Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Содержание

Где и как купить акции физическому лицу — все способы

Многие инвесторы начинают свой путь в мире инвестиций с покупки акций, так как это главный инвестиционный инструмент на бирже. Расскажем в статье, где купить акции физическому лицу и как выбирать брокера.

Где можно купить акции физ лицу

Акция – ценная бумага, дающая право на получение прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Рассмотрим два основных варианта, где можно приобрести акции и стать совладельцем компании.

На фондовой бирже

Самое распространенное место для покупки ценных бумаг – это фондовый рынок. В России организовано множество биржевых площадок. Крупнейшие из них – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Купить акции компаний физическому лицу напрямую у биржи не получится. Для этого потребуется помощь посредника, т. е. биржевого брокера. Инвестор открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и получает доступ к торговому терминалу – мобильному приложению или компьютерной программе (на выбор клиента), где ведутся торги. Инвестор пополняет счет и приобретает доступные ему акции.

За каждую финансовую операцию на фондовой бирже со счета инвестора автоматически списывается комиссия брокера и самой биржи. Размер сбора зависит от тарифного плана и предварительно всегда указывается перед покупкой бумаг.

В банке

Помимо фондовой биржи, акции можно приобрести и непосредственно через банк. Как правило, многие кредитные организации имеют брокерскую лицензию, что позволяет им также выступать в качестве посредника на бирже. Все, что необходимо сделать инвестору, – открыть в отделении банка или в его мобильном приложении счет (брокерский и/или ИИС).

Если у вас нет возможности вести самостоятельную торговлю, можно воспользоваться инвестиционными программами от банка. Например, передать ваш капитал в доверительное управление, предварительно выбрав стратегию инвестирования. Это может быть вложение капитала в акции ведущих компаний России, акции иностранных предприятий, ценные бумаги нефтегазового сектора и т. д.

Как купить акции физическому лицу без брокера

Внебиржевая сделка – это купля-продажа ценных бумаг напрямую у инвестора или компании-эмитента без привлечения посредника в виде брокера.

На внебиржевом рынке можно купить ценные бумаги, которые не прошли или не захотели проходить процедуру листинга на фондовую биржу по разным причинам.

Пример внебиржевых рынков: MOEX Board (внебиржевой рынок Московской биржи), СПбМТСБ (внебиржевая секция Санкт-Петербургской биржи).

Внебиржевые сделки чаще всего совершают квалифицированные инвесторы с опытом проведения подобных операций. Потому что главная опасность внебиржевых торгов – быть обманутым. Когда купля-продажа акций проходит на бирже, сама площадка (например, ММВБ или СПБ биржа) выступает гарантом легитимности сделки. В данном случае риск мошенничества почти сведен к нулю. Когда сделка совершается без посредника, по всем возникающим рискам покупатель и продавец отвечают самостоятельно. Также стоит отметить, что акции, приобретенные вне биржи, менее ликвидны.

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Несмотря на множество очевидных рисков и недостатков, внебиржевой рынок в России активно развивается, так как размер потенциальной прибыли по акциям гораздо выше, чем на фондовой бирже.

Выясним, у кого и как купить акции физическому лицу в России без брокера.

У частных инвесторов

Как правило, поиск объявлений о продаже акций от частных инвесторов происходит на специализированных сайтах. Связавшись с инвестором и обговорив все детали предстоящей сделки, покупатель заключает договор купли-продажи с привлечением регистратора и нотариуса. Как только сделка будет одобрена и юридически оформлена, регистратор отправляет ценные бумаги на депозитарный счет нового владельца.

Напрямую у компании

Второй вариант покупки акций без брокера – это напрямую связаться с компанией, которая выпускает данные акции. Иногда эмитент может размещать объявления о продаже акций самостоятельно на своем сайте. Если такая возможность есть, вы заключаете с компанией-эмитентом договор купли-продажи акций. После этого данные ценные бумаги переходят в ваше владение.

Этапы покупки ценных бумаг для частных лиц

Купить акции на бирже физическому лицу возможно только через посредника, т. е. с помощью биржевого брокера. Рассмотрим более детально процесс приобретения ценных бумаг.

Выбрать брокера

Биржевой брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий брокерскую лицензию для выполнения посреднических функций между продавцом и покупателем на фондовом рынке. Брокером на бирже может быть как банк, так и инвестиционная компания.

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

  • Действующая лицензия. Без брокерской лицензией, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
  • Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание и на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
  • Тарифный план и комиссии. В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, саму куплю-продажу акций и т. д.
  • Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
  • Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать акциями, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Лучшими брокерами России в 2022 году признаны БКС, Тинькофф Банк, ФИНАМ, АТОН, Открытие Брокер, Фридом Финанс. По причине введения санкций в рейтинг этого года не попали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Открыть счет

Сегодня в России инвестору на выбор представлено два вида счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС). Оба счета предназначены для торговли ценными бумагами. Однако у них есть некоторые отличия.

По брокерскому счету нет ограничений на размер ввода и вывода средств и доступны все инвестиционные инструменты на рынке.

Про ИИС такого сказать нельзя. Пополнять счет можно на сумму не более 1 млн рублей в год. При этом частичный вывод средств невозможен, в противном случае придется выводить все средства сразу, а счет будет закрываться. Однако у ИИС есть одно весомое преимущество – это налоговые льготы, которые предоставляются государством.

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Существует два типа налоговых вычетов по ИИС:

Вы пополняете счет максимум на 400 тысяч рублей в год и получаете разовый 13% налоговый вычет. За 1 год в таком случае можно вернуть до 52 000 руб. Инвестировать при этом в ценные бумаги необязательно.

Читать статью  Как жить на дивиденды и получать от 10 до 50 тысяч в месяц

Счет можно пополнить и до 1 млн рублей, но вычет в 13% будет рассчитываться только с 400 тысяч рублей.

Льгота освобождает инвестора от уплаты налога с полученного дохода. Другими словами, если в результате торгов инвестор получил прибыль, то он освобождается от уплаты НДФЛ.

Внимание! Если закрыть ИИС в первые три года после его открытия, по льготе типа «А» долгосрочный инвестор обязан вернуть государству все налоговые вычеты, которые он получал. А если у инвестора оформлен вычет типа «Б», то при досрочном закрытии ИИС государство удержит с дохода 13% автоматически.

Внести средства

Следующий шаг после открытия счета – пополнить его баланс. Если вашим брокером является банк, то пополнить счет можно тремя способами.

  • Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, в Сбере – это Сбербанк Онлайн). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет или ИИС.
  • Обратитесь непосредственно в отделение кредитного учреждения. Оператор самостоятельно по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский или ИИС.
  • Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. При этом стоит отметить, что карта может принадлежать другому банку.

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. При этом у каждой компании есть отдельные способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Выбрать акции

Из-за обилия различных акций на бирже выбор прибыльной бумаги весьма затруднителен для новичков.

Самый простой способ – воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалисты подскажут вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим индивидуальным запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции купить.

Второй способ выбора бумаги – изучить подборки топ-акций в вашем мобильном приложении для инвестиций. Как правило, каждый месяц брокер анализирует новые акции и отбирает те бумаги, которые, по мнению специалистов, обладают наибольшим потенциалом роста в будущем.

Если же вы решили заняться самостоятельным инвестированием, то для начала определитесь со стратегией (агрессивная, консервативная, сбалансированная) и сроком вложений капитала для диверсификации рисков. После этого сформируйте собственный инвестиционный портфель на основе таких экономических мультипликаторов, как EPS, P/E Ratio и т. д. Так как самостоятельный поиск прибыльных акций для новичков сложен, эксперты рекомендуют сначала обращать внимание на акции голубых фишек.

Голубые фишки – акции наиболее крупных и прибыльных компаний в своей отрасли, которые стабильно получают доход и выплачивают инвесторам дивиденды.

Какие акции можно покупать физическому лицу

В связи с увеличением числа активных брокерских счетов в России Центробанк разделил инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Для второй группы ЦБ ограничил доступ к различным финансовым инструментам.

Что касается акций, то сегодня неквалифицированным инвесторам разрешено покупать только акции первого и второго уровней котировального списка, то есть бумаги крупнейших российских и иностранных компаний, торгующихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Например, российские акции Сбербанка, Газпрома, Лукойла или зарубежные ценные бумаги Tesla, Apple.

Если же вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, тогда у вас нет никаких ограничений на покупку ценных бумаг, в том числе и акций. Вы имеете право также приобретать акции любых иностранных эмитентов. Например, акции бразильских или испанских компаний, бумаги которых не обращаются на российских биржах.

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Популярные вопросы

На 2022 год лучшими мобильными приложениями для инвестиций были признаны «Тинькофф Инвестиции», «Мой брокер» и «Finam Trade».

Да, можно. Однако стоит уточнить, что акции на бирже торгуются лотами. При этом один из типов лота может быть неполным, то есть содержать количество акций в гораздо меньшем объеме, чем в стандартном комплекте. Торги в режиме «Неполные лоты» осуществляются на Мосбиржи в период с 10:00 до 18:39 по мск.

Да, спекулятивная торговля ценными бумагами в течение одного торгового дня разрешена. Такой вид торгов называется дей-трейдинг и чаще всего предполагает владение акциями от пары минут до нескольких часов.

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

как купить акции без брокера

Обычно, когда речь заходит о том, как купить акции , то первым пунктом в любом руководстве значится поиск подходящего брокера акций . Это посредник, через него отдается торговый приказ, он выводит заявки трейдеров на конкретную биржу, где они и удовлетворяются. Это классическая схема работы, ей пользуются и трейдеры, и инвесторы. Но есть способы работы и без посредников, и в этой статье мы поговорим о том, как купить акции без брокера физическому лицу.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

9,9

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

  1. Способы покупки ценных бумаг без брокера
  2. Прочие способы получения акций без задействования брокера
  3. Стоит ли покупать ЦБ в обход брокера?
  4. Заключение

Способы покупки ценных бумаг без брокера

Прямая регистрация на бирже и покупка акций там же в обход брокера невозможна. Поэтому трейдерам придется пользоваться обходными путями, к ним относятся:

  • Покупка бумаг у держателя акций. Право собственности переходит к покупателю, после покупки они будут храниться в депозитарии.
  • Покупка ЦБ у эмитента. Некоторые компании запускают Direct Purchase Plan, он доступен либо всем желающим, либо ограниченной категории покупателей, например, сотрудникам.
  • Stock Purchase Plan для сотрудников.
  • Купить на внебиржевом рынке.

Есть 2 способа получить акции компании без их непосредственной покупки:

  • Получить их в рамках выплаты дивидендов либо их реинвестирования.
  • Конвертировать опционы в ценные бумаги.

Теперь поговорим подробнее о каждом из перечисленных способов.

Активные инвестиции

Активные инвестиции – это отличный способ заработать на волатильности активов путем выбора отдельных ценных бумаг. В отличие от индексного […]

Покупка ценных бумаг у держателя акций

Формально не требуется даже заключение отдельного договора. Можно ограничиться распоряжением депозитарию, на его основе в реестр держателей ценных бумаг будут внесены корректировки. Но для надежности рекомендуется все же составить типовой договор.

В договоре указывается:

  • Тип ценных бумаг, например, обычные или привилегированные акции и их количество в единицах. В отличие от бирж, где объем сделки указывается в лотах, в договоре нужно указывать именно количество ценных бумаг.
  • Идентификационный номер выпуска.
  • Кто является эмитентом.
  • Можно внести адрес эмитента и ОГРН.
  • Цена 1-й бумаги, вероятнее всего она не будет равна номиналу и может отличаться от биржевой. Все зависит от индивидуальной договоренности. Например, при значительном объеме продавец может несколько завысить цену по сравнению с биржевой, но продать весь объем по одной цене. Это будет выгоднее по сравнению с покупкой на бирже с плавающим курсом.
  • Порядок оплаты. Можно предусмотреть вариант с так называемой постоплатой, то есть сначала регистратор проводит необходимые действия с ЦБ, а уже потом покупатель переводит деньги.
  • Отсутствие каких-либо скрытых обстоятельств, связанных с акциями.
  • Кто оплачивает услуги регистратора.

Договор купли-продажи акций

Договор – дополнительная гарантия отсутствия проблем в будущем для обеих сторон сделки. Этот способ удобен для непопулярных акций с низкой ликвидностью или бумаг, недоступных на биржах.

Direct Stock Purchase Plan (DSPP)

Один из самых удобных способов покупки ценных бумаг без привлечения брокера. DSPP запускают не все компании, но если эта программа работает, то инвестор может приобрести акции напрямую у эмитента, этом метод используется для средне- и долгосрочного инвестирования.

Схема работает так:

  • Компания анонсирует DSPP , размещая соответствующую информацию в разделе Investor Relations .
  • Чтобы купить акции без брокера частному лицу нужно открыть специальный счет. С него деньги будут направляться компании, взамен она предоставляет определенное количество ценных бумаг.
  • Может быть предусмотрен формат с ежемесячным автопополнением счета и покупкой определенного количества ЦБ.
Читать статью  Ассоциированная компания в МСФО. Учет инвестиций

В DSPP могут вообще отсутствовать комиссии, к тому же входной порог очень низок – на уровне $100-$500. Эти программы были особо популярны в прошлом, когда брокеры были еще не так распространены и выставляли довольно жесткие требования к стартовому капиталу инвесторов. Сейчас популярность DSPP несколько снизилась, но программы все еще есть, инвесторы активно пользуются ими.

В заключении сделок участвуют трансфер-агенты – это отдельная структура, задача которой сводится к регистрации транзакций, выдаче/отмене сертификатов, обработке заявок от инвесторов. Эти учреждения работают в тандеме с регистраторами, при покупке акций через них инвестор получает электронный сертификат, удостоверяющий его владение определенным количеством ценных бумаг.

Компании не обязаны организовывать продажу своих акций таким способом, но некоторые из них делают это. Один из крупнейших трансфер-агентов – Computershare .

Computershare

Информация о трансфер-агенте находится в разделе Investor Relations на сайте компании. Указывается название структуры и ссылка на ее сайт.

Этот способ подходит разве что для набора крупного объема, для активного трейдинга трансфер-агенты не используются.

Работа на внебиржевом рынке

На ОТС рынке торгуются бумаги 2 типов :

  • Бумаги небольших компаний. Этот бизнес пока не может выполнить требования для листинга на основных торговых площадках страны.
  • Бумаги иностранных компаний (в том числе и крупных), которые по какой-либо причине не желают выполнять требования для листинга на местных биржах.

Ключевое отличие ОТС рынка от централизованной торговли на фондовой бирже – меньшая ликвидность и более неудобный с технической точки зрения процесс заключения сделок . Еще один недостаток – отсутствие должного объема статистики, отчетов и прочей информации, необходимой для анализа.

Трейдинг на внебиржевом рынке автоматизирован. Есть несколько систем ОТС торговли, крупнейшая – американская OTC Markets Group, в РФ можно выделить MOEX Board , СПбМТСБ.

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Сейчас торговля на ОТС рынке стала более-менее комфортной. Есть даже скринеры для работы с соответствующими бумагами. Технически основные этапы остаются стандартными:

  • Подбирается акция.
  • Подбирается контрагент. С этим могут быть проблемы, так как при крупном объеме может не быть встречных заявок нужного объема.
  • Если контрагент найден, то заключается сделка.

ОТС рынок не подходит для новичков. Это выбор профессионалов, успешно торгующих не первый год. Эти люди способны находить перспективные penny stocks , у новичков нет необходимых навыков.

На ОТС рынке осложнен активный трейдинг. Ликвидность намного ниже по сравнению с фондовой биржей, спреды в разы выше. При необходимости срочно продать акции можете столкнуться с тем, что просто не будет встречных заявок.

Stock Purchase Plan ( SPP )

Этот вариант покупки ценных бумаг доступен не всем желающим. Компании могут открывать специальные программы покупки своих акций, доступные только своим сотрудниками. В рамках SPP могут даваться более выгодные условия покупки, конкретика зависит от решения самой компании.

С SPP можно купить акции без брокера, правда, это не слишком популярный вариант покупки ценных бумаг. Но если вы работаете в крупной и успешной компании, то поинтересуйтесь не предлагает ли работодатель возможность купить акции с более выгодными условиями по сравнению с покупкой на бирже.

фонды недвижимости reit

Инвестирование в недвижимость не сводится к покупке квартиры или нежилого помещения и последующей сдачи квадратных метров в аренду. Фонды […]

Прочие способы получения акций без задействования брокера

Помимо перечисленных выше способов остается не так много вариантов:

  • Получение ценных бумаг в дар, наследство или в качестве премии.
  • Получение акций в качестве дивидендов. Иногда компании вместо выплаты вознаграждения акционерам начисляют им определенное количество ценных бумаг.
  • DRIP – программы реинвестирования дивидендов. Полученные дивиденды автоматически конвертируются в акции.
  • Конвертация других типов ЦБ в акции. Этот вариант распространен среди сотрудников, высшего руководства. На стартовом этапе развития компании ключевым сотрудникам могут выдаваться опционы на покупку определенного количества акций по фиксированному курсу. Это отличный стимул, позже опционы конвертируются в обычные акции.

Перечисленные выше варианты не подходят рядовому покупателю ценных бумаг. Чтобы воспользоваться ими нужно быть либо сотрудником компании, либо уже являться ее акционером.

Стоит ли покупать ЦБ в обход брокера?

В подавляющем большинстве случаев больше подойдет вариант с брокером. Это удобно, быстро, гарантирована надежность и сохранность ценных бумаг. К тому же все операции, начиная с открытия счета и заканчивая отправкой приказа на покупку/продажу акций выполняются удаленно.

Покупка без брокера оправдана в нескольких случаях:

  • Если ЦБ не обращаются на биржах. Проще найти частное лицо либо купить акции у компании напрямую.
  • Если нужен крупный объем и выгоднее совершать сделку по фиксированному курсу.
  • Если планируются инвестиции на продолжительный срок и компания предлагает выгодные условия в рамках DSPP , например, покупку без комиссии. Российские и иностранные брокеры в последние годы предлагают весьма выгодные тарифы, так что DSPP постепенно превращается в нишевый инструмент.

Что касается того как купить акции без брокера, то вариантов несколько – начиная с классической p 2 p торговли с оформлением договора и заканчивая покупкой ЦБ напрямую у эмитента. Но каждый из этих способов в разы медленнее по сравнению с торговлей через брокера, к тому же могут возникнуть проблемы с перепродажей акций в будущем.

Заключение

Покупка акций в обход брокера реальна, но этот вариант не стоит рассматривать как полноценную замену торговли на бирже. Этот метод есть смысл использовать только в случае, если ЦБ невозможно купить на фондовой бирже или есть вариант неплохо сэкономить на комиссиях. В остальных случаях вариант с брокером предпочтительнее.

В прошлом этот метод работы был более популярен. Но со временем торговые условия становятся все более лояльными по отношению к трейдерам, в итоге они отдают предпочтение работе через брокеров.

investboss

Как купить акции без брокера? ТОП-4 способа обойтись без посредника

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

​Как купить акции без брокера

Биржевые операции в интересах инвесторов проводят брокеры и другие зарегистрированные участники и получают за это комиссионное вознаграждение. Размер комиссии брокера назначается по-разному, чаще всего включает плату за проведенные транзакции и другие услуги, а также абонентскую плату. Но работа с платным посредником выгодна не всем и не всегда.

Когда и кому выгодно покупать акции без брокера

Желание купить акции, минуя брокера или иного посредника, связано чаще всего со слишком большим вознаграждением, а иногда с тем, что нужный актив не продается на бирже.

Приобретать акции без посредников выгодно тем, кто инвестирует малую сумму. Плата за брокерское обслуживание для них бывает непропорционально велика.

Покупать напрямую выгодно тем, кто интересуется лишь определенными акциями, продающимися вне бирж. Плата за прямые продажи почти всегда меньше комиссий посредников.

Покупать без брокера выгодно тем, приобретает акции собственного предприятия. Здесь посредник и вовсе не нужен.

Если акции удается купить без посредников один раз, то следующие самостоятельные покупки этих же акций еще легче. Это также касается покупки акций за начисленные дивиденды.

Особенно выгодно покупать акции без посредника инвесторам, которые делают это редко, и долго держат акции у себя.

Хотя есть ситуации, где посредник просто необходим:

  • если нужные акции продаются только через биржу;
  • если покупаются не определенные акции, а формируется инвестиционный портфель из бумаг разных эмитентов;
  • если купленные акции приходится скоро и быстро продавать.

Последние два пункта касаются всех инвесторов-спекулянтов. Их заработок прямо зависит от быстроты и свободы обращения с разными бумагами. Прямые сделки с акциями этого не обеспечивают.

Как самостоятельно купить акции своего предприятия?

Многие компании являются акционерными обществами, а их акции свободно продаются и покупаются на вторичном рынке. Такие фирмы часто стремятся сделать сотрудников совладельцами. Это стимулирует эффективность работы и преданность фирме. В некоторых случаях руководство обязано иметь акции своей фирмы, чтобы их благополучие прямо зависело от успеха фирмы.

Читать статью  Бюджетные инвестиции вернутся к истокам – Газета Коммерсантъ № 107 (6828) от 19.06.2020

✔ Покупка акций своего предприятия. Use your Company Stock Purchase Plan (SPP)

Купить акции своей фирмы проще всего. Достаточно обратиться к ответственному за это лицу и определить желаемое количество акций и вариант оплаты. Можно приобрести акции в счет заработка. Заботиться об открытии специального счета не нужно, все предусмотрено заранее.

✔ Обмен дивидендов на акции своего предприятия. Use your Company Stock Option Purchase Plan (SOPP)

Следующий этап после покупки акций своей компании. Когда на акции начисляются дивиденды, их можно не снимать, но настроить инвестиционный план так, чтобы на них приобретались новые акции и зачислялись на личный счет. Похоже на сложный процент, что в перспективе сулит большую прибыль.

✔ Получение опционов на акции своего предприятия. Use your Company Stock Option Purchase Plan (SOPP)

Если в предыдущем случае акции приобретались за уже заработанные деньги, то здесь можно в счет заработка получить опционы – право на покупку акций своего предприятия без уплаты пошлин. Опцион гораздо дешевле самих акций.

Этот вариант также предлагается только сотрудникам.

✔ План прямых закупок акций. Direct Stock Purchase Plan (DSPP)

Инициаторами этой системы были крупные компании, которые искали возможность продавать свои акции небогатым инвесторам.

  • Такой план полезен покупателям без больших сбережений, т.к. они могут инвестировать в надежные, прибыльные фирмы.
  • Это выгодно руководству акционерных обществ. Они привлекают больше средств, но не рискуют, что кто-то приобретет крупный пакет и получит право вмешиваться в руководство.

Системы DSPP есть у многих известных компаний:

Кока-Кола (The Coca-Cola Company)

Можно начать с вложения в 500 долл., можно разделить оплату на 10 платежей. Следующие покупки должны быть не меньше 50 долл. Максимальная инвестиция через DSPP – 250 тыс. долл. Оплата из средств инвестора невелика, сразу 10 долл. на страховку и 3 цента за приобретение каждой акции. Есть программа обмена дивидендов на новые акции. За это возьмут 5%, но не более 2 долл.

Эксон Мобил (Exxon Mobil)

Первая инвестиция должна составить 250 долл. единовременно или 5 платежей по 50 долл. Возможно реинвестирование дивидендов в акции. В этом плане нет комиссий, ни за открытие счета, ни за реинвестирование. Верхняя планка также 250 тыс. долл.

Джонсон и Джонсон (Johnson & Johnson)

Здесь для начала нужно всего 25 долл. Такую же сумму требует каждая новая покупка. Платить за настройку счета и покупку акций не нужно. Максимальная величина вложения – 50 тыс. долл.

Уолматр (Walmart)

Начинается с 250 долл. или 10 переводов по 25 долл. Плата за первоначальную настройку 20 долл., и по 5 центов за каждую купленную акцию. Обмен дивидендов на новые акции проводится бесплатно. Максимальная сумма инвестирования по плану – 150 тыс. долл.

Альтрия Групп (Altria Group)

План стартует с 500 долл. или переводов по 50 долл. причем первые 5 подряд. За настройку сразу возьмут 10 долл., за каждую покупку – по 3 цента. Реинвестирование стоит 5% от суммы, но не более 3 долл. Максимальная инвестиция по плану – 250 тыс. долл.

Есть еще множество фирм, акции которых можно купить через планы продаж. Вот список некоторых крупнейших американских компаний, работающих с DSPP:

  • American Greetings Corp;
  • Apache Corporation;
  • Callaway Golf Company;
  • CenturyLink Inc.;
  • Chubb Limited;
  • ConAgra Brands Inc.;
  • Duke Energy;
  • Exxon-Mobil Corporation;
  • General Mills Inc.;
  • Honeywell International;
  • Kellogg Company;
  • Manpower Group Inc.;
  • Morgan Stanley;
  • Norfolk Southern Corporation;
  • Raytheon Company;
  • The 3M Company;
  • The Bank of New York Mellon;
  • The Charles Schwab Company
  • Union Pacific Corporation;
  • United States Steel Corporation;
  • Xerox Corporation;
  • Zions Bancorporation.

Как открыть счет в DSPP?

Здесь нет сложного алгоритма и особых требований. Достаточно зайти на сайт интересующей фирмы, выбрать ее план прямых продаж, найти раздел «регистрация» и следовать подсказкам. Придется заполнить электронную анкету, как при регистрации личного кабинета на сайте. В анкете нужно ввести личные данные клиента.

Как платить за акции при покупке через DSPP?

Открывать для этого специальный счет, как при работе с брокером, не нужно. Принимаются платежи с карты, банковского счета, через систему переводов и пр.

Как продавать акции в рамках DSPP?

Продажа идет по тем же каналам что и покупка. Инвестор обращается к тому же агенту, сообщает ему о желании продать акции. Агент в течение нескольких дней проводит продажу и переводит вырученные деньги клиенту.

У покупок по DSPP есть очевидные преимущества:

  • Клиент экономит на комиссиях за операции, нет постоянной платы за обслуживание.
  • Не нужно принимать самостоятельных решений, как при работе через брокера, или платить кому-то за такие решения, как при доверительном управлении.
  • Все происходит удаленно, через интернет. Для клиента открывается аккаунт, пользоваться которым не сложнее, чем профилем в социальной сети.

Недостатки DSPP это:

  • Ограниченный набор акций. Чаще всего только один вариант по одному плану.
  • Не быстрая покупка акций. И еще более медленная их продажа.

Direct Stock Purchase Plan – вариант для долгосрочных, на годы и десятилетия, инвестиций в надежные компании. Подойдет для пенсионных накоплений, но не для быстрого заработка на купле-продаже акций.

Реинвестирование дивидендов. Dividend Reinvestment Plans (DRIPS)

Этот процесс уже упоминался для прямых покупок акций и реинвестирования акций для работников компании-эмитента. Но таким же образом можно менять дивиденды на новые акции не только в DSPP.

Обмен по DRIPS может быть бесплатным и автоматическим. Это выгодно, когда фирма начисляет дивиденды по акциям, и бессмысленно когда их нет.

Открытие брокерского счета без брокера

Вариант для торговли акциями на бирже. Когда-то в доцифровую эпоху операции на биржах производили люди и к торгам допускались непрофессионалы. Обычный человек мог купить и продать активы, хотя сделки на крупные суммы все равно вели через брокеров.

Теперь некоторые зарегистрированные на биржах компании открывают брокерские счета, где клиенты могут через специальные компьютерные программы самостоятельно покупать и продавать акции. Это похоже на работу через дисконтного брокера, который только выполняет указания, но не дает советов и не принимает собственных решений.

Самостоятельная работа через брокерский счет требует больше усилий от клиента, но дешевле работы с брокером.

Как продать акции без брокера и брокерского счета?

Возможны ситуации, когда человек имеет в собственности акции, но не имеет брокерского счета или договора с посредником. Такая ситуация возможна, если акции были куплены давно, а потом их держатель не занимался инвестициями, если покупка была разовой и случайной, если акции были получены в наследство, подарены и т.д.

В такой ситуации можно сделать следующее:

Узнать продаются ли данные акции только на бирже или их может выкупить эмитент. Участвуют ли акции в DSPP.

Если эмитент может выкупить акции по рыночной стоимости, то проще и дешевле продать их ему.

Если акции торгуются только на бирже, то придется договариваться с брокером, либо искать прямого покупателя.

Обычно продажа через посредника обходится дороже операции через постоянного брокера, но ради единичной акции начинать работу с брокером смысла не имеет. Дольше и труднее всего может оказаться поиск прямого покупателя на акции. Обычно так не делают.

Выводы

Самостоятельные операции с акциями существенно ограничены. Они могут быть интересны для инвестиций в определенные фирмы на долгий срок.

Тем, кто желает зарабатывать на спекуляциях акциями или предполагает быстрые сделки с ними, покупка вне биржи без посредников не подойдет.

Также прямые покупки не подходят для тех, кто формирует инвестиционную корзину из разных акций.

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/gde-i-kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu-vse-sposoby/

Источник https://internetboss.ru/kak-kupit-akcii-bez-brokera/

Источник https://myfin.by/wiki/term/kak-kupit-akcii-bez-brokera

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.