Как выбрать сферу инвестиций?

Что такое инвестиции?

В новостных видеороликах, особенно связанных с экономическими событиями, нередко упоминается об инвестициях – частных, государственных, зарубежных. По мнению корреспондентов, наличие и развитие инвестиционных потоков благоприятно влияет на российскую экономику, создавая условия для развития предпринимательства, роста уровня жизни и пр. Но для многих зрителей телевизионных новостей понятие инвестиций остается размытым, а порой – и вовсе непонятным. В этой статье попробуем объяснить, что такое инвестиции простыми словами и зачем они нужны.

Общее понятие инвестиций

Сегодня термин «инвестиции» широко распространен в экономической, промышленной, инновационной и пр. сферах. Под понятием инвестиций понимается вложение капитала в проекты или организации, направленное на получение прибыли или иного положительного эффекта в будущем. В зависимости от срока инвестиции могут быть:

  • краткосрочными (менее года)
  • среднесрочными (1-3 года)
  • долгосрочными (более 3 лет)

В отличие от спекуляций, где главной целью видится получение максимальной прибыли за сверхкороткий промежуток времени, инвестиции направлены на получение выгоды спустя более длительный период.

Как выбрать сферу инвестиций?

Узор

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

ООО Инвестиционная компания «Фридом Финанс»

Тинькофф Инвестиции

Акционерное общество «ААА Управление Капиталом»

КБ «Ренессанс Кредит»

ОАО «Альфа-Банк»

АО «Банк ФИНАМ»

Что такое инвестиционная деятельность и инвестиционная политика?

Ежегодно спрос на инвестиции увеличивается. Причем в инвестиционной деятельности заинтересованы как частные лица, так и юридические (предприятия и государство). Для населения страны инвестиции – это возможность получить дополнительный доход и сбережения на случай сложных жизненных ситуаций, для предприятий – стабилизировать финансовое положение в условиях рыночной конъюнктуры и увеличить оборотные средства, для государства – повысить эффективность проводимой финансовой стратегии на уровне макроэкономики.

Инвестиционная деятельность – это комплекс мер, который проводит инвестор для получения желаемого результата и увеличения капитала. Осуществление инвестиционной деятельности требует знаний, времени, контроля и неизменно связано с рисками. Инвестор – это тот, кто не просто использует свои финансовые ресурсы, а тот, кто получает выгоду от своей деятельности в этом направлении.

Одним из самых успешных примеров инвестиций – Вячеслав Мирашвили. Вложив 30000$ в соцсеть «Вконтакте», он стал обладателем ее контрольного пакета акций и через несколько лет стал самым молодым долларовым миллиардером в стране.

Как выбрать сферу инвестиций?

Грамотному инвестору важно выбрать сферу инвестиций своего капитала. Еще лучше, когда этих сфер будет несколько: вкладывать в различные отрасли, индустрии всегда надежнее с точки зрения минимизации инвестиционных рисков.

Сегодня вы получите несколько советов о том, как выбрать сферы для инвестиций и узнаете, на какие типы можно разделить компании в них. В конце мы рассмотрим на конкретных примерах, как состояние одних индустрий (или появление новых) может повлиять на другие сферы деятельности в мировой экономике. Это пригодится вам в анализе.

Прежде чем переходить к поиску конкретных компаний, используя фильтры различных фундаментальных показателей, начните с более общего – выбора сферы деятельности секторов экономики. А уже потом ищите в выбранной отрасли лучших игроков.

Для чего выбирать?

От того, насколько успешную сферу инвестиций вы выберете, будет зависеть сохранность и скорость прироста вашего капитала. Думаем, это понятно любому инвестору. Но давайте немного углубимся в суть вопроса и подумаем о критериях выбора.

Читать статью  Что такое форекс-инвестиции и как это работает | Rating Market

Для этого необходимо как-то классифицировать как индустрии в целом, так и компании внутри них для того, чтобы учесть вероятность выгодного и долгосрочного вложения денег.

Типы индустрий и компаний в них

Существует набор параметров, которые явно или неявно могут указывать на тот или иной фундаментальный показатель. Для того, чтобы выбрать сферу инвестиций с хорошими перспективами, необходимо понимать к какому из ниже перечисленных типов она относится (это не «научная» классификация):

«Стартапы»

В общих чертах – это новые индустрии, реальный спрос на товары или услуги которых еще не ясен на практике. Если какая-то компания из такой сферы «выстреливает», то инвесторы могут получить сверхприбыли.

Риски здесь пропорциональны возможным доходам: при неактуальности предлагаемых товаров и услуг, инвестор может потерять существенную сумму капитала.

Вкладывать в отрасли-стартапы можно, но доля в портфеле таких компаний не должна быть большой: максимум 5% от общей суммы. Если вы начинающий инвестор, то откажитесь от таких агрессивных вложений и поищите более консервативные направления инвестиций.

«На подъеме»

Для отраслей этого типа важнейшим показателем является умение менеджмента продвигать свое предложение, которое было оценено потребителем (то есть реальный спрос имеется). Конкуренция, как правило, еще невелика здесь и самые умелые компании могут рассчитывать на хорошую прибыль, пока их сфера является развивающейся.

Если вы не консервативный инвестор на дивидендной стратегии и выберете такую сферу для инвестиций, то можете вложить в нее до 25% своего капитала, в зависимости от вашей личной стратегии инвестирования.

«Уверенные в себе»

Это уже устоявшийся рынок с достаточно большой конкуренцией. В таких отраслях компании работают над уменьшением отдельных видов издержек и стараются увеличить свою долю в рынке.

Как правило, доходность в среднем у данного типа сфер невысокая, но более стабильная. Компании, относящиеся к таким отраслям, подойдут для инвесторов с большим капиталом. Выбрав данный тип для инвестиций, вы можете найти те компании, которые выплачивают дивиденды и вложить в них до 40% своих денег.

«Устаревшие»

Это «умирающие» индустрии, которые морально, технологически устарели и на смену им пришли более эффективные технологии. Если компания в такой отрасли не сможет перестроиться, то ее ждет неминуемый крах.

Инвестиции в такие сферы выбирать не стоит, так как высок риск большей части или всей суммы вложений.

«Надутые пузыри»

За всю историю развития мировой экономики существовало немало так называемых «пузырей»: от тюльпановой лихорадки в 30-е годы XVII века до пузыря на рынке недвижимости в 2008 году.

Надо понимать, что после того, как данный пузырь начинает сдуваться, то не только индексы этой индустрии идут вниз, но и весь рынок в целом. И чем больше доля падающей сферы, тем сильнее может упасть вся мировая экономика.

В такие периоды рекомендуется либо совсем не вкладывать деньги, либо искать недооцененные сильные компании в развитых индустриях, и покупать именно их.

Влияние одних сфер на другие

При ответе на вопрос о том, какие выбрать сферы инвестиций следует понимать взаимосвязь между разными индустриями и их влияние друг на друга. Приведем несколько конкретных примеров, чтобы было понятнее:

  • Такая сфера, как авиаперевозки напрямую зависит от цен на топливо (нефтедобывающая индустрия). Если цены на нефть падают при уменьшенном спросе по сравнению с предложением, то это в идеале должно привести к снижению главных издержек авиакомпаний – стоимость авиационного керосина.
  • В кризисные моменты увеличивается безработица, и многие люди ищут дополнительный источник заработка. В такой момент может улучшиться состояние компаний прямых продаж.
  • Развитие IT-технологий поспособствовало уменьшению издержек в некоторых сферах деятельности благодаря найму удаленных работников (экономия на аренде офиса, мебели, оборудования рабочего места), введению электронного документооборота, снижению затрат на связь.
Читать статью  Как выводить деньги с ВТБ Инвестиции: условия вывода, комиссии

Умение видеть или предугадывать подобные взаимосвязи и последствия тех или иных событий в одних отраслях на другие, поможет вам выбрать сферы инвестиций, в которых вы сможете заработать больше и уменьшить риски. Именно поэтому еще раз повторим один из советов: инвестируйте только в те отрасли и компании, в которых вы разбираетесь!

Что такое инвестиции

Если говорить простыми словами, инвестиции — это вложение свободного капитала в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли. По сути, спекуляции преследуют те же цели, но на коротких временных отрезках. В то время как инвестиции позволяют получать доход в течение многих лет.

Что дают инвестиции?

Многие люди думают, что накопление и инвестирование — это похожие процессы, однако на самом деле у них принципиально разный подход. Деньги, которые лежат в тумбочке, со временем обесцениваются — каждый год инфляция «съедает» 10–15% суммы. Вложение средств в финансовые инструменты позволяет не только сохранить капитал, но и при грамотном подходе приумножить его. В этом и состоит основное преимущество инвестиций. Кроме того, они помогают обеспечить финансовую уверенность в будущем.

Где найти деньги?

Это главный вопрос, который задаёт себе любой начинающий инвестор, и одновременно — основной камень преткновения на пути к успеху. Однако создать стартовый капитал с нуля действительно реально. Существует как минимум несколько способов.

    Использовать в качестве стартовой суммы незапланированные доходы. Сюда входят премии, подаренные деньги, неожиданные бонусы и так далее.

И, наконец, самый правильный и эффективный подход — сделать инвестиции обязательной статьей расходов. Определите конкретную сумму, которую вы готовы вкладывать в дело, и ежемесячно изымайте её из зарплаты.

Что относится к инвестициям?

Предположим, что деньги найдены, но во что их инвестировать? Рассмотрим, какие варианты в принципе существуют.

    Приобретение недвижимости. Все возможные плюсы перечёркивает низкая ликвидность: продажа дома или квартиры может растянуться на многие месяцы.

Просто задумайтесь: половина того, что вы тратите за день, идёт на финансирование различных компаний, от «Макдональдса» до «Газпрома». И многие из них выпускают ценные бумаги. Инвестируя в бизнес тех, кто поставляет вам товары и услуги, вы возвращаете себе часть потраченных денег.

Что такое инвестиции в ценные бумаги: основные особенности

Чтобы понять, в чём суть инвестиций в ценные бумаги, нужно прежде всего разобраться, чем именно акции отличаются от облигаций. Всё просто: вкладывая деньги в акции, вы покупаете часть предприятия, инвестируя в облигации — даёте компании в долг на определённых условиях.

Облигация чем-то напоминает банковский вклад, но с одним существенным отличием. Деньги, которые вы кладёте на депозит, банк даёт другим компаниям в долг на своих условиях, сам оценивает риски заёмщика и обеспечивает возврат средств. При покупке облигаций вы избавляетесь от посредника в лице банка, поэтому такие инвестиции намного выгоднее обычных вкладов. Есть и минус — инвестор берёт на себя все риски, поэтому для вложений лучше выбирать проверенные и надёжные компании.

Читать статью  Внутренняя норма доходности (ВНД) - что такое и как рассчитать - Сбербанк

Инвестиции в акции необходимы для того, чтобы зарабатывать на росте экономики в целом, обгоняя инфляцию. Простой пример: в период с 2000 по 2011 г. доходность акций в российской экономике составила почти 1000%, а инфляция лишь 370%.

Управление рисками

Мы привыкли считать, что риск — это возможность потерять капитал. В действительности риск в инвестициях означает скорее вероятность отклонения фактического результата от ожидаемого. Риск напрямую зависит от доходности ценных бумаг: чем она выше, тем больше шанс потерять вложенное.

Но есть и хорошая новость: риском можно и нужно управлять. Первый шаг — это просчитать его и понять, согласны ли вы на такие условия. Сделать это легко: найти отрезок максимального падения ценной бумаги на графике доходности и сравнить с ростом рынка.

Как можно сократить риски:

    Вкладывать средства в ценные бумаги разных эмитентов.

Ещё несколько советов новичку

Теперь, когда вы знаете, что представляют собой инвестиции, можно приниматься за дело. Но не забудьте учесть несколько нюансов:

    Все сделки с ценными бумагами заключаются на бирже. Частные лица не могут торговать там напрямую, поэтому для проведения операций нужен посредник;

Мы рассказали вам, для чего нужны инвестиции, а ваша задача — правильно применить полученные знания на практике. Сделать первые шаги на бирже поможет «Открытие Брокер» — надёжный посредник, предлагающий множество вариантов сотрудничества, бесплатные обучающие материалы и профессиональную поддержку на всех этапах. Начните инвестировать в будущее прямо сейчас!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/cto-takoe-investicii

Источник https://globalinvestmentacademy.ru/kak-vybrat-sferu-investitsiy

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/chto-takoe-investicii/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.