от частного лица в определенные активы, но и двигатель современной экономики, фундамент на котором стоит весь бизнес на текущий момент. В дополнительных источниках финансирования нуждается более 90% всех предприятий. Вне зависимости от объема, оборота, сферы и направления деятельности. А вложения могут направлять как физические лица, так и другие компании. Что же это такое конкретно, какие существуют способы привлечение инвестиций в бизнес, какие бывают типы и виды, и многие другие смежные вопросы мы рассмотрим в данном обзоре.
Суть понятия
Это вложения частного или иного характера в какой-нибудь актив. Им может выступать финансовый инструмент, продукция или товар, а также проект или стартап. Идея проста, у человека есть свободные деньги. А параллельно существует некий предприниматель, который заинтересован в стороннем предоставлении финансовых средств. Они необходимы для создания, развития или расширения проекта. Соответственно, крайне логично гражданину просто передать свои накопления этой фирме. Чтобы с их помощью был увеличен доход. А в форме получения дивидендов, он может удержать часть прибыли. А также вернуть себе всю затраченную сумму.
Продукты
С другой стороны, предприятие может и прогореть. И в этом варианте вкладчик не только не увидит никаких дивидендов, но даже и затраченной суммы в принципе. Из этого следует вывод — всегда присутствует доля риска. И именно она зачастую определяет тип и метод, а также возможный объем дохода. Больше риска — значительнее ожидается куш.
Остается вопрос, как правильно привлечь и заинтересовать инвесторов в свой малый бизнес. Как находить людей, готовых разрешить финансовую неурядицу. Мониторить специальные платформы? Или может подать объявление в газету? На самом деле, совет прост — необходимо повысить инвестиционную привлекательность своей компании. А уж тогда поиск вести будет в разы легче, заинтересованный вкладчик потянется сам.
Готовые решения для всех направлений
Ускорь работу сотрудников склада при помощи мобильной автоматизации. Навсегда устраните ошибки при приёмке, отгрузке, инвентаризации и перемещении товара.
Мобильность, точность и скорость пересчёта товара в торговом зале и на складе, позволят вам не потерять дни продаж во время проведения инвентаризации и при приёмке товара.
Обязательная маркировка товаров — это возможность для каждой организации на 100% исключить приёмку на свой склад контрафактного товара и отследить цепочку поставок от производителя.
Скорость, точность приёмки и отгрузки товаров на складе — краеугольный камень в E-commerce бизнесе. Начни использовать современные, более эффективные мобильные инструменты.
Повысь точность учета имущества организации, уровень контроля сохранности и перемещения каждой единицы. Мобильный учет снизит вероятность краж и естественных потерь.
Повысь эффективность деятельности производственного предприятия за счет внедрения мобильной автоматизации для учёта товарно-материальных ценностей.
Первое в России готовое решение для учёта товара по RFID-меткам на каждом из этапов цепочки поставок.
Исключи ошибки сопоставления и считывания акцизных марок алкогольной продукции при помощи мобильных инструментов учёта.
Получение сертифицированного статуса партнёра «Клеверенс» позволит вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях ваших клиентов..
Используй современные мобильные инструменты для проведения инвентаризации товара. Повысь скорость и точность бизнес-процесса.
Используй современные мобильные инструменты в учете товара и основных средств на вашем предприятии. Полностью откажитесь от учета «на бумаге».
Для чего это нужно
Ответ лежит на поверхности. Но не для новичков, которые совсем недавно решили попробовать свои силы на предпринимательском поприще. Деньги нужны компании на любом этапе. Особенно в том случае, если юридически она еще даже не зарегистрирована. Именно благодаря либо заемным средствам, либо вложениям большая часть предприятий начинает свою деятельность.
Но даже если для старта у учредителей есть значительный капитал, и они не нуждаются в сторонних вливаниях для организации деятельности, методика все же им понадобится. Ведь новый источник позволяет:
Расти и развиваться, не сдерживаться при формировании финансовой стратегии.
Увеличить оборот, количество и качество продукции, объем предложения услуг.
Открыть сферы, дополнительные отрасли.
Приобрести дочерние компании или совершенно новый стартап.
Освоить горизонты в географическом плане, города и субъекты РФ, создание филиалов.
Инвестирование — это способ избежать стагнации. Какой бы ни был начальный капитал, как бы отлично ни шли дела, всегда можно сделать лучше. Реально направить дополнительный массив денег в оборот. И увеличить ожидаемую прибыль, расплатившись с вкладчиками, сделав собственную фирму больше, надежнее и стабильнее.
Видовое разнообразие
Современная классификация подразумевает градацию на множество видов, зависящих от срока, конечной цели, уровня риска. Мы выделим несколько методик, чтобы задача стала максимально ясной и наглядной.
Самое простое — по сроку:
Долгосрочные. Зачастую подразумевается период более пяти лет. Но в некоторых отраслях срок начинается уже от трех.
Среднесрочные. Не менее года. Предельный лимит снова определяется отраслью. Три-пять лет, как мы помним.
Краткосрочные. Все остальное. То есть, период менее всего одного года. Стоит знать, что в некоторых сферах присутствуют и сверхсрочная временная перспектива. Но это обычно не вложения в какую-то компанию, а, к примеру, покупка бинарных опционов.
Существует деление по степени риска:
Консервативные. То есть, очень безопасные, имеющие практически равный нулю шанс на провал. Такие активы обычно нужны для защиты своего инвестиционного портфеля. Ведь заработка они особо не несут. Но страхуют своих более опасных собратьев. При этом портфель консервативного типа может служить в качестве депозита хранения, чтобы перебить инфляцию небольшой прибылью.
Агрессивные. Тут шанс потери всего депозита реальный, ощутимый. Но и окупаемость может достигать нескольких дней. А при среднесрочной перспективе, бывают случаи заработка по двух тысяч процентов.
Средние. Уровень опасности балансирует прибыльность. Но практически всегда есть четкое смещение в одну или другую сторону.
Продукты
Расхожие мифы о вложениях
Предпринимательство не выживет без инвестирования как такового. Но в львиной доле случаев начинающие бизнесмены плохо представляют себе этот механизм, верит в несколько ложных стереотипов:
Главное для инвесторов — прибыль. Нет, ключевой аспект — уровень риска, отсутствие убытков.
Это аналог банковскому кредитованию. Абсолютно нет, вкладчик не только дает больше, чем просто финансы (предоставляет связи, советы, помощь), но еще и несет риски наравне с учредителями. Банк же всегда заберет свое обратно.
Главное — уникальный продукт. Это может иметь место, если речь про венчуры.
Нельзя делиться плохими новостями. Напротив, нужно. Ведь вкладчик сам лично заинтересован в успехе. Если теряет проект, потеряет и он. Он будет всеми силами стараться помочь, привести компанию к успеху. От него нельзя скрывать ничего.
Прежде чем решать, как привлечь инвесторов в свой бизнес-проект, подумайте о том, куда будут направлены средства. И выберите форму актива. Это может быть прямое вливание денег, акции иные ценные бумаги, недвижимость и производственные мощи. Вариантов масса.
Основные способы для привлечения
Можно выделить несколько, ведь банковское кредитование, продажа облигаций, частные ссуды и даже оказание услуг с отсроченным платежом может в какой-то мере являться вкладом.
Но подразумевая узкий смысл — речь лишь о людях или компаниях, которые направляют в актив определенную сумму финансовых средств. А для этого понадобится всеми путями увеличивать привлекательность проекта. Необходимо показать его максимально выгодным и безопасным, убедить в актуальности товара или услуги, наличии клиентской базы, которая предоставит спрос, а также продемонстрировать отличия от конкурентов, возможность вести дела на их поле и успешно продвигаться.
Привлечение инвесторов в бизнес-проект: инструкция
Для наглядности решения сформируем небольшой пошаговый алгоритм. В нем подробно пропишем, какие действия нужно совершить, а от каких лучше воздержаться.
Шаг 1 — ищем источник инвестиций
Конечно, начать наш план стоит с этой задачи. Для ее решения подойдут различные площадки. Можно организовать краудфандинг, который сейчас стал очень популярным. Так часто работают ICO проекты. Стоит обратиться к масс-медиа, рекламным площадкам, от YouTube до социальных сетей. Искать новые связи, развиваться в сфере. Как вариант, прибегнуть к услугам профессиональной раскрутки.
Шаг 2 — резюме
В какой-то мере это коммерческое предложение. Которое, однако, направлено не на выгоду клиента, а на привлекательность проекта. Именно так, эксперт сам оценит свою прибыль. Вам нужно показать насколько хороша идея. Как вы собираетесь действовать, какие цели и задачи стоят на данном этапе. Перспективы на будущие, состав команды, налаженные точки контактов. И конечно, детальный бизнес-план.
Шаг 3 — выбор партнера, заслуживающего доверия
Выбирать всегда стоит не самых выгодных, если можно так выразиться, а надежных. Также обстоит дело и с вкладами. Те, кто не потерял депозит за первые месяцы работы знают эту простую истину. Убедитесь в надежности.
Шаг 4 — форма дивидендов
Определите, что конкретно получит человек или компания в итоге. Будет ли это прибыль в денежной форме или доля всего проекта. Вычисляется ли количество дивидендов от дохода предприятия или от суммы вложенных средств. Нюансов множество, рассчитывать все придется скрупулезно.
Шаг 5 — доносим информацию до ЦА
Заранее определите каналы информирования. Можно использовать сразу несколько. Главное, подать сведения в наиболее ярком виде, в том ключе, где проект будет выглядеть прекрасно. Но без откровенной лжи, иначе пострадает репутация.
Шаг 6 — ведем переговоры
Уверенно, четко, вежливо и непреклонно. Стойте на своем, озвучивайте условия так, чтобы показать их удобство и выгодность для партнера. Но не идите на все подряд уступки, лишь бы не потерять вкладчика. Иногда логичнее будет отказаться. Что важно, необходимо помнить простое правило. Во время переговоров расскажите все, что хотели. До последнего слова не ищите повода вставить информацию, осветите все моменты.
Шаг 7 — заключение договора
Вот и финальный этап. Можно смело ставить свою подпись в бумаге, но только если вы внимательно прочли все существенные условия.
Пути привлечения инвестиций, грамотная презентация
Это уже зарекомендованный метод, всегда дающий отличный результат. Его с успехом применяют во многих областях, от курсовых работ до демонстрации нового продукта на рынке. Ведь визуальная подача, сопровождаемая четкими и ясными комментариями, позволяет построить маркетинговую речь максимально точно, наглядно, подчеркнуть выгодные аспекты, снизить влияние негативных факторов.
Человеческий момент берет свое, зацепка для глаз плотно остается со зрителем, этот образ может заставить влюбиться в себя. Содержание определяется самим предпринимателем на основе советов профессионалов, маркетологов и менеджеров. Но есть несколько основных пунктов, которые должны быть обязательно.
Вступление. На нем следует поместить не только информацию общего характера, но лучше всего и слоган. Звучное словосочетание, вызывающее ассоциации с компанией.
Аргументация. Вы должны доказать партнерам, что ваше предложение принесет им успех, бороться с возражениями, давать логичные доводы, которые они смогут полностью уяснить.
Текст. Лучше пару слайдов сделать без визуального сопровождения. Тогда они вызывают ощущение, что на них находится главная информация, обязательная.
Усиление. А вот тут изображение влияет как никогда. Лучше, чтобы это был яркий и мощный зрительный образ с короткой, но результативной подписью.
Готовые решения для всех направлений
Ускорь работу сотрудников склада при помощи мобильной автоматизации. Навсегда устраните ошибки при приёмке, отгрузке, инвентаризации и перемещении товара.
Мобильность, точность и скорость пересчёта товара в торговом зале и на складе, позволят вам не потерять дни продаж во время проведения инвентаризации и при приёмке товара.
Обязательная маркировка товаров — это возможность для каждой организации на 100% исключить приёмку на свой склад контрафактного товара и отследить цепочку поставок от производителя.
Скорость, точность приёмки и отгрузки товаров на складе — краеугольный камень в E-commerce бизнесе. Начни использовать современные, более эффективные мобильные инструменты.
Повысь точность учета имущества организации, уровень контроля сохранности и перемещения каждой единицы. Мобильный учет снизит вероятность краж и естественных потерь.
Повысь эффективность деятельности производственного предприятия за счет внедрения мобильной автоматизации для учёта товарно-материальных ценностей.
Первое в России готовое решение для учёта товара по RFID-меткам на каждом из этапов цепочки поставок.
Исключи ошибки сопоставления и считывания акцизных марок алкогольной продукции при помощи мобильных инструментов учёта.
Получение сертифицированного статуса партнёра «Клеверенс» позволит вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях ваших клиентов..
Используй современные мобильные инструменты для проведения инвентаризации товара. Повысь скорость и точность бизнес-процесса.
Используй современные мобильные инструменты в учете товара и основных средств на вашем предприятии. Полностью откажитесь от учета «на бумаге».
Типичные ошибки новичка
Разберем ряд самых распространенных оплошностей, способных на корню загубить начинающиеся отношения с партнером. Избегайте их всеми доступными способами.
Нет точных вариантов организационных моментов. Чаще всего, если подразумевается розничная продажа, к примеру, неясен аспект работы кассовых аппаратов, нет точек для закупки оборудования и программного обеспечения. Лучше заранее найти продавца, способного принести ощутимый результат. Если говорить о примере, то идеальным исполнителем станет проект «Клеверенс». Это программные решения для учета, инвентаризации, установки и обеспечения работы онлайн-касс, регистрации кодов изделий. Программы направлена на российское законодательство. Так можно показать инвесторам, что проблем с работоспособностью не будет.
Нет точных цифр. Без заранее подготовленных расчетов переговоры лучше не начинать. Особенно если нет конкретных значений по дивидендам. Ведь к вам пришли именно за ними, за будущей отдачей от вложений. Стоит показать ее во всех аспектах.
Нет конкурентной войны. Подразумеваются преимущества по сравнению с аналогичными товарами в сфере. Или какие-то заготовленные более дешевые варианты поставок, покупки оборудования. Идеальным выходом станет уникальная и жизнеспособная идея или модель, которой на рыночной среде пока нет.
Продукты
Особенности на российском рынке
Стоит сказать, что наше население очень позитивно относится к инвестициям. Существует множество независимых площадок, где можно без труда найти отличного партнера. Активно развиваются разнообразные стартапы. Но уточнением будет тот факт, что в отличие от Запада, частные лица в российской сфере обычно являются профессионалами в отрасли. То есть, эксперты, которые имеют уже значительные портфели, давно отправляют свои финансы в различные структуры. Знакомы с новейшими разработками, наперечет знают плюсы и минусы активов. А вот обыватели, скопившие состояние, обычно вкладывают деньги в банковский депозит или приобретают недвижимость. Их не слишком привлекают ненадежные пути. Одновременно с этим есть и иной аспект. Активная поддержка со стороны властей. Причем как на региональном, так и на федеральном уровнях.
Как привлечь инвестиции в малый бизнес-проект
Сама схема не имеет существенных отличий. Тем более, как уже сообщалось, государственные субсидии занимают ключевую роль. Это особенно отчетливо видно в малом бизнесе. Именно на его поддержку выдаются огромные средства из бюджета. На льготной и приятной основе. Ориентироваться же на частных инвесторов стоит в первую очередь. Различные ПИФы и иные организации, которые имеют управляющих, обычно не посматривают на мелкие проекты. Они хотят чего-то крупного.
Заключение
Привлечение инвестиций — это важная процедура для любого предприятия. Вне зависимости от того, на какой стадии развития находится компания. Расширяться никогда не поздно, да и рано тоже не бывает. Успешный руководитель всегда знает, куда направить поток финансовых средств так, чтобы это принесло ощутимую прибыль. И поиск этого течения не стоит прекращать никогда. Даже получив надежного и крупного партнера, продолжайте искать следующих, расширяйте базу, подключайте новые каналы.
Источник https://legalacts.ru/doc/rekomendatsii-po-podgotovke-strategii-investitsionnogo-razvitija-munitsipalnykh-obrazovanii-i/
Источник https://biz360.ru/materials/bit-chechyetku-kak-startapu-nayti-i-privlech-v-proekt-investora/
Источник https://www.cleverence.ru/articles/biznes/privlechenie-investitsiy-kak-zainteresovat-investora-pravilnye-sposoby/