Как выйти на фондовый рынок: с какой суммы начать, первые шаги для покупки ценных бумаг

Содержание

Какой начальный капитал нужен для выхода на фондовый рынок?

Когда знакомые узнают о том, что я занимаюсь инвестированием на фондовом рынке, то одним из самых популярных вопросов является: «С какой минимальной суммой можно выйти на биржу?».

Почему-то у многих людей в нашей стране бытует заблуждение, что для этого требуются баснословные деньги, и для человека с небольшим капиталом рынок ценных бумаг совершенно недоступен.

В этой статье я постараюсь развеять этот миф, поделюсь личным опытом и дам несколько советов, которые могут помочь на самом старте, когда всё кажется таким сложным и запутанным.

Начнём по порядку.

Как выйти на фондовый рынок, чтобы начать покупать ценные бумаги — акции и облигации?

Вот какие три простых действия я предпринял, чтобы получить доступ к фондовому рынку и начать покупать акции российских компаний:

    Выбрал брокера.
    Когда я принимал решение о том, где мне лучше открыть брокерский счёт, то во главу угла ставил надёжность, поскольку собирался размещать на фондовом рынке значительные средства нашей семьи и чувствовал серьёзную ответственность за сохранность этого капитала. Поэтому я выбирал из топ-10 крупнейших брокеров и обошёл всех, чьи представительства на тот момент имелись в моём городе.

С этого момента я фактически мог приобретать ценные бумаги — оставалось только завести деньги на свой инвестиционный счёт.

Сколько же денег требуется, чтобы начать торговать на российском фондовом рынке?

Как думаете, о какой сумме может идти речь? О миллиардах, миллионах или, может быть, сотнях тысяч рублей/долларов/евро?

На самом деле для того, чтобы комфортно стартовать, по моему мнению, достаточно нескольких десятков тысяч рублей. Формально можно что-то купить на бирже даже будучи счастливым обладателем одной тысячи наших деревянных. Ниже я объясню, почему к работе на фондовом рынке всё-таки не стоит подходить формально.

Цены на акции различных компаний могут варьироваться от пары копеек до нескольких сотен тысяч долларов. Например, одна акция инвесткомпании Berkshire Hathaway, которой управляет один из самых знаменитых инвесторов Уоррен Баффетт, на Нью-Йоркской фондовой бирже торгуется сейчас по цене около трёхсот тысяч долларов. Для сравнения: цена одной акции банка «ВТБ», который входит в топ-3 самых крупных банков нашей страны, на момент написания статьи стоит примерно 5 копеек.

Ещё один важный момент, о котором новички могут не знать, — это то, что акции на фондовом рынке торгуются в лотах, а не в штуках. Один лот на Московской бирже может содержать 1, 10, 100, 1000 или 10000 акций.

Поэтому, чтобы понять, в какую цену нам обойдётся покупка одного лота, потребуется цену одной акции умножить на количество акций в лоте.

Например, 1 лот «Газпрома» (10 акций) при цене одной акции 141 рубль обойдётся нам в 1410 рублей.

Теперь давайте предположим, что у меня есть 10 000 рублей, и я хочу собрать небольшой инвестиционный портфель, в котором будет по одному лоту акций 8 крупных российских компаний из различных отраслей.

Он может иметь следующий вид:

Компания Цена акции, руб.
на момент написания статьи
Размер лота, шт. Стоимость лота, руб.
Газпром (ао) 141 10 1410
Фосагро (ао) 2400 1 2400
МосБиржа (ао) 113 10 1130
ФСК ЕЭС (ао) 0,17 10 000 1700
Ростелеком (ао) 60 10 600
ЛСР (ао) 820 1 820
ВТБ (ао) 0,05 10000 500
НЛМК (ао) 144 10 1440

Итого 10 000 рублей

Как видите, даже не обладая крупной суммой, можно собрать достаточно диверсифицированный портфель.

Но нужно учитывать, что существуют ещё и различные комиссии брокеру, бирже и депозитарию, которые могут варьироваться в зависимости от выбранного вами посредника и сильно влиять на результаты небольшого портфеля.

Скажем, если на вашем счёте 24 000 рублей, и вы платите ежемесячную комиссию в 200 рублей, то за год эта комиссия «съест» 10% вашего счёта, что действительно много.

С какой суммы разумно выходить на фондовый рынок?

Я считаю, для нормальной работы долгосрочному инвестору потребуется хотя бы 100 000 рублей. Это суммы уже хватит для формирования диверсифицированного портфеля, и комиссии уже не будут оказывать столь разрушительного эффекта на результаты работы инвестора.

Сам я начинал инвестировать на фондовом рынке с суммы в 200 000 рублей, и на тот момент это были для меня действительно очень серьёзные деньги. Но важно понимать, что это были не последние средства моей семьи, я имел стабильный доход, внушительную подушку безопасности вне биржи и достаточные знания для того, чтобы не наделать глупостей на самом старте.

Мой опыт говорит о том, что:

    На рынок не нужно нести последнее. Это позволит соблюдать спокойствие и хладнокровие в сложных обстоятельствах. Всё-таки фондовая биржа — это не место, где раздают деньги всем желающим. Статистика говорит о том, что большинство теряет здесь, а не находит. Поэтому я рекомендую отнестись к решению инвестировать на рынке ценных бумаг со всей серьёзностью и осторожностью.

Сам я откладывал фиксированный процент со всех своих доходов (30% — с основного, 50% — с дополнительных) и регулярно относил накопленное на банковский депозит, пока не скопил те самые пресловутые 200 000 рублей сверх подушки безопасности.

Подводя итоги, я хочу подчеркнуть, что для выхода на фондовый рынок и покупки акций российских компаний требуются небольшие деньги, которые вполне по силам скопить любому человеку со средним достатком.

Но для того, чтобы не только оказаться на бирже, но и успешно работать на ней на протяжении многих лет, приумножая свой капитал, нужно, на мой взгляд, обладать:

Как заработать на бирже — полное руководство для новичков

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Как выйти на фондовый рынок: с какой суммы начать, первые шаги для покупки ценных бумаг

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

Сколько можно заработать на бирже

Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.

Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.

Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.

Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.

Виды заработка — с чего можно получать прибыль

Разберём, какие бывают виды заработка.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.

Читать статью  Инвестиции в акции: отзывы и комментарии

Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.

Спекуляции — трейдинг

Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.

Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.

IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.

Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.

Покупать активы на этом этапе — повышенный риск. Если стоимость ценной бумаги переоценена, её цена упадет при открытии торгов, если недооценена — может вырасти в несколько раз.

Сделки на валютной бирже

Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.

Заработок на партнёрских программах

Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.

Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.

Как выйти на фондовый рынок: с какой суммы начать, первые шаги для покупки ценных бумаг

Что подойдёт начинающему

Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.

Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:

  • у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
  • вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
  • у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
  • у вас есть финансовая подушка, то есть деньги, которые инвестировать нежелательно.

С чего начать

Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.

Выбор брокера

Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.

Если сложно разобраться, что конкретно нужно от брокера, можно пойти по принципу «чем проще, тем лучше». Выбрать с простым тарифом и попробовать совершить несколько сделок. Начать двигаться небольшими шагами, определиться со стратегией и наращивать свой портфель. Брокера можно сменить в любой момент.

Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.

На что обратить внимание при выборе брокера:

  1. Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
  2. На какие рынки и к каким активам будет доступ.
  3. Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
  4. Какую комиссию берёт брокер за сделки.
  5. Рейтинг и отзывы.

Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 25.12.2021

Наименование организации

ИНН

ОГРН

Адрес юридического лица

Телефоны

№ лицензии

Дата выдачи

Срок действия

Статус

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)

675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225

Без ограничения срока действия

«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»

119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9

+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80

Без ограничения срока действия

«Банк Глобус» (Акционерное общество)

115184, Москва, Бахрушина 10с1

Без ограничения срока действия

«Газпромбанк» (Акционерное общество)

117420, г. Москва, Намёткина 16к1

Без ограничения срока действия

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)

115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1

+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09

Без ограничения срока действия

«Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» (Акционерное общество)

191144, Санкт-Петербург, Дегтярный пер. 11Б

Без ограничения срока действия

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)

107045, Москва, Луков пер. 2с1

Без ограничения срока действия

«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)

119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10

тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53

Без ограничения срока действия

«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)

115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1

Без ограничения срока действия

Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ

Открытие счёта

Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.

В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.

Участие в торгах

Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.

Вывод денег

В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.

Торговля на бирже для начинающих

Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.

Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.

Выбрать стратегию или торговый план

Стратегии могут быть:

  • Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
  • Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. То есть не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
  • Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.

Действия

  • Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
  • Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
  • Определить размер потерь, обычно это 3—5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
  • Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.

Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.

Определиться со стилем торговли

Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.

Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.

Читать статью  Уровни Фибоначчи. Что это и как их использовать в трейдинге

Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.

Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.

Ставить стоп-лосс и тейк-профит

Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.

Сохранять выдержку и спокойствие

Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.

Не брать за основу готовый сценарий торговли

Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.

Как выйти на фондовый рынок: с какой суммы начать, первые шаги для покупки ценных бумаг

На какой бирже лучше торговать новичку

Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.

Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:

  • Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируется на акциях высокотехнологичных компаний;
  • Токийская японская биржа;
  • площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
  • в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.

Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).

Новичкам лучше всего выбирать для торговли российские биржи — Московскую или Санкт-Петербургскую. Через эти площадки доступна торговля акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Основной объём торгов по иностранным ценным бумагам приходится на Санкт-Петербургскую биржу. Российские бумаги представлены в меньшем объёме, чем на Московской.

Что нужно знать о Мосбирже дебютантам

Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.

Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50. То есть общее время торгов составляет 17 часов в сутки.

Минимальный капитал для новых биржевых игроков

Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.

Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,716 руб., 1 акция Сбербанка — 293,55 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 935,50 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 3 392 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 915 р. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.

Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000—30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.

Чем лучше торговать для начала

Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.

Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников

  1. Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
  2. Открыть брокерский счёт.
  3. Установить приложение.
  4. Определить цель и стратегию торговли.
  5. Внести деньги на счёт и совершить покупку.
  6. Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
  7. Обучаться и развиваться.

Советы начинающим, как выйти в плюс на старте

  1. Определить цель, стратегию и следовать ей.
  2. Не вкладывать сразу большие суммы.
  3. Не пользоваться кредитными плечами.
  4. Установить размер убытков.
  5. При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
  6. Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
  7. Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
  8. Сохранять спокойствие.

Подведём итоги

  • Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
  • Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
  • Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
  • Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
  • Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.

Популярные вопросы

Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.

Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».

Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.

Выбор брокера зависит от выбранной стратегии, размера комиссии, от того, к каким активам будет доступ. Лучше всего выбирать брокера из крупных банков. Так меньше вероятности попасть к мошенникам.

Момент покупки должен соответствовать цели и стратегии, которую ставит перед собой инвестор. Точки входа определяются по месту на ценовом графике и по тренду движения цены.

Сколько нужно денег чтобы начать зарабатывать на бирже в Примерах

Сколько нужно денег чтобы начать торговать акциями, фьючерсами, валютными парами или другими активами на фондовом, товарном и срочных рынках.

сколько нужно денег чтобы начать зарабатывать на бирже

На вопрос сколько нужно денег, чтобы начать зарабатывать на бирже нельзя дать однозначный ответ. В зависимости от брокера, выбранного рынка и инструментов требования к депозиту могут стартовать как с $100 так и с $10 000-$25 000. Такой разброс в стартовом капитале позволяет попробовать свои силы в инвестировании и трейдинге каждому. Даже со среднемесячным заработком в $400-$600 можно организовать дополнительный доход за счет грамотной работы с финансовыми рынками.

От чего зависит размер депозита

Стартовый капитал зависит от следующих факторов:

  1. Возможностей трейдера. С зарплатой в $500 (при отсутствии иных финансовых поступлений) на старте вряд ли стоит рисковать $5000;
  2. Требований брокера;
  3. Ожидаемого дохода. Принцип прост – 10% дохода от 100 долларов и от 1000, будут сильно разниться в сумме.

Первоначальные вложения редко превышают $500-$1000. Когда у человека еще нет опыта, соответственно и смысла рисковать большими суммами нет.

На стартовом отрезке цель – выйти на стабильный результат в процентах (доход в деньгах пока неважен). После ее достижения переходят к наращиванию капитала и максимизации дохода.

Сколько денег нужно новичку для начала торговли

Для иллюстрации того насколько различаются требования к капиталу в зависимости от выбранного направления:

  • Форекс – от $100;
  • Контракты на разницу – от 300 долларов. Здесь можно зарабатывать не только валютными активами, но и на акциях, сырьевых товарах, фондовых индексах, ETF, криптовалютах;
  • Срочный и товарный рынки – от $500-1000. На срочном рынке требования к депозиту несколько меньше, чем на фондовом, так как при открытии сделки вы оплачиваете не весь контракт, а только гарантийное обеспечение
  • Выход на фондовый рынок может начинаться от 100 долларов до десятков тысяч. Например, минимальный пакет из 10 акций Газпром будет стоить около 50 долларов, а покупка одной акции Amazon обойдется вам в . Но брокеры часто предлагают использовать кредитное плечо, например 1:20, что может сильно снизить ваши затраты.
Брокер Тип Мин. депозит Регуляторы Просмотр
Акции (+дивиденды), участие в IPO, гос. и частные облигации, Форекс, фьючерсы и опционы, ETF фонды, криптовалюты. Более 60 000 активов с 40+ бирж. $100 FINRA, CySEC, SIPC, Банк России Далее.
Профессиональный Форекс, Инвестиции (Более 20 лет работы!) $100 FSA, The Financial Commission Далее.
Форекс, Акции, Фьючерсы на индексы и сырьевые товары, акции ETF фондов $100 IFSC, TFC, VMT Далее.

Преимущества и недостатки маленького стартового капитала

Начнем с преимуществ небольшого стартового капитала:

  • Вероятный слив капитала не станет трагедией, не пробьет дыру в семейном бюджете;
  • Небольшой капитал – все же реальные деньги, с точки зрения психологии это лучше, чем работа на демо-счете. У трейдера формируется верное отношение к финансовым рынкам.

Недостатков больше:

  • Если ваш брокерский счет равен $50-100, вероятнее всего вы не заработаете желаемый капитал. Размер прибыли напрямую зависит от инвестированной суммы;
  • Так как сумма небольшая, может сформироваться халатное отношение к работе на финансовых рынках;
  • Появляется склонность к риску с тем, чтобы разогнать депозит. Рано или поздно низко профитные суммы сделок надоедают и трейдер входит в рынок с нарушением правил манименеджмента, в итоге это приводит к просадке и сливу остатков счета.

Маленький стартовый капитал – своего рода испытание, тест на способность контролировать себя. Если способны работать без нарушения правил управления рисками с небольшими деньгами, велика вероятность, что и с большими деньгами будете работать в том же стиле.

Читать статью  Понятие фондового рынка, его функции — Студопедия

Сколько нужно денег для торговли на фондовом рынке

Если на срочный рынок идут в основном спекулянты, интересующиеся заработком в краткосрочной перспективе, то на фондовом рынке встречаются и спекулянты, и долгосрочные инвесторы. При работе с акциями трейдеру также дается кредитное плечо, но небольшое, здесь вы не встретите плеча 1 к 100 или 1 к 200 и выше.

Чтобы узнать, сколько нужно денег, чтобы начать торговать акциями, понадобятся формула:

(Количество акций * Цену акции) / Кредитное плечо

Мы уже давно работаем с брокером Just2Trade для заработка на акциях. Здесь для активов фондового рынка работает кредитное плечо 1:20.

Если вы захотите купить 10 акций L’Oréal при цене в 286,4 евро, то вам понадобится иметь 143,2 евро. Но вы можете купить и одну акцию – с кредитным плечом 1:20 понадобится лишь €14,32.

Стоит сказать, что акции Лореаль стоят свыше 250 долларов, а есть компании, чьи акции можно покупать по более дешевой стоимости. Например, для покупки 10 ценных бумаг компании Кока-Кола по цене в $48,2 за штуку, вам понадобится только $24,1.

Таким образом уже на минимальный депозит в $250 вы можете собрать небольшой портфель. Конечно, рекомендуемый депозит для начала от $500, потому что на счету необходимо оставлять небольшой запас, на случай если цена пойдет против рынка, а также некоторые желаемые акции всё же стоят дороже 150-200 долларов за штуку.

Сколько денег нужно для начала торговли на Форекс

С точки зрения минимального депозита Форекс – самый лояльный к трейдеру рынок. За счет центовых счетов начать работать можно даже с $5-$10.

Для примера рассчитаем, сколько нужно денег для открытия сделки по USDCAD объемом 0,1 лота с кредитным плечом 1 к 200 (счет классический, не центовый).

Для того чтобы выяснить, сколько денег понадобится, чтобы открыть сделку на 0,15 лот с кредитным плечом 1:200, применяется формула:

Стандартный объём лота валютных пар равен 100 000 долларов. Соответственно, чтобы открыть по ней позицию объёмом 0,1 лот с кредитным плечом 1:200, понадобится:

0,1 * 100000 / 200 = 50 долларов

Поскольку объём лота для пары рассчитывается в американских долларах, минимальная сумма для открытия сделки не зависит от курса.

Сделки на Форекс можно открывать и на 0,01 лота. В таком случае необходима будет сумма всего в 5 долларов.

За торговую сессию котировка USD/CAD может пройти 30-70 пунктов. Если ваша сделка преодолеет 50 пунктов, то вы заработаете $37,87.

Сколько денег нужно чтобы торговать фьючерсами

Фьючерсы относятся к срочному рынку (на нем торгуются деривативы, производные инструменты). На этом рынке все сделки имеют заранее установленный срок, но так как речь идет не о поставочном фьючерсном контракте (нефть вам не привезут к порогу), а только о расчетных, то срок сделки автоматически продлевается на следующий, делая торговлю более комфортной.

Что касается того, сколько нужно денег для торгов фьючерсами, то все зависит от того где и чем собираетесь торговать.

Одно из преимуществ работы с фьючерсами заключается в том, что работа ведется с плечом. То есть в момент заключения сделки не нужно иметь всю сумму на счету. При заключении сделки на счете блокируется определенная сумма (депозитная маржа или гарантийное обеспечение), ее размер зависит от типа актива.

Например, на СМЕ (Чикагская товарная биржа) обычно находится в диапазоне 3-12%.

Гарантийное обеспечение

  • По мартовскому фьючерсу на нефть maintenance margin указана равной $3750. Это значит, что баланс счета, с учетом стоимости открытых позиций не должен опускаться ниже этой отметки;
  • На основании этого рассчитаем initial margin, согласно правилам СМЕ initial margin = 110% maintenance margin. В нашем примере это $3750 x 1,1 = $4125;
  • При покупке одного контракта на счету необходимо иметь как минимум $4125, а лучше больше, чтобы иметь запас прочности и не получить Margin Call (принудительное закрытие сделки с убытком) при малейшем движении против открытой позиции.

На российском рынке требования на порядок ниже. Чтобы узнать, сколько нужно денег, чтобы купить фьючерс, нужно перейти на сайт МосБиржи и в разделе с описанием фьючерсных контрактов уточнить гарантийное обеспечение по интересующему инструменту.

Например, объем фьючерсного контракта на акции Газпром составляет 100 акций, стоимость контракта равна 23360 рублей. Но чтобы купить фьючерс не нужно платить 23360 руб., в момент заключения сделки достаточно, чтобы на счету было 4284,69 руб. – это гарантийное обеспечение.

Так что, если планируете работать с фьючерсами, то ориентируйтесь на рынок и инструменты, которыми будете торговать. На российском рынке можно начинать с 10-15 тыс. рублей, но торговать придется очень аккуратно.

Хватит ли минимального депозита для заработка

Понятия «малый депозит» и «солидный стабильный заработок» несовместимы. Если хотите много зарабатывать с небольшим стартовым капиталом, придется забыть о рискменеджменте и превращать трейдинг в рискованную торговлю. Агрессивные трейдеры сходят с дистанции очень быстро.

Можно оценить ожидаемый доход за пару лет торговли приняв средний ежемесячный доход равным 10% от депозита. Предположим, трейдер смог положить на счет лишь $500.

При идеальном сценарии к концу второго года депозит достигнет отметки в $4 924,87. При этом деньги не выводятся со счета и не вносятся на него:

Прирост 1

Теперь разберем случай с ежемесячным внесением на счет хотя бы $70, это сильно меняет результат (прибыльность оставим на том же уровне). За тот же временной промежуток депозит вырастет до $11 119:

Прирост 2

Эти примеры – идеальный вариант развития событий. Если есть проблемы с дисциплиной или стратегия нестабильно работает, можем получить такой результат:

Прирост 3

Отсюда промежуточный вывод – зарабатывать можно и со сравнительно небольшим стартовым капиталом, но это займет время.

Правила управления деньгами

Правила, которые желательно соблюдать каждому инвестору:

  • Начинайте формировать инвестпортфель с начала трудовой деятельности. Начав инвестировать в 20-25 лет к 40-50 годам у вас будет не просто страховка в виде подушки безопасности, а крупная сумма, которую можно пустить на улучшение жилищных условий, открытие своего дела;
  • Не вкладывайте 100% свободных средств в трейдинг. Торговля на финансовых рынках считается высокорисковой деятельностью. Большую часть средств направляйте в более консервативные варианты. Вспомните совет Уоррена Баффетта, он рекомендовал вкладываться в S&P 500 и этот подход работает до сих пор. Что касается того сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать, то необязательно располагать капиталом в $100 000, сгодится на порядок меньшая сумма;

Ленивые инвестиции

  • Контролируйте свои мимолетные желания. Всегда будет соблазн снять $500-$1000 и побаловать себя чем-нибудь. Помните, что снятые $1000 сейчас в будущем могут обернуться недополученным $3000-$5000 дохода;
  • На начальной фазе формирования портфеля желательно агрессивно наращивать его объем. Есть смысл сэкономить и вложить свободные средства в инвестпортфель, на дистанции это даст эффект;
  • Не храните все деньги в валюте или банковском депозите. Инфляция съест большую часть дохода по банковским процентам.

Деньги не должны лежать мертвым грузом – это основное правило.

Советы

Если у вас нет навыка анализа компаний, инвестируйте в голубые фишки, это беспроигрышный вариант. Среди «мусорных» бумаг можно найти бриллиант, но для этого нужен опыт и тратить время на анализ отчетности компании.

Долгосрочным инвесторам стоит рассмотреть ETF – можно получить диверсифицированный портфель в пару кликов мышью.

При формировании инвестпортфеля не забывайте об облигациях.

Не путайте спекулятивные операции и инвестирование – принцип формирования дохода схож, но временные горизонты разные.

Если занимаетесь трейдингом, работайте исключительно по правилам торговой стратегии. В вопросе сколько нужно денег, чтобы стать трейдером минимальная планка установлена на отметке в 250 долларов.

Трейдинг способен дать больший профит, чем пассивное инвестирование, но и риски выше. Ограничьте риск 2-3% от депозита на сделку.

При инвестировании не забывайте о ребалансировке портфеля. Хотя бы раз в год перераспределите «веса» инструментов, входящих в него.

Желательно иметь доходный либо портфель роста и параллельно торговать вручную (если удается выйти в стабильный плюс).

Заключение

Многих начинающих инвесторов беспокоит вопрос сколько денег нужно для торговли акциями, кажется, что речь идет о сотнях тысяч долларов и простым смертным закрыт путь в инвесторы. В реальности все не так плохо:

  • У американских брокеров действительно жесткие требования по минимальному депозиту;
  • Размер прибыли действительно зависит от стартового капитала. Нельзя вложить $500 и через месяц заработать $5000 (в теории это возможно, но речь идет скорее о везении);
  • Есть способы заработка на финансовых рынках с суммами порядка $100-$500.

За счет таких инструментов как акции, инвестор может работать даже с небольшими деньгами. Если добавить к этому возможность торговли на Форексе, окажется, что шанс на заработок на финансовых рынках есть у каждого. Остается только найти в себе смелость сделать первый шаг.

«Получайте удовольствие. Вот так что-то открыть, узнать, сохранить, принять решение и реализовать его практически сразу. Наслаждайтесь тем, что вы делаете, на финансовых рынках много возможностей.»

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kakoj-startovyj-kapital-nuzhen-dlya-vyhoda-nafondovyj-rynok/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/kak-zarabotat-na-birzhe/

Источник https://stolf.today/kapital-dlya-trejdinga.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *